Как открыть счет в Гонконге физическому и юридическому лицу, преимущества и возможные сложности

Открытие счета в Гонконге – востребованная услуга, к которой прибегают те, кто хочет жить и работать в Китае, сохранять свои накопления. Банки Гонконга славятся надежностью и стабильностью, поэтому наличие счета в одной из них открывает большие возможности для предпринимательской деятельности. Открыть счет в Гонконге довольно непросто для иностранных граждан. Поэтому нужно заранее изучить особенности процедуры, стоимость и сроки ее проведения.

Как открыть счет в Гонконге физическому лицу

Чтобы нерезиденту открыть счет в Гонконге, чаще всего нужно жить в провинции или других регионах Китая. Граждане России, которые проживают на территории РФ, должны присутствовать на процедуре подачи документов лично. И даже при соблюдении требований банка вероятность отказа очень высока. Причина отказа не называется, что усложняет дальнейшие действия заявителя.

Банковские учреждения Гонконга очень внимательно относятся к открытию счета лицам, которые не являются гражданами Китая. При этом проводится детальное изучение всех документов заявителя, источника доходов, наличия недвижимости и других активов.

Для открытия счета требуется представить внутренний и международный паспорт, данные о работе, доходах и активах. При подаче заявления требуется подробно описать планируемую деятельность. Большим плюсом станет наличие деловых и других рекомендаций. Если у заявителя будут связи с китайскими компаниями, например, он устраивается на официальную работу в одну из них, проблем с открытием счета чаще всего не возникает.

Как открыть счет в Гонконге юридическому лицу

Открыть корпоративный счет в Гонконге еще сложнее. Это связана с желанием финансовых учреждений предотвратить участие в аферах и отмывании денег. Поэтому потребуется представить множество документов, подтверждающих надежность и честность компании. Это разительное отличие по сравнению с другими оффшорными финансовыми учреждениями.

На рассмотрение нужно представить документы о роде деятельности и учредителях компании. В некоторых случаях процедура открытия счета может потребовать даже идентификационные документы сотрудников.

Основные документы:

1. Примерная сумма, которая будет сберегаться на счету. Данное условие касается инвестиционных компаний.
2. Информацию об обороте компании в месяц и год.
3. Подробную информацию о компании, ее владельцах, партнерах, бенефициарах.
4. Налоговую декларацию, финансовые отчеты и другую информацию, которая позволит компании подтвердить получение денег законным путем.
5. Информацию об операциях, которые будут проводиться со счетом.

Перед открытием счета в определенном банке Гонконга, нужно поинтересоваться его условиями. Они отличаются у разных банков, поэтому могут потребоваться дополнительные документы либо финансовое учреждение может отказаться обслуживать компанию, которая заниматься определенным видом деятельности.

Зачем нужен счет в банке Гонконга

Наличие счета нужно далеко не всегда. Поэтому перед подачей заявки нужно изучить, припадает ли деятельность физического или юридического лица в перечень тех, для которых потребуется счет местных банков. Финансовые учреждения Гонконга пресекают любые попытки отмывания денег. Поэтому не стоит ожидать, что банковское учреждение будет закрывать глаза на проводимые сомнительные операции.

При подаче документов требуется написать заявление, в котором должна быть изложена причина. При процедуре регистрации счета менеджер банка может дополнительно уточнить цели его открытия.

К основным причинам открытия счета гонконгского банка относится:

• поступление в колледж или высшее учебное заведение;
• трудоустройство в местную компанию;
• открытие бизнеса в Китае;
• для людей, которые много путешествуют.

Высокое качество обслуживания клиентов, минимальная стоимость конвертации и высокий статус финансовых учреждений Гонконга в международных банковских рейтингах делает процедуру открытия счета выгодной и полезной. Однако важно строго соблюсти все условия, которые предъявляют банки к иностранным гражданам, и собрать необходимые документы. Полезными станут и бесплатные консультации специалистов. При отказе в открытии счета сотрудники банка могут не указать причину. Поэтому лучше быть хорошо подготовленными.

Особенности и возможные сложности

Открыть банковский счет в Гонконге проще всего местным компаниям и гражданам Китая. Нерезидентам сделать это намного сложнее. Это может потребовать сбора большого количества документов. И даже при соблюдении всех условий велика вероятность отказа без объяснения причины.

Чтобы повысить шансы на успех, рекомендуется:

1. Приобрести в местном банке финансовых продуктов на крупную сумму, которая составляет минимум 50 тысяч долларов. Сумма может быть выше. Вся зависит от конкретного финансового учреждения.
2. Оформить страховки, депозиты, бонды и другие финансовые продукты. Это связано с тем, что сотрудник банка заинтересован в том, чтобы продать финансовые продукты, поэтому поспособствует открытию счета.
3. Наличие партнеров в Гонконге, что делает иностранную компанию более понятной для гонконгского банкира. Поэтому поспособствовать открытию счета могут рекомендательные письма, контакты партнеров и их поименное перечисление вместе с адресами сайтов и телефонами. Любые тесные деловые контакты заявителя с партнерами из Гонконга увеличивают шансы на получение разрешения, чтобы открыть счет.

Чтобы избежать отказа, нужно правильная подготовка к открытию счета, сбор всех документов, консультации со специалистами. В противном случае банк просто откажет заявителю без уточнения причины.

Сколько это стоит

Стоимость открытия счета зависит от банка, типа счета, дополнительных услуг. Рекомендуется заказать услуги специалистов, которые помогут в открытии счета. Такие услуги могут включать в себя консультации, подбор банка, сопровождение на встрече с банкиром, подготовка заявки на открытие счета. Общая стоимость зависит от ряда факторов и составляет от 1200 евро.

Сроки открытия

Сроки открытия счета в Гонконге зависят от их типа, конкретного банка и наличия у заявителя всех необходимых документов. Рассмотрение заявления происходит в течение нескольких дней. В редких случаях для крупных корпоративных клиентов и инвестиционных компаний такая услуга может занять 2-3 недели, но чаще всего придется ждать 1-3 месяца.

Альтернативы Гонконгу

Если у физического или юридического лица возникли проблемы с открытием счета в банках Гонконга, можно попробовать открыть счет в других международных финансовых учреждениях. Лучшей альтернативой Гонконгу станут банки оффшорной зоны, которые предлагают быстрое открытие счета и не требует подробных отчетов по деятельности компании. Но если заявителю требуется открытия счета именно в банках Китая, можно попробовать сделать это в других провинциях страны.

Плюсы и минусы открытия счета в Гонконге

Гонконг находится в экономической оффшорной зоне. Поэтому гонконгские банки широко используются нерезидентами для хранения денежных средств и проведения финансовых оффшорных операций. Плюсы счета в банке Гонконга:

1. Гонконг – экономическая столица Китая. Деятельность этого административного района основана в первую очередь на проведении банковских операций. Поэтому именно деятельность финансовых учреждений является в основным и пополняет бюджет района. Деятельность финансовых учреждений Гонконга поддерживается государством, поэтому даже в случае финансовой нестабильности счетам ничего не угрожает. Стабильность и надежность банковской системы подтверждается огромным количеством проводимых операций.
2. Любые суммы для пополнения счета и вывода средств. Этот удобно и выгодно для лиц, которые используют счета для бизнеса, инвестиций или личных целей.
3. Выгодные процентные ставки.
4. Надежная система безопасности. Каждый банк стремится сделать свою систему безопасности максимально надежной, чтобы защитить денежных средств и личные данных клиентов. При этом используются голосовые пароли, электронные ключи, авторизированные подписи и другие современные меры безопасности.
5. Возможность дистанционного управления банковским счетом, вкладами и аккаунтом. Но его открытия требует личного присутствия. Однако управлять им можно из любой точки мира.
6. Проведение финансовых операций в любых валютах, а также минимальный процент при их конвертации.
7. Высокий уровень сервиса, удобные приложения для работы и наличия ряда дополнительных услуг. Поэтому использование счетов в гонконгских банках станет удобным решением для ведения бизнеса или личных нужд. Проведение операций занимает минимум времени, выполняется в несколько нажатий кнопок и позволяет делать это с любой точки мира.
8. Юридические и физические лица могут открыть счет в банках Гонконга на индивидуальных условиях. Однако эти условия не должны противоречить политике банка.

Однако стоит учесть и минусы открытия счета. Основным из них является сложность этой процедуры. Подавать заявку на открытие счета нужно лично. Но можно подать предварительный запрос. Это позволит выехать в Гонконг только на непосредственное открытие счета.

К тому же для открытия счета требуется собрать большое количество документы. Сотрудникам банка требуется проверить полностью финансовые операции и налоговую отчетность компании, чтобы убедиться в том, что юридическое лицо не будет использовать счет для проведения незаконных операций. Если признаки отмывания денег или мошенничества будут обнаружены уже после открытия счета, руководство банка вправе его заморозить в любой момент.

При этом гонконгские финансовые учреждения могут открыть счет только заявителям, которые готовые предложить банку достаточно крупный неснижаемый депозит. Это увеличивает шансы положительного решения еще на этапе первоначальной заявки. Поэтому далеко не каждым инвестор способен предложить банку депозит на такую сумму. Это позволяет финансовым учреждениям сотрудничать только с надежными с финансовой точки зрениями клиентами.

FAQ

В какие банки лучше всего обратиться для открытия счета в Гонконге?

Все финансовые учреждения Гонконга отличаются надежностью и безопасностью. Поэтому нерезиденту при подаче заявки на открытия счета стоит в первую очередь оценивать не размеры и престижность банка, а возможности получения положительного ответа. Для открытия счета в банке физическим и юридическим лицам можно обратиться в такие банки, как Bank of China, Wing Hang Bank и ряд других финансовых учреждений.

Обязательно ли присутствие лично для открытия счета?

Да, для этого требуется личное присутствие заявителя. Открыть счет невозможно и в онлайн режиме. При этом для открытия корпоративного счета нужно обязательное присутствие директора, который будет подписывать заявления. А часто может потребоваться еще и присутствие бенефициара.

Влияет ли открытие счета в банке Гонконга на резидентский статус и не приведет ли это к налогообложению?

Нет, только открытия счета недостаточно для того, чтобы налоговая служба заинтересовалась юридическим лицом. Для получения налогового статуса резидента юридическое лицо анализируется по нескольким критериям. При этом учитывается обороты компании, ее партнеры, сотрудники, местные партнеры. Поэтому сам по себе банковский счет никак не может повлиять на получение компанией статуса налогового резидента.

Если компании или физическому лицу удалось открыть счета в банке Гонконга, может ли он быть закрыт по инициативе банка?

Да, такая ситуация возможно. Критерии к закрытию счета могут быть разными. Большинство банков регулярно проводит ревизию счетов. Если они перестают отвечать требованиям банка или имеют признаки проведения незаконных операций, счет может быть закрыт. Блокировка счета может произойти и по причине неправильного или несвоевременного заполнения форм. При закрытии счета его владелец должен будет вывести средства в ограниченное время. Платеж может быть выполнен только на счет того же лица.

Вывод

Открытие счета в банках Гонконга – сложная, дорогостоящая и длительная процедура. Однако открытия счета позволяет получить массу преимуществ для физических и юридических лиц, которые связаны с минимизацией рисков, сохранностью средств и получением доступа к качественным банковским услугам.