Лучшие банки и счета для маркетплейсов

Выходя на рынок маркетплейсов, у селлеров остро встает вопрос поиска лучшего банка, который предложит оптимальные условия обслуживания. Все действия, связанные с финансами, которые выполняет предприниматель, проходят через расчетный счет. В данной статье мы поговорим о характеристиках, которыми должен обладать лучший банк для маркетплейсов.

Лучшие банки для маркетплейсов

При выборе банка, в котором предприниматель открывает счет для маркетплейсов, необходимо учесть множество параметров. Финансовых организаций довольно много, однако среди продавцов на различных онлайн-площадках нишу заняла троица банков: Тинькофф, Модульбанк, а также Точка. Эти финансовые организации предлагают различные условия и выгоды для своих клиентов, однако всех их объединяет одно – упор на работу с бизнесом, именно поэтому эти банки очень ориентированы на взаимодействие с ИП и юридическими лицами. Также эти финансовые организации практически не имеют отделений, они больше рассчитаны на дистанционную работу, что во многом упрощает взаимодействие с клиентами – селлерами маркетплейсов, которые зачастую проводят транзакции онлайн.

При выборе банка, в котором будет открыт расчетный счет, необходимо учесть множество аспектов, ведь именно он станет надежным партнером для бизнеса.

Стоит учесть, что для торговли на онлайн-площадках прежде всего необходимо зарегистрировать ИП. Все три банка из данного списка могут зарегистрировать ИП за клиента, избавить его от этих забот и необходимости в уплате государственной пошлины.

Точка

Один из самых популярных банков в среде предпринимателей. При выборе минимального тарифа у клиента есть возможность получить бесплатный безлимит на выполнение банковских поручений ИП, а также разного рода юридических лиц. Также для пользователей предоставляется возможность перевода на счет физлиц до 250 тысяч рублей, для увеличения лимита необходимо заплатить комиссию. Финансовая организация может предложить бесплатное обслуживание по предоставляемой бизнес-карте, а также доступные функции онлайн-бухгалтерии.

Среди преимуществ сотрудничества с данным банком для маркетплейсов можно выделить такие параметры, как:

• экономия на старте сотрудничества;
• предусмотрены инструменты аналитики. Клиенты могут воспользоваться как бесплатными, так и платными инструментами, возможности которых несколько шире;
• предусмотрены бесплатные платежные поручения;
• есть выгодные тарифы для клиентов.

Клиенты могут оценить такие услуги от кредитной организации, как:

• Помощь в продвижении товаров. Данная функция будет полезна для продавцов без опыта. Которые только вышли на рынок. С ее помощью можно поднять число продаж. Эксперты предоставляют обучение использования инструментов продвижения товара.
• Помощь с ведением бухгалтерии. Специалисты банка помогут найти квалифицированных экспертов. Данная услуга оплачивается отдельно.
• Содействие в подборе товарной ниши. Эксперты кредитной организации проанализируют рынок и предоставят для клиента сведения об оптимальных категориях товара для продажи.

Модульбанк

Модульбанк также может предложить хорошие условия для бизнесменов. Клиенты могут воспользоваться бизнес-картой, выполнять переводы на счет физлиц до 250 тысяч рублей в месяц и др.

Для селлеров предлагаются три доступных тарифа, каждый из которых имеет свою стоимость одного платежного поручения, лимиты переводов на счета физлиц и функции онлайн-бухгалтерии.

Среди достоинств сотрудничества с Модульбанк селлеры могут выделить:

• в компании делается упор на обслуживании маркетплейсов, поэтому пользователи могут применять различные полезные функции, которые помогают продавцам: метрика, аналитика, байеры и т.д.
• качественное обучение работе на интернет-площадках в Маркет-Институте;
• удобное мобильное приложение.

Предприниматели могут воспользоваться таким функционалом, как:

• Менеджер маркетплейса. Для продавца доступен персональный эксперт, который поможет ориентироваться в вопросах финансов и ведения бизнеса.
• Инструменты анализа. У пользователя есть возможность получить развернутую аналитику различных торговых площадках, чтобы определиться, на какой лучше всего стартовать и получать прибыль.
• Помощь в подборе поставщиков. Специалисты банка при необходимости дадут консультацию в подборе поставщиков в зависимости от ниши, в которой хочет развиваться селлер.
• Регистрация на выбранной площадке. Специалисты кредитной компании помогут составлении документов, подачи заявки и правильном оформлении онлайн-витрин.

Для своих клиентов финансовая организация предлагает кредитование со льготным периодом до 55 дней.

Тинькофф

Тинькофф Банк предлагает такой же пакет условий: до 10 платежных поручений ежемесячно, предоставляется 1 бизнес-карта, перевод на счет физических лиц до 250 тысяч рублей в месяц. Однако, в некоторых платные тарифы могут повысить лимиты по количество платежных поручений, а также сумме переводов. Также клиентам предоставляется функция онлайн-бухгалтерии и бизнес-карта, обслуживание с которой гораздо удобнее.

Среди достоинств работы с данным банком можно отметить:

• возможность подключения бесплатных платежных поручений;
• понятное и доступное обучение на маркетплейсах;
• высокий процент одобрения кредитования для клиентов;
• бесплатная аналитика для Wildberries и Яндекс Маркета.

Тинькофф предлагает выгодные решения для разных категорий продавцов:

• Для новичков. Специалисты банка помогут в составлении необходимой документации, зарегистрируют на выбранной платформе, помогут в подборе оптимальной системы налогообложения и кодов ОКВЭД и предоставят сервисы аналитики.
• Опытным. Для опытных селлеров у банка также есть решение: содействие в ведении бухгалтерии, расчете налогов, а также других обязательных отчислений. Эксперты помогут в управлении ценами, надежных партнеров для бизнеса.

Клиенты могут воспользоваться услугой кредитования для развития бизнеса, а также без оплаты использовать овердрафт.

Как мы составляли рейтинг

При подборе кредитных организаций для продаж на маркетплейсах необходимо обратить внимание на многие аспекты. Так, мы рассматривали площадки, с которыми работают банки, а также сравнили комиссию за обслуживание депозита. Также важно учитывать размер комиссии за:

• Денежные переводы;
• Обналичивание средств;
• Проведение необходимых транзакций.

Лучшие банки для маркетплейсов также предлагают дополнительные услуги, связанные с данным направлением в бизнесе. Среди таких можно выделить:

• Особые условия для кредитования;
• Помощь в подборе ниши;
• Содействие в продвижении товаров;
• Оформление витрины, карточек;
• Инструменты аналитики и др.

Также для предпринимателя необходимо учесть условия предоставления этих услуг.

Как выбрать лучший банк для работы на маркетплейсах

Ключевой фактор, на который необходимо обратить внимание – это сетки тарифов, какая кредитная организация предлагает наиболее выгодные условия. Предпринимателю необходимо учесть и другие параметры, такие как, например, особенности работы в период санкций. Тариф можно оценивать по таким критериям, как:

• Стоимость обслуживания клиента. В нее входит обслуживание расчетного счета со всеми банковскими картами.
• Размер комиссии за снятие средств.
• Лимит на перевод средств на счет физического лица;
• Особенности валютных операций. Этот критерий важен для предпринимателей, которые ведут сотрудничество с зарубежными бизнес-партнерами.

Также для клиентов одну из главных ролей играет вопрос скорости обслуживания. Различные банки предлагают разные сроки на открытие расчетного счета и подготовки карты.

Важно обратить внимание и на удобство взаимодействия. Кредитные организации делают большой упор на скорость, именно поэтому они предлагают дистанционный формат обслуживания и высылают необходимые документы на адрес клиента. В приложении можно выполнять различные транзакции, поэтому нужно, чтобы оно было максимально простым и удобным.

Ну и, пожалуй, самым важным критерием при выборе любого банка – это его надежность. Сотрудничать можно только с финансовыми организациями, имеющими лицензию ЦБ. Проверить наличие действующей лицензии можно непосредственно на сайте Центробанка.

Где взять кредит для маркетплейса

Работа на маркетплейсе, как и любой другой бизнес требует от предпринимателя определенных вложений, в том числе и денежных. Для расчета суммы, которая понадобится для выхода на рынок необходимо учесть такие расходы, как:

• Запас товаров. Различные площадки предоставляют для продавцов требование определенного количества единиц товара на складе. В среднем от селлера требуется держать на складе от 30 до 50 единиц товара каждой из представленных категорий.
• Расходы на логистику, упаковку, маркировку.
• Расходы, связанные с хранением продукции на складе. Некоторые площадки требуют от продавцов плату за хранение товаров на их складах.
• Реклама, продвижение в интернете. Маркетинговые и рекламные кампании крайне важны для эффективных продаж.

Кредит на ведение предпринимательской деятельности можно получить несколькими способами, каждый из которых мы разберем ниже.

Торговые площадки

Сами маркетплейсы, с которыми работает продавец зачастую готовы предложить условия кредитования. Так, например, Ozon предоставляет кредитование по разным программам в зависимости от целей. В качестве залога может быть предложен товарный остаток. Также некоторые торговые платформы предлагают факторинг – маркетплейс оплачивает покупки селлера, а он, в свою очередь, в оговоренный срок возвращает средства.

Кредитные организации

Для решения вопросов, связанных с финансами, можно обратиться непосредственно в банк. Для выдачи кредита продавцу требуется стандартный пакет документов и оформление заявки. Конечно, маловероятно что заемные средства выдадут при плохой кредитной истории, поэтому это может быть вариантом не для всех.

Как правило, на выгодных условиях и с высоким шансом одобрения можно получить заем в банке, в котором открыт расчетный счет предпринимателя. Также выдаются займы под залог недвижимости, автомобилей или товара, который находится в обороте.

Краудлендинговые платформы

Краундлендинговые платформы – специальные площадки, на которых предприниматели могут получить помощь на развитие бизнеса от инвесторов. Для получения средств платформа дает оценку бизнеса заемщика. Как правило, такие платформы не требуют от заемщиков оформление страховки и выполнения других дополнительных условий. Однако процент может быть выше, чем в финансовой организации.

FAQ

На какие критерии важно обратить внимание при выборе банка для открытия счета маркетплейса?

В первую очередь важно обратить внимание на предоставляемые тарифные планы. Важно, чтобы набор услуг и стоимость обслуживания соответствовали требованиям. Для ведения бизнеса необходимо учесть:

• стоимость абонентского обслуживания;
• размер комиссии за снятие за снятие;
• лимит на перевод;
• специфика валютных операций (для тех, кто сотрудничает с зарубежными партнерами).

Где можно получить заемные средства на развитие бизнеса?

 Продажа товаров на интерне-площадках – бизнес, требующий определенных вложений. Деньги на развитие бизнеса предприниматель может получить на краудлендинговой платформе, заемные средства предлагают и сами маркетплейсы, с которыми ведется сотрудничество. Также кредит можно получить в банке, для своих клиентов, у которых открыт расчетный счет, финансовые организации могут предложить выгодные условия кредитования.

Какие полезные услуги банки предлагают для селлеров маркетплейсов?

При обслуживании в банки продавцы могут воспользоваться такими услугами, как:

• Специальные условия для кредитования;
• Помощь в подборе ниши;
• Содействие в продвижении товаров;
• Оформление витрины, товарных карточек;
• Инструменты аналитики и др.

Бонус: лучшие сервисы для маркетплейсов

В ведении предпринимательской деятельности важно учитывать множество нюансов. Чтобы бизнес шел успешно, существуют сервисы, облегчающие работу селлерам:

• SalesFinder – сервис, предназначенный для аналитики. Платформа предоставляет отчетность по различным параметрам, с ее помощью можно получить анализ данных по поставщикам, получить помощь в управлении бизнес-процессами и складом. Также у пользователя есть возможность получить информацию о конкурентах в нише и многое другое.
• MarketGuru – сервис, который предназначен для выполнения контроля поставок, получения подробной финансовой аналитики, а также исследования популярности различных товаров. Также с помощью платформы продавцы могут получить информацию о конкурентах и на основе полученных данных формировать маркетинговые кампании.
• Moneyplace – сервис, который доступен для работы сразу с шестью популярными маркетплейсами. Данный ресурс может быть полезен как для начинающих, так и для опытных предпринимателей. С его помощью можно выполнять анализ интересующих ниш, работать с СЕО, автоматизировать процессы поставок и многое другое.
• Mpstats – платформа, которая поможет получить детальный анализ ниш и сезонной продукции. Также у пользователей есть возможность провести анализ продавцов, предлагаемых брендов. В программу внедрен искусственный интеллект, который предоставляет прогнозы.

Заключение

Различные кредитные организации предлагают выгодные условия, нацеленные на продавцов популярных сервисов. Специализированные банки предлагают не только выгодные тарифы обслуживания, но и богатый функционал. Так, клиенты могут оценить инструменты аналитики, онлайн-бухгалтерии, помощь экспертов в подборе ниши и надежных поставщиков, всестороннее содействие а продвижении товаров и многое другое. Для своих клиентов финансовые организации предлагают выгодные условия кредитования. В том числе под залог товарной продукции, которая находится в обороте.

При выборе лучшего банка для торговли на онлайн-площадках необходимо взять во внимание множество аспектов, чтобы работа была максимально комфортной и выгодной со всех точек зрения.