В прошлом году в июне месяце муж взял кредит на лечение у частного кредитора, в сентябре он слёг, и уже 8 месяцев лежачий. У нас доход только детские на 3 детей, я платила этот кредит, пока могла (в декабре последний был платёж), можно ли оформить кредит или рефинансирование?
Ответ эксперта
Юрист, эксперт в области недвижимости и банкротства
Добрый день! Ужесточение контроля за оборотом наличных проистекает из поправок, внесённых в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Согласно указанным поправкам, уполномоченный орган (Росфинмониторинг) может обязать участника сделки с недвижимостью подтвердить законность происхождения денежных средств, за счёт которых осуществляется такая сделка. При этом надо отметить, что сделка с недвижимым имуществом подпадает под контроль Росфинмониторинга при еë цене свыше 3 миллионов ₽. Сведения о сделках с недвижимостью более 3 миллионов ₽ направляют в Росфинмониторинг банки, риелторы и иные лица, сопровождающие такие сделки. К сделкам относится купля-продажа, аренда, наём, залог и иное. Исходя из изложенного, можно сделать вывод о том, что каждый потенциальный покупатель квартиры стоимостью более 3 миллионов ₽ должен позаботиться о наличии сведений, подтверждающих легальность его финансового источника. К таким сведениям можно отнести налоговые декларации, банковские депозиты, займы и кредиты, дар и так далее.