Кто такой трейдер

Трейдер — это специалист, который зарабатывает на колебаниях цен на финансовых рынках, используя знания, анализ и стратегии. Эта профессия требует знаний в области экономики, аналитических навыков, умения управлять рисками и принимать быстрые решения. Трейдинг может быть как источником высокого дохода, так и источником больших рисков и убытков, если не подходить к делу с достаточной подготовкой и дисциплиной. В статье рассказали о том, кто такой трейдер, чем он занимается, какими инструментами должен владеть и где обучиться на эту профессию.

Кто такой трейдер и чем он занимается

Трейдер — это человек, который занимается покупкой и продажей финансовых активов (акций, валют, облигаций, криптовалют, деривативов и т. д.) с целью получения прибыли. Основная деятельность трейдера заключается в спекуляциях на финансовых рынках, то есть в покупке активов по низкой цене и их последующей продаже по более высокой или наоборот — продаже по высокой цене с последующей покупкой по более низкой цене.

Задачи трейдера

В задачи трейдера входит:

• Анализ рынка. Трейдер должен постоянно следить за рынком, строить прогнозы и предсказывать ситуацию в ближайшем будущем. Для этого он может использовать технический (анализировать график цен и объемы торгов, находить закономерности и тренды) и фундаментальный анализ (изучение экономических данных и финансовых отчётов конкретных компаний).
• Покупка и продажа активов. Трейдер должен уметь пользоваться различными площадками для совершения финансовых сделок. В его арсенале должны быть навыки покупок в краткосрок и долгосрок, в позиции лонг и шорт и т.п.
• Управление рисками. Трейдеры постоянно рискуют, поэтому они должны уметь этими рисками управлять. Для этого они должны использовать в своей деятельности ряд методов, которые могли бы им в этом помочь: диверсификация (распределение капитала между разными активами для снижения рисков), стоп-лоссы (автоматические приказы на продажу актива, если его цена падает до определённого уровня), мани-менеджмент (стратегия управления капиталом, чтобы не потерять все средства при неудачных сделках).
• Работа с различными торговыми платформами. Трейдер должен хорошо знать механизмы различных торговых платформ и уметь пользоваться ими.

Личные качества трейдера

Для успешной карьеры трейдера также важно обладать и некоторыми личными качествами, которые помогли бы специалисту в профессиональной реализации. Например, для трейдера важно иметь стабильную психику, уметь работать собранно и беспристрастно даже в стрессовых условиях, быть ответственным и исполнительным.

Сколько может зарабатывать

Заработок трейдера зависит от его опыта:

• Начинающий — от 40 до 80 тыс.
• С опытом до 3-х лет — от 80 до 200 тыс.
• Продвинутый трейдер — от 200 тыс. в месяц и больше.

Выше мы привели примерный заработок трейдера, опираясь на данные из свободного доступа. В действительности потенциал и возможности специалиста не ограничены.

Что такое трейдинг

Трейдинг — это процесс покупки и продажи финансовых активов, таких как акции, валюты, криптовалюты, облигации, фьючерсы, опционы и другие, с целью извлечения прибыли на колебаниях их цены. Трейдинг проводится на различных финансовых рынках (акций, валютных, товарных и т.д.) и может быть как краткосрочной спекуляцией, так и долгосрочными инвестициями. Основная цель трейдера — купить актив по более низкой цене и продать его по более высокой (или наоборот — продать сначала дорого, а затем выкупить дешевле, если ожидается падение).

Принципы трейдинга

Трейдинг не имеет строгих принципов, однако можно выделить несколько правил, необходимые для успеха в карьере трейдера:

• Важно иметь свою стратегию. Трейдинг — это всегда большие риски. Чтобы как-то их минимизировать, необходимо придерживаться рабочей стратегии. Как правило, у каждого трейдера она своя и приходит с опытом. Вы должны понять, в чём заключается ваше преимущество и умело им пользоваться.
• Не принимать решений на эмоциях. Важно принимать только взвешенные и осознанные решения. Все ваши действия должны иметь рациональное обоснование.
• Страхуйте риски. Так как работа трейдера — это один большой риск, вы должны приложить максимум усилий к тому, чтобы минимизировать риск потери денег.
• Давайте себе ошибаться. Конечно, ошибаться никто не любит, однако порой это необходимо для того, чтобы получить опыт и лучше узнать себя. Особенно вероятны могут быть ошибки в начале карьеры. Не стремитесь забыть свои ошибки, как можно скорее, а используйте их как пример того, как делать не надо. Именно они помогут вам в создание вашей уникальной и рабочей стратегии.
• Не идти против трендов. Часто после ошибки и неудачной покупки/продажи трейдер может начать суетиться и принимать поспешные решения, покупая невыгодные активы или продавая выгодные. Стоит избегать такого и не идти “против шерсти” — 100% гарантия того, что потеряете ещё больше.
• Постоянное обучение. На рынке периодически появляются новые инструменты, методы и стратегии. Важно быть в курсе всех событий и успевать за трендами.

Следуя некоторым простым правилам, вы сможете сократить риски и увеличить прибыль.

Виды и стратегии трейдинга

Можно выделить 6 видов трейдинга, которые разделяются по времени удержания актива:

• Дейтрейдинг. В данном случае трейдеры открывают и закрывают сделки в течение одного торгового дня. Их цель — извлечь прибыль из небольших ценовых движений на коротких временных интервалах.
• Позиционный (долгосрочный) трейдинг. Эта стратегия подразумевает сохранение купленных позиций на рынке в течение нескольких дней, недель или месяцев. При такой стратегии трейдер ориентируется на глобальные тренды и изменения на рынке.
• Свинг-трейдинг. При выборе такой стратегии трейдеры ориентируется на ценовые колебания (свинг) в течение нескольких дней или недель. Свинг-трейдеры стараются поймать как краткосрочные, так и среднесрочные тренды.
• HFT-трейдинг (high-frequency trading). Иными словами — высокочастотный трейдинг, который подразумевает быстрые сделки, длящиеся секунды. Такие трейдеры обычно работают с большими объемами и минимальной маржой.
• Скальпинг. При такой стратегии сделка удерживается от нескольких секунд до нескольких минут, активы продаются при минимальном колебании цены.
• Среднесрочный трейдинг. Активы удерживаются в течение нескольких недель/месяцев.

Каждый вид трейдинга имеет свои преимущества и недостатки, однако стоит сказать, что в идеале трейдер должен уметь владеть всеми вышеперечисленными видами. Это поможет обеспечить более гибкую и универсальную работу.

Как стать трейдером

Для того, чтобы стать трейдером, можно пойти несколькими путями:

• Пройти обучение в онлайн-школах у специалистов. Данный путь более дорогой и долгий, однако результат обучения может быть более качественным и успешным. На просторах интернета существует большое количество онлайн-школ с опытными специалистами, готовыми провести начинающих трейдеров через долгий путь и дать им все необходимые знания в этой области.
• Обучиться самостоятельно. Это более долгий и рискованный путь, который может быть наполнен неприятными ошибками и крупными потерями, однако и он имеет место. На просторах интернета есть много бесплатного материала, которые могут дать базовое представление о данной сфере.

Курсы по трейдингу на Сравни

На Сравни можно найти большой выбор онлайн-курсов по трейдингу от надёжных и проверенных онлайн-школ:

Инструменты трейдинга

К финансовым инструментам трейдера, которыми он может торговать на рынке, можно отнести:

• Акции — долевые ценные бумаги, дающие право на часть прибыли компании (дивиденды) и потенциальное увеличение стоимости актива.
• Валюты — торговля валютными парами, например, евро/доллар (EUR/USD), где трейдеры спекулируют на изменении курса одной валюты к другой.
• Криптовалюты — цифровые активы, такие как Bitcoin, Ethereum и другие, торгуемые на специальных криптобиржах.
• Фьючерсы — контракты, обязывающие купить или продать актив по заранее оговоренной цене в будущем.
• Опционы — контракты, дающие право (но не обязанность) купить или продать актив по определённой цене в будущем.
• Облигации — долговые ценные бумаги, которые можно покупать и продавать на рынке для получения процентов.
• ETFs (биржевые фонды) — фонды, представляющие собой корзину активов, которые можно торговать как акции.
• CFDs (контракты на разницу) — инструменты, позволяющие зарабатывать на движениях цены актива без фактической покупки самого актива.

Также можно выделить инструменты управления рисками, о которых мы уже упоминали выше:

• Стоп-лосс — автоматические приказы на продажу актива, если его цена достигает заранее установленного уровня убытков. Это помогает ограничить потери.
• Тейк-профит — автоматические приказы на закрытие сделки, когда цена актива достигает заранее заданного уровня прибыли.
• Хеджирование — это использование нескольких инструментов или стратегий для снижения риска убытков. Например, покупка акций и одновременная покупка пут-опционов на те же акции.
• Мани-менеджмент — это управление размером каждой сделки и распределением капитала для снижения риска потери всего депозита. Один из принципов — не рисковать больше 1-2% капитала в одной сделке.

Перспективы профессии

В последнее время люди стали чаще задумываться о том, как более разумно и выгодно распоряжаться своим капиталом. Благодаря этому популярность профессий трейдера и инвестора с каждым годом будет только расти.

Перспективы профессии также обусловлены доступностью глобального рынка и развитием технологий, которые позволяют пользоваться рабочими инструментами и удачно вкладывать финансы. Вот ещё несколько причин, по которой трейдинг будет оставаться актуальным в ближайшее время:

• Появление новых финансовых инструментов и автоматизация некоторых процессов. Например, уже сейчас высокочастотный трейдинг можно реализовывать при помощи ИИ и других IT-технологий.
• Расширение активов. На рынке постоянно появляются новые акции и криптовалюты, которые могут иметь хорошие перспективы и дают возможность заработать.
• Удалённая работа. Для того чтобы быть трейдером — достаточно иметь устройство с выходом в интернет. Всё это делает профессию доступной и привлекательной, в частности для более новых поколений.

FAQ

Чем трейдер отличается от инвестора?

Трейдер ориентируется на краткосрочную прибыль за счет частых сделок. Он использует как рост, так и падение цен, чтобы зарабатывать на ценовых колебаниях. Трейдеры обычно работают с большими рисками и нуждаются в активном управлении своими сделками. Инвестор же, как правило, ориентируется на долгосрочное удержание активов (например, акций или недвижимости) с целью получения прибыли через годы, за счет роста стоимости активов и дивидендов.

Какие риски у трейдера?

Основные риски работы трейдера включают в себя финансовые потери из-за высокой волатильности рынков, психологическое давление и риск эмоциональных решений, а также влияние внешних факторов, таких как политические и экономические события в мире и изменения в законодательстве. Алгоритмическая торговля и криптовалютные активы добавляют технические и регуляторные риски, что требует осторожности, хорошего планирования, а также качественных знаний.

Вывод

• Трейдер — это прибыльная, но очень рискованная профессия, которая подойдет только крайне ответственным и внимательным людям.
• Для того чтобы быть успешным трейдером, крайне важно пройти качественное обучение, чтобы получить рабочие инструменты и минимизировать риски профессии.
• В будущем данная профессия имеет хорошие перспективы.