28 ноября 2018
37 579
Спрашивает
Может ли банк заблокировать счёт, если не предупредить его о смене паспортных данных?
Я поменяла паспорт и забыла сообщить в банк, где у меня открыта дебетовая карта. Через некоторое время банк сам узнал о том, что у меня изменились паспортные данные, и заблокировал карту. Это законно?
Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос
Еще 1 ответ
Светлана
9 июня 2022
Поменяла паспорт в 45 лет, в марте этого года. В бухгалтерию и в банк не сообщила. До июня з/п приходила стабильно. В этом месяце не пришла. Может смена паспорта и то, что не сообщила, быть причиной?
Ответ эксперта
Генеральный директор Правокард
Как правило, блокировка дебетовых карт производится при нарушении клиентом норм пользовательских соглашений. Одной из них является нарушение пользовательского соглашения — смена паспортных данных. Согласно ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банк вправе не предупреждать держателя карты о проводимых в отношении него проверках. В случае выявления нарушений карты и счета блокируются банком.
В случае смены паспорта клиент обязан предоставить обновлённую информацию в банк; это связано с тем, что за сохранность средств на карте отвечает банк, который должен иметь актуальные сведения о своём клиенте. Если заранее не предупредить о смене паспортных данных, то банк, узнав из внешних источников об изменении, будет вынужден заблокировать карту. Во избежание непредвиденных обстоятельств карта блокируется банком до тех пор, пока клиент не подтвердит это.