Войдите, чтобы оставить ответ или задайте свой вопрос
Еще 1 ответ
Основатель «Клуба Создателей Капитала»
1 августа 2019
Проще говоря, это регулярное поддерживание процентного соотношения инвестиций в инвестиционном портфеле, которое устанавливается изначально инвестиционным планом.
20 февраля
72
Спрашивает
Людмила С.
Почему официальная инфляция не отражает реального роста цен?
Отвечает
19 февраля
48
Спрашивает
Юрий Васильченко
Кто такой бенефициар и чем он отличается от инвестора?
Отвечает
Ответ эксперта
Финансовый советник и управляющий активами
Здравствуйте! Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля?
Представьте себе, что ваша цель — добиться доходности по вашему инвестиционному портфелю в размере 8% годовых и более. В вашем портфеле 25% занимает валютный депозит в надёжном банке, это 1% годовых, 25% занимает квартира, которую вы сдаёте в аренду, это 3% годовых, 25% от портфеля — облигации в долларах, 5% годовых, и 25% — в портфеле акций, который принёс вам с помощью вашего управляющего активами 36% годовых*.
По прошествии полугода или года оптимально зафиксировать прибыль по акциям и докупить недвижимость, облигации и пополнить депозит в банке, чтобы сохранить пропорции (по 25% на каждый инструмент). Это можно делать также по достижении определённой доходности.
Важно: *инвестиционная оговорка — историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Если вы ищете себе управляющего активами, это должен быть или сотрудник инвестиционной компании или брокера, имеющего соответствующую лицензию, или инвестиционный консультант, имеющий лицензию ЦБ РФ.
Помните: предоставив доступ к вашему брокерскому счёту, вы теряете контроль за вашими деньгами и даёте возможность недобросовестным «управляющим» за 5 минут вывести деньги с вашего брокерского счёта.
Портфелем необходимо управлять, своевременно проводить ребалансировку, лучше делать это при помощи проф. участников рынка, имеющих необходимые лицензии.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Успешного тренда!