Лучшие интернет-банки для бизнеса – рейтинг 2024 года от Сравни

Интернет-банк для бизнеса сегодня стал незаменимой составляющей для ведения успешной деятельности не только крупных компаний, но и предприятий малого, среднего бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Возможности интернет банков позволяют пользоваться полным спектром банковских услуг онлайн, подключать дополнительные сервисы для бизнеса (онлайн-бухгалтерию, зарплатный проект, эквайринг и т. д.).

Сравни ру представляет рейтинг лучших интернет-банков для бизнеса, составленный по условиям и функционалу, которые банки предлагают в 2024 году, и с учетом отзывов пользователей.

Рейтинг лучших интернет-банков для бизнеса

По версии Сравни ТОП 8 лучшие интернет-банки юр лиц и предпринимателей в 2024 году, следующие:

• Банк Точка.
• Тинькофф банк.
• ПСБ.
• Модуль Банк.
• Альфа-Банк.
• АК Барс Банк.
• Дело Банк.
• ВТБ.

Как составлялся рейтинг

При формировании рейтинга мы оценивали сервисы для компаний бизнеса со следующими признаками:

• Интернет банки для ИП и ООО.
• Бизнес на УСН «Доходы», «Доходы минус расходы», патенте и АУСН.
• Может быть без наемных сотрудников и с сотрудниками.
• Может быть нужен валютный контроль для получения средств от зарубежных партнеров.

Какие характеристики банка онлайн для юр лиц и ИП учитывались при составлении рейтинга:

• качество платформы интернет-банка;
• интерфейсы интернет-банков;
• качество условий рассчетно-кассового обслуживания;
• наличие онлайн-бухгалтерии, зарплатного проекта, сервисов по работе с госзакупками и других дополнительных сервисов;
• условия по корпоративным картам;
• использование практики конкурентов при появлении у них новых сервисов;
• качество сервиса документооборота;
• внедрение нейросетей в интерфейс интернет-банка;
• гибкие настройки уведомлений;
• защищенность и безопасность;
• возможность видеоконсультации с оператором в чате.

В зависимости от потребностей бизнеса лучшим интернет-банком для конкретного юр лица или ИП будут разные банки. При составлении рейтинга учитывались и возможности банка настраиваться под индивидуальные особенности компании.

Банки с самым удобным приложением

Наиболее удобное приложение по отзывам пользователей у следующих банков:

• Тинькофф Банк.
• Банк Точка.
• Дело Банк.

Банки с мощной онлайн-бухгалтерией

Среди банков с мощной онлайн-бухгалтерией предприниматели выделяют:

• Тинькофф Банк.
• Дело Банк.
• Модуль Банк.

Преимущественные особенности лидеров интернет-банков для ИП и юридических лиц

Расскажем о главных преимущественных особенностях каждого интернет-банка.

Банк Точка

Банк для предпринимателей и предприятий Точка Банк является победителем премии Сравни.ру за самый высокий рейтинг среди пользователей в 2022 году.

Основные сервисы интернет-банка:

• Регистрация бизнеса.
• Кабинет бухгалтера.
• Госзакупки.
• Сотрудники.
• Торговый и интернет эквайринг.
• Валютный контроль.

Ключевые преимущества интернет-банка для бизнеса:

• Удобное мобильное приложение.
• Управление счетами в Точке и в других банках в личном кабинете.
• Выпуск ЭЦП.
• Возможность настройки интерфейса под себя.
• 30 онлайн-сервисов для предпринимателей, ИП, самозанятых.
• Функционально развитые решения по работе с маркетплейсами, оказывают помощь при регистрации и заполнении профиля.
• Наличие специального раздела Госзакупок со всеми сервисами и продуктами для участия в торгах.
• Возможность перевода со счета юр лица на счет физ лица.
• Реализованы все нужные сервисы по бухгалтерским продуктам.
• Широкие возможности по управлению зарплатной ведомостью, с отображением реестра в разделе с платежами на подпись.
• Возможность оформления кредита.
• Использование нейросети Chat GPT.
• Поддержка в чате 24/7.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

Тинькофф банк

Топовый онлайн-банк со следующими достоинствами:

• Мгновенные переводы.
• Заполнение платежек по фотографиям.
• Подтвердить операцию и подписать документы можно по СМС.
• Оперативная поддержка 24/7, персональный менеджер.
• Личный кабинет работает в любом браузере, а в мобильном приложении удобно работать со смартфона и планшета.
• Наличие специального раздела Госзакупок со всеми сервисами и продуктами для участия в торгах, предлагают целостный User flow.
• Реализованы все нужные сервисы по бухгалтерским продуктам.
• Есть альтернативные способы проведения платежей.
• Возможность оформления кредита.
• Возможность отслеживать операции по счетам в разных банках из одного личного кабинета.
• Конструктор сайтов с бесплатным доменом.
• Подключение онлайн-кассы через личный кабинет.
• Для компаний среднего и крупного бизнеса – индивидуальные условия.

Подключить интернет-банк можно по ссылке.

ПСБ

Интернет-Банк ПСБ Бизнес имеет следующие преимущества:

• Отличный сервис документооборота.
• Возможность перевода со счета юр лица на счет физ лица.
• В2В-переводы.
• Возможность выпускать статические и динамические QR-коды.
• Кастомизация главного меню и главной страницы.
• Гибкая настройка уведомлений.
• В карточке счета видны все подключенные продукты.
• Наличие видеосвязи с возможностью поделиться экраном.
• Дополнительные функции в разделах кредитов и приема платежей.
• Предупреждения о нехватке средств перед погашением.
• Возможность исправить заявку на прием платежа и повторно отправить ее в банк без дополнительного обращения в чат.
• Круглосуточная поддержка.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

Модульбанк

Достоинства Модуль Банка:

• Сервис онлайн-бухгалтер.
• Интеграция с 1С.
• Высокий уровень документооборота.
• Функционально развитые решения по работе с маркетплейсами оказывают помощь при регистрации и заполнении профиля.
• Для доступа к личному кабинету требуется минимальный пакет документов.
• За каждого приглашенного друга дают месяц бесплатного обслуживания по любому тарифу.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

Альфа-Банк

Достоинства интернет-банка Альфа-бизнес Онлайн, следующие:

• Интерфейс интуитивно понятный, все горячие клавиши расположены на главном экране.
• Работает без ЭЦП.
• Полностью адаптивный. Можно работать на любых устройствах, включая Apple, в любом браузере, а не только в Internet Explorer.
• Быстрая и понятная работа с документами.
• Открытие первого и последующих счетов онлайн.
• Наличие специального раздела Госзакупок со всеми сервисами и продуктами для участия в торгах, с целостным User flow.
• Возможность перевода со счета юр лица на счет физ лица.
• Интеграция с «Мое дело».
• Сильный ВЭД, возможность открыть валютный счет онлайн.
• Возможность работать с несколькими компаниями под одним логином и паролем.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

АК Барс Банк

Интернет-банк АК Барс Банк имеет хорошие достоинства, что позволяет ему находится в Топе онлайн-банков для ИП и юр лиц.

Преимущества:

• Удобный интерфейс.
• Можно управлять несколькими расчётными счетами из одного личного кабинета.
• Обеспечивается доступ к системе с любого устройства.
• Хорошие позиции по уровню документооборота.
• Интеграция с «Мое дело».
• Сервис оповещения клиента о возможном попадании в зону риска блокировки расчётного счета банком.
• Безопасность подтверждения операций с PayControl.
• Быстрая отправка валютных платежей, и валютный контроль.
• Привлекательные депозиты
• Круглосуточная поддержка.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

Дело Банк

Онлайн-банк для предпринимателей Дело Банк является филиалом Банка Синара, крупнейшего регионального банка России.

Достоинства интернет-банка:

• Удобный зарплатный проект. Реализованы широкие возможности по управлению зарплатной ведомостью, с отображением реестра в разделе с платежами на подпись.
• Арт куайринг - QR-коды в виде изображений, отражающих сферу бизнеса или логотип компании.
• Возможность перевода со счета юр лица на счет физ лица.
• Выпуск бизнес-карты МИР через личный кабинет.
• Наличие возможности подключения альтернативных способов провести оплату.
• Возможность оформления кредита.
• Удобный эквайринг. Можно смотреть остатки, управлять скидками из личного кабинета. Три вида оплат в одном терминале.
• Персональные условия и индивидуальный подход компаниям среднего бизнеса.
• Круглосуточная поддержка.

Подключиться к сервису можно по ссылке.

ВТБ

ВТБ предлагает клиентам возможность управления бизнесом через интернет из любой точки мира.

Какие достоинства у интернет-банка:

• Мгновенный доступ к счетам для решения бизнес-задач
• Удобные фильтры.
• Управление настройками.
• Мгновенные платежи.
• Подписание документов М-кодом (без использования ЭЦП).
• Наличие специального раздела Госзакупок со всеми сервисами и продуктами для участия в торгах.
• Можно подключить сервисы, которые автоматизируют процессы. Например, подготовка деклараций, управление торговлей, проверка контрагентов, юридическая поддержка.
• Возможность работы с депозитами, кредитами, аккредитивами, банковскими гарантиями, факторингом, корпоративными картами и другими продуктами в режиме онлайн.
• Управление несколькими компаниями в одном кабинете.
• Мобильный банк ВТБ Бизнес входит в топ-10 мобильных приложений для Android и iOS.

Сайт банка.

Какой интернет-банк для бизнеса выбрать

Сравнивая возможности и удобство пользования интернет-банками, обращайте внимание на особенности вашего бизнеса, что для вас будет необходимо в работе:

• Если вы начинающий бизнесмен с небольшими оборотами, регистрируйтесь на сайтах Точка банка, Модуль Банк, Тинькофф Банка. Они предлагают оптимальные условия для поднятия бизнеса с нуля.
• Если вы хотите, чтобы через интернет-банк производилось ведение бухгалтерии – открывайте расчетный счет и регистрируйте личный кабинет на сайтах Точка Банка, Тинькофф Банка или ДелоБанка.
• При осуществлении внешнеэкономической деятельности, необходимости проведения процедур валютного контроля, открывайте счет и регистрируйтесь в интернет-банках Альфа-Банка или ПСБ.
• Если вас интересует наличие качественного зарплатного проекта – вам в ДелоБанк или Тинькофф Банк.
• Хотите, чтобы у вас была возможность применять максимальное количество способов оплаты – в Модуль Банк.
• Банки с высоким уровнем документооборота – Модуль Банк, АК Барс Банк.
• Удобным мобильным приложением отличаются банки Тинькофф и Альфа-Банк.

Конечно, оценивать возможности интернет-банков следует в совокупности, включая тарифы по РКО.

Тарифы РКО в лучших интернет-банках

Рассматривая функциональность интернет-банков и мобильных приложений, обращайте внимание на тарифы РКО, действующие в кредитной организации, порядок открытия счета, условия по бизнес-картам и пр. показатели. От этого будет зависеть, сколько денежных средств вы будете тратить для обслуживания в банке, на сколько удобно вам будет обслуживаться.

Сравним предложения и стоимость основных услуг в банках нашего рейтинга.

Все банки предлагают подключить интернет-банк и выпустить бизнес-карту бесплатно. Однако тарифы за обслуживания сильно отличаются.

В ВТБ плата за обслуживание составит 7000 руб. в месяц даже на базовом тарифе, а в ПСБ, Модуль Банке, Альфа-Банке клиент, начинающий бизнес, может обслуживаться бесплатно, также банки предлагают бесплатные переводы юр лицам.

В Точка банке стоимость базового тарифа невысокая, а также есть бесплатные переводы юридическим лицам и бесплатное снятие наличных в стартовом пакете.

Тинькофф Банком предлагается низкая стоимость обслуживания, но стоимость переводов юр лицам от 49 руб./шт.

Условия по бизнес-картам:

• Банк Точка. Бизнес-Карта с кэшбеком до 7%. Кэшбек начисляется баллами: их можно обменять на рубли, оплатить ими обслуживание тарифа или потратить на товары партнёров Точки. Первая карта бесплатная, последующие 500 руб.
• Тинькофф предлагает карту для бизнес расходов и личных трат. Бесплатный выпуск, обслуживание бесплатное при оборотах по расчетному счету от 150 тыс. руб. в месяц (на тарифе «Простой»).
• ПСБ. Банк предлагает дебетовые и кредитные бизнес-карты. Кредитная карта с кредитным лимитом до 1 млн руб., кэшбеком до 5% и льготным периодом до 130 дней. Дебетовые карты пластиковые и цифровые с кэшбеком до 10%, бесплатное ведение счета.
• Модуль Банк. Предлагает 7 видов бизнес-карт: платежный стикер, Премиальная, Кобрент Магнит, Маркет Карта (для работы с выручкой маркетплейсов), МИР, Виза, Mastercard. По картам предлагают кэшбек до 5%. Есть карты с бесплатным выпуском и обслуживанием навсегда.
• Альфа-Банк. Предлагает 2 бизнес-карты: Альфа Бизнес (стоимость обслуживания от 0 руб., кэшбэк до 10%), Альфа Бизнес Премиум (консьерж-сервис, страхование, до 30000 баллов кэшбэка в месяц).
• АК Барс Банк. Предлагает три вида карт Классическая карта Business, премиальная карта МИР Supreme Business, Цифровая карта МИР Business. Карты с бесплатным обслуживанием и кэшбеком до 48 тыс. баллов в год.
• Дело Банк. Можно оформить до 3 бизнес карт на одного держателя. Оплата покупок и внесение наличных до 300 000 руб. бесплатное. Бизнес-карта не привязывается к расчетному счету компании. Сотрудники получают доступ только к выделенным им средствам.
• ВТБ. Можно оформить любое количество бизнес карт. При подключении пакета РКО выпуск и обслуживание карт будут бесплатными. Можно выпустить именную, виртуальную, неименную карты.

FAQ

Как подключить интернет-банк для бизнеса?

Для подключения интернет-банка для ИП и ООО сначала нужно открыть расчетный счет в банке и заключить договор ДБО (дистанционного банковского обслуживания). Дальнейшая процедура подключения зависит от банка. Это можно сделать онлайн или в отделении кредитной организации.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета?

Кроме функционального интернет-банка при выборе банка для открытия расчетного счета нужно обратить внимание на несколько показателей:

• Тарифы РКО.
• Наличие отделения банка, банкоматов и терминалов в вашем городе.
• Есть ли в банке программы лояльности для клиентов и их условия.

Выбирать банк для бизнеса лучше всего через Сравни.ру. Здесь на одной витрине расположены актуальные предложения лучших банков. Вы сможете сравнить условия в разных банках и сразу перейти на сайт выбранной кредитной организации для подачи заявки на открытие счета.

Что нужно сделать:

• Перейдите по ссылке.
• Сравните условия РКО по ТОП-банкам с лучшими интернет-банками для ИП и юр лиц.
• При необходимости установите фильтры: сумма зачислений от контрагентов в месяц, количество исходящих платежей контрагентам, процент на остаток на счету. Онлайн-открытие и т. д.
• Система подберет для вас программы, подходящие под особенности вашего бизнеса.
• Выберите банк и переходите на его сайт для открытия счета и подключения интернет-банка.

Вывод

• Функциональность интернет-банка является сегодня одним из ключевых показателей при выборе, в каком банке открыть расчетный счет ИП или юридическому лицу.
• В Топ банков от Сравни по максимальным удобным и функциональным интернет-банкам для юридических лиц и предпринимателей вошли 8 кредитных организаций.
• Топ-3 в рейтинге интернет банков от Сравни: Тинькофф Банк, Модуль Банк, ПСБ.
• Однако клиенту, в зависимости от особенностей бизнеса, вполне могут подойти и другие интернет-банки.