У родственника в далёком 2004 году был кредит, который уже давным-давно оплатили и забыли. В 2024 году в суд пришло заявление от коллекторов, в котором говорится, что банк им продал долг и теперь через суд они его хотят взыскать. Этот суд был естественно на нашей стороне, 20 лет в конце концов прошло. Но вот недавно пришло заявление с другого суда от этой же фирмы с обжалованием того самого дела. Хотят всё то же самое, но ещё прикрепили, что якобы недавно было зачисление на данный счёт денежных средств в уплату долга. Как лучше поступить в данной ситуации? Являются ли их действия уже мошенническими и стоит ли вместе с судом идти в полицию и писать заявление? Можно ли как-то призвать к ответственности коллекторское агентство за данные действия?
Ответ эксперта
Юрист, эксперт в области недвижимости и банкротства
Добрый день! Ужесточение контроля за оборотом наличных проистекает из поправок, внесённых в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Согласно указанным поправкам, уполномоченный орган (Росфинмониторинг) может обязать участника сделки с недвижимостью подтвердить законность происхождения денежных средств, за счёт которых осуществляется такая сделка. При этом надо отметить, что сделка с недвижимым имуществом подпадает под контроль Росфинмониторинга при еë цене свыше 3 миллионов ₽. Сведения о сделках с недвижимостью более 3 миллионов ₽ направляют в Росфинмониторинг банки, риелторы и иные лица, сопровождающие такие сделки. К сделкам относится купля-продажа, аренда, наём, залог и иное. Исходя из изложенного, можно сделать вывод о том, что каждый потенциальный покупатель квартиры стоимостью более 3 миллионов ₽ должен позаботиться о наличии сведений, подтверждающих легальность его финансового источника. К таким сведениям можно отнести налоговые декларации, банковские депозиты, займы и кредиты, дар и так далее.