Как вывести деньги с расчётного счёта ООО

Расчётный счёт ООО является основным инструментом для проведения финансовых операций. С него можно осуществлять платежи поставщикам, перечислять налоги и взносы, выдавать заработную плату сотрудникам. Бывают ситуации, когда срочно нужно снять деньги с расчётного счёта компании. Делать это нужно правильно, чтобы не привлекать внимание налоговой и банковских служб, иначе можно получить штраф. В статье рассказали, как законно вывести деньги с расчётного счёта ООО.

Как снять деньги с расчётного счёта

Иногда возникает необходимость вывести деньги. Например, с поставщиком или с работником надо рассчитаться наличкой. Это можно сделать несколькими способами:

• Выплата заработной платы. Деньги с расчётного счёта можно вывести, выдавая зарплату директору или работникам. Для этого необходимо оформить соответствующий приказ и выписать расходный кассовый ордер. Выдача наличных может осуществляться как в кассе банка, так и в кассе самого ООО.
• Выплаты дивидендов. Одним из простых и законных способов вывода денег с расчётного счёта является выплата дивидендов участникам ООО. Для этого необходимо принять решение общего собрания участников ООО о выплате дивидендов и утвердить список участников, которым будут выплачены дивиденды. Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли ООО.
• Командировка, представительские расходы. Деньги с расчётного счёта ООО можно отправить на оплату командировочных расходов: билеты, бронирование отеля, суточные и т. п.

 Деньги с расчётного счёта можно снять в банкомате с помощью корпоративной карты, снять наличными в кассе компании или в кассе банка. Также можно получить деньги в виде банковского чека с помощью чековой книжки. Для этого необходимо обратиться в банк и оформить заявление. Банковский чек можно передать другому лицу, которое сможет обналичить его в банке. Если в ООО на работу взят ИП, например, управляющим, то можно вывести деньги через него, так как индивидуальные предприниматели имеют право снимать средства для своих нужд.

При выводе денег с расчётного счёта ООО необходимо соблюдать требования законодательства. В частности, следует помнить, что некоторые операции, например, выдача наличных подотчётному лицу, должны быть обоснованы и документально подтверждены. Кроме того, необходимо соблюдать ограничения, установленные банком на сумму наличных, которую можно снять за один раз.

Как не привлекать внимание контролирующих органов и не нарушать закон

По закону 115-ФЗ банки отслеживают операции своих клиентов (ООО и ИП). Для этой цели у них создан специальный отдел финмониторинга или комплаенс отдел. Для вывода денег со счёта ООО без привлечения внимания контролирующих органов и соблюдения законодательства, следует следовать ряду правил:

• Правильно и своевременно заполнять платёжные поручения и прочую документацию.
• Соблюдать требования налогового законодательства при проведении финансовых операций.
• Использовать официальные каналы и способы вывода денег, например, банковский перевод или чек.
• Выводить не более 30% от оборота.
• Расходы должны соответствовать виду деятельности, который заявлен в Уставе компании.
• Расходы должны соответствовать средним показателям по отрасли.
• Работать с проверенными поставщиками и партнёрами.

Соблюдение всех правил и законодательства поможет избежать проблем с контролирующими органами и обеспечит законность и прозрачность финансовых операций.

Как нельзя выводить деньги со счёта

Нельзя использовать способы вывода денег со счёта ООО, которые запрещены и могут привести к серьезным последствиям, включая административные и уголовные наказания. Например, нельзя выводить деньги следующими способами:

• Выдача займа. Иногда компании выводят деньги путём выдачи займа одному из участников ООО или третьим лицам. Для этого заключается договор займа, в котором указываются сумма займа, срок возврата и проценты за пользование заемными средствами.
• Траты под отчёт. Под отчёт выдаются суммы на разные нужды. Кажется, что главное, чтобы сотрудник отчитался о потраченных средствах, приложил чеки или иные доказательства. Но такой способ не является законным и может привлечь внимание ФНС.
• Финансовые схемы с использованием вымышленных компаний или контрагентов. Подделка документов, фиктивные сделки и другие мошеннические операции могут привести к уголовной ответственности за мошенничество.
• Использование для вывода денег «теневых банков» или нелегальных финансовых структур. Эти схемы часто связаны с преступной деятельностью и могут привести к уголовной ответственности.

Все вышеперечисленные действия являются незаконными и могут серьезно навредить деятельности ООО, привести к утрате репутации и привлечь внимание контролирующих органов. Выводите деньги со счёта ООО только с соблюдением всех законных требований и правил.

FAQ

Может ли ИП себе выводить деньги как это обосновать?

Закон не запрещает предпринимателям снимать деньги с расчётного счёта ИП для личных нужд. Но если не придерживаться правил или незаконно обналичивать средства, банк может расценить такие операции как сомнительные и заблокировать счёт.

Можно ли выводить деньги с расчётного счёта ООО на личную карту?

Переводить деньги с расчётного счёта на личную карту законно. Но если бизнесмен переводит деньги регулярно, банк может заблокировать расчётный счёт.

Вывод

• Есть три законных способа вывести день со счёта ООО: выплата зарплаты, командировочных или дивидендов.
• Если не хотите иметь проблем с законом, не выводите деньги путём оформления займов, подотчётных трат или с помощью ненадёжных компаний.
• Выводить деньги со счёта ООО через ИП также не рекомендуется, поскольку могут возникнуть вопросы у налоговой.