В ноябре 2024 года защищала бизнес-план в Краснодаре. В феврале 2025-го года выплатили соцконтракт 350 тысяч ₽. Согласно бизнес-плану у меня шесть наименований оборудования. Три из них основные и дорогостоящие. После нового года цены заметно выросли, я смогла купить только три основные позиции, на этом деньги закончились. Полный пакет документов предоставила. Всё приняли. Но соцзащита с меня требует, чтобы я и остальное купила и отчиталась, обосновывая это тем, что если цена выше заявленной в б/п, то это за мой счёт.
Подскажите, пожалуйста, законно ли действует соцзащита? Если все 350 тысяч ₽ я потратила по ЦЕЛЕВОМУ назначению, но средств хватило лишь на 3 (основные!) позиции.
Остальное я, конечно, же куплю на свои деньги, но позже (т. к. строю мастерскую по заявленному бизнес-плану). И скорее всего б/у, соответственно у меня не будет чеков.
Ответ эксперта
Финансовый советник и управляющий активами
Здравствуйте! Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?
Представьте себе, что ваша цель — добиться доходности по вашему инвестиционному портфелю в размере 8% годовых и более. В вашем портфеле 25% занимает валютный депозит в надёжном банке, это 1% годовых, 25% занимает квартира, которую вы сдаёте в аренду, это 3% годовых, 25% от портфеля — облигации в долларах, 5% годовых, и 25% — в портфеле акций, который принёс вам с помощью вашего управляющего активами 36% годовых*.
По прошествии полугода или года оптимально зафиксировать прибыль по акциям и докупить недвижимость, облигации и пополнить депозит в банке, чтобы сохранить пропорции (по 25% на каждый инструмент). Это можно делать также по достижении определённой доходности.
Важно: *инвестиционная оговорка — историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Если вы ищете себе управляющего активами, это должен быть или сотрудник инвестиционной компании или брокера, имеющего соответствующую лицензию, или инвестиционный консультант, имеющий лицензию ЦБ РФ.
Помните: предоставив доступ к вашему брокерскому счёту, вы теряете контроль за вашими деньгами и даёте возможность недобросовестным «управляющим» за 5 минут вывести деньги с вашего брокерского счёта.
Портфелем необходимо управлять, своевременно проводить ребалансировку, лучше делать это при помощи проф. участников рынка, имеющих необходимые лицензии.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Успешного тренда!