У родственника в далёком 2004 году был кредит, который уже давным-давно оплатили и забыли. В 2024 году в суд пришло заявление от коллекторов, в котором говорится, что банк им продал долг и теперь через суд они его хотят взыскать. Этот суд был естественно на нашей стороне, 20 лет в конце концов прошло. Но вот недавно пришло заявление с другого суда от этой же фирмы с обжалованием того самого дела. Хотят всё то же самое, но ещё прикрепили, что якобы недавно было зачисление на данный счёт денежных средств в уплату долга. Как лучше поступить в данной ситуации? Являются ли их действия уже мошенническими и стоит ли вместе с судом идти в полицию и писать заявление? Можно ли как-то призвать к ответственности коллекторское агентство за данные действия?
Ответ эксперта
Юрист, эксперт в области недвижимости и банкротства
Добрый день!
Для многих директоров и участников/акционеров компаний становятся неожиданным обстоятельством претензии со стороны кредиторов компании по долгам компании непосредственно к гражданам, которые имеют отношение к такой компании.
Действующее законодательство об обществах с ограниченной ответственностью несёт в себе понятие об ограничении ответственности участников такого общества перед его кредиторами размером уставного капитала общества. Однако с недавнего времени, по сути, была отменена такая ограниченная ответственность путём появления института субсидиарной ответственности в новом юридически значимом изложении.
Сегодня презюмируется (подразумевается), что компания не может рассчитаться с кредиторами по вине контролирующих её лиц. А кто же относится к таким контролирующим лицам? Контролирующее должника лицо — это такое лицо, которое обладает фактическими полномочиями определять действия должника. Другими словами, к контролирующим лицам относятся директора, бухгалтеры, юристы, участники/акционеры и скрытые бенефициары. Вообще, согласно разъяснениям Верховного Суда РФ суд вправе самостоятельно определить, относится то или иное должностное лицо компании к категории контролирующего лица или нет.
Поэтому указанный мною перечень должностных лиц не является исчерпывающим.
На сегодняшний день существует практика привлечения к субсидиарной ответственности не только должностных лиц, имеющих непосредственное отношение к должнику, но и родственников таких лиц, а также наследников разных очередей. Есть практика привлечения юристов, оказывающих услуги должнику, к субсидиарной ответственности.
В чём риск привлечения к субсидиарной ответственности? Главные риски заключаются в том, что гражданин может потерять своё личное имущество за долги компании, и такой долг по субсидиарной ответственности не может быть списан в процедуре личного банкротства гражданина.
Что делать? Выявить риски привлечения вас к субсидиарной ответственности. Для этого необходимо сначала понять, являетесь вы или нет контролирующим должника лицом. В этом направлении необходимо проанализировать вашу деятельность в компании с точки зрения принятия управленческих решений. После этого надо дать оценку экономическим решениям в процессе деятельности компании. Для этого следует провести аудит совершённых сделок и выявить риски для признания таких сделок недействительными. Если вы директор, то будет нелишним подготовить документы, раскрывающие активы баланса должника или объяснения об отсутствии таковых.