Как создать шаблон в Сбербанк Онлайн
Шаблоны в Сбербанк Онлайн – это самый простой и доступный вариант заранее расписать все обязательные расходы. Благодаря им больше не нужно каждый раз вводить все данные, достаточно сделать это один раз. Такой подход позволяет экономить время и своевременно осуществлять все платежи буквально за несколько нажатий.
Как создать шаблон в приложении Сбербанк Онлайн?
Сбербанк Онлайн доступен не только на компьютере, через браузер, но и на мобильных устройствах – смартфонах. И точно также, как и основной версии, тут можно создавать шаблоны. Рассмотрим два основных варианта с самыми распространенными операционными системами.
На Андроид
Для того, чтобы создать шаблон на смартфоне под управлением ОС Android, необходимо следовать данной инструкции:
- Скачать приложение, если это еще не было сделано. Найти его можно в конце страницы на официальном сайте банка. Тут будет ссылка на Google Play, откуда и загружают подобные программы.
- Установить программу.
- Пройти авторизацию. Если клиент еще не зарегистрирован в системе, сначала придется это сделать. Проще всего проходить регистрацию при помощи обычного компьютера и только потом пользоваться приложением на смартфоне.
- Войти в программу. Для этого понадобится ввести логин и пароль клиента.
- Совершить тот платеж, шаблон которого следует сохранить (или выбрать его из списка ранее произведенных операций).
- Листнуть нужный платеж влево. Откроется новое меню.
- В меню выбрать пункт по созданию шаблона.
- Подтвердить выполнение задания.
Приложение постоянно обновляется и улучшается. Есть небольшая вероятность, что данный функционал будет несколько изменен. Обычно, после внесения таких изменений, программа предлагает пользователю ознакомиться с новыми особенностями сервиса. Рекомендуется внимательно изучать такие моменты.
На iOS
Создание шаблона на аппаратах под управлением ОС iOS практически идентично описанному выше:
- Загрузить и установить приложение. Разница только в том, что выбирать нужно не значок Google Play, показанный выше, а находящийся рядом с ним характерный значок Apple.
- Пройти авторизацию. Регистрация уже должна быть. Если нет – то сначала нужно зарегистрироваться.
- Перейти в раздел «Платежи».
- Зажать пальцем нужную операцию и прокрутить ее в левую часть экрана. Откроется новое меню.
- Выбрать вариант создания шаблона.
- Подтвердить задачу.
Приложение для iOS обновляется не так часто и активно, как для Android в силу определенных ограничений, устанавливаемых разработчиком данной ОС. Это нужно учитывать, ведь когда обновление все же появляется, оно нередко сильно влияет на интерфейс программы.
Как создать шаблон в Сбербанке через компьютер?
Несмотря на наличие возможности создания шаблонов на мобильных устройствах, проще и эффективнее это все же делать в личном кабинете на компьютере:
- Перейти на официальный сайт Сбербанка.
- В правом верхнем углу найти и нажать на кнопку личного кабинета.
- Дождаться загрузки нового окна.
- Ввести логин и пароль (требуется предварительная регистрация).
- Ввести проверочный код (придет в виде СМС-уведомления на номер, привязанный к данному аккаунту).
- Произойдет вход в личный кабинет.
- В правой части экрана выбрать раздел «Мои шаблоны».
- Раскроется список уже существующих шаблонов, если они вообще есть. Там нужно выбрать пункт «Управление шаблонами». Откроется новое окно. Следует отметить тот факт, что в настройках безопасности можно отменить отображение шаблонов в этой части экрана. Если это так, следует сначала заходить в настройки безопасности и смотреть, где теперь отображается требуемый элемент интерфейса.
- Нажать на кнопку «Создать шаблон».
- Ввести нужные данные для совершения операции (индивидуально для каждого случая).
- Подтвердить создание шаблона.
Как вариант, можно просто выбрать уже ранее совершенный платеж и по его подобию создать подходящий шаблон. Это значительно проще и быстрее. Такой вариант используется значительно чаще. Для этого нужно при выполнении операции, сразу после ее подтверждения, в нижней части окна найти небольшую кнопку создания шаблона.
Как создать шаблон в Сбербанк Бизнес Онлайн?
Сбербанк Бизнес Онлайн создан специально для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Тут тоже можно создавать шаблоны, что значительно упрощает управление компанией/фирмой:
- Зайти в личный кабинет. Общий принцип точно такой же, как это описано выше, но нужно сначала перейти в соответствующий раздел на сайте Сбербанка:
- Авторизоваться в системе.
- Перейти в раздел платежей.
- Нажать на кнопку в виде трех точек.
- Выбрать пункт «Создать шаблон».
- Подтвердить операцию.
Как и в предыдущем случае, можно создавать шаблоны непосредственно после выполнения операции при помощи специальной кнопки. И тут тоже есть свой раздел «Управление шаблонами». Вариантов несколько и каждый из них по-своему удобен. Что именно выбирать – клиент должен решить сам.
Как посмотреть созданные шаблоны?
Просмотреть все созданные шаблоны можно в разделе «Мои шаблоны». О нем было рассказано ранее. Тут их можно изменить, откорректировать, использовать или удалить. Нередко это бывает необходимо, когда реквизиты платежа изменились или в нем больше нет необходимости.
Возможные операции
Можно создавать самые разные шаблоны платежей. Сбербанк дает возможность выполнять следующие операции:
- Перечисление средств на собственные карты или счета пользователя.
- Валютообменные операции.
- Продажа и покупка драгоценных металлов.
- Перечисления другим клиентам Сбербанка и в другие банки.
- Переводы для последующей выдачи в виде наличных средств.
- Перечисления на Яндекс.Деньги.
- Оплата услуг различным организациям РФ (только в рублях). Этот вариант используется чаще всего, например, для оплаты коммунальных услуг.
Данный список перекрывает практически все потребности среднестатистического клиента Сбербанка. Если же человеку нужно сделать что-то более экзотическое, то проще это выполнить вручную. Нужно отметить тот факт, что сервис, как и приложение, тоже постоянно «обрастает» дополнительными функциями и возможностями. Вполне вероятно, что в дальнейшем можно будет создавать шаблоны и для других типов платежей.
Оплата по шаблону
Для того, чтобы совершить оплату по шаблону, необходимо:
- Зайти в систему.
- В правой части экрана выбрать раздел «Мои шаблоны».
- В раскрывшемся списке найти нужный шаблон.
- Нажать на него.
- Откроется новое окно, в котором можно поменять некоторые данные (например, сумму перевода).
- Подтвердить операцию при помощи проверочного кода из СМС сообщения (аналогично тому, который используется для входа в личный кабинет).
Переименование шаблона
При создании шаблона ему приходится присваивать какое-то имя/название. Изначально предполагается, что клиент назовет операцию так, чтобы он же сам потом смог быстро определиться. Однако если это не так или что-то изменилось, шаблон всегда можно переименовать:
- Зайти в систему и перейти в раздел «Мои шаблоны».
- Нажать на кнопку «Управление шаблонами».
- Справа от нужно шаблона нажать на кнопку «Операции».
- Выбрать пункт «Редактировать».
- В нижней части страницы, прямо рядом с зеленой кнопкой, будет пункт с названием платежа. Тут его и можно переименовать.
- Сохранить внесенные изменения.
Изменение шаблона
Изменить шаблон можно точно таким же образом, как и переименовать. Все действия будут идентичными, только теперь изменять нужно все остальные данные (включая сюда и название, если это требуется). Важно помнить, что после внесения изменений всегда необходимо их подтверждать, иначе ничего не сохранится.
Напоминание о повторной оплате
Шаблоны – это не автоплатежи. Напоминания тут не используются, клиент сам должен вспомнить, что ему нужно выполнить операцию. Если какую-то оплату нужно производить регулярно, строго в определенный момент и есть вероятность, что клиент об этом забудет, лучше всего настроить не шаблон, а автоматический платеж. Так будет значительно удобнее.
Удаление шаблона
Для удаления шаблона нужно:
- Зайти в личный кабинет и перейти к управлению шаблонами. Об этом уже было рассказано ранее.
- Нажать на кнопку справа от того шаблона, который необходимо удалить.
- Выбрать пункт «Удалить».
- Подтвердить задачу.
Статусы шаблонов
Существует несколько основных статусов шаблонов. Каждый из них используется для конкретных целей и по-своему удобен. Рассмотрим их все.
Статус "Черновик"
Базовый вариант. Такой статус присваивается только подготовленному, но еще не подтвержденному шаблону. Использовать его еще нельзя, но можно корректировать. Актуально в том случае, если клиент не знает всех данных для операции, но какой-то информацией уже владеет и хочет сэкономить время в дальнейшем. Черновики находятся в том же разделе, где и остальные шаблоны, но немного ниже:
Статус "Активный"
Этот статус присваивается подтвержденному шаблону. Его уже можно использовать, и он будет отображаться в общем перечне. Именно такой статус бывает у подавляющего большинства шаблонов. Активный шаблон всегда можно перевести в статус Сверхлимитного, но уже нельзя вернуть в «Черновики». В обычном состоянии такие платежи подчиняются всем действующим правилам и лимитам, установленным для клиента.
Статус "Сверхлимитный"
Такой вариант шаблонов актуален в редких случаях, когда клиенту нужно выполнять операцию, которая будет превышать установленные для его карты/счета лимиты. Для этого мало просто создать шаблон и активировать его, нужно еще и позвонить по телефону 7-495-50-055-50 или 900 (только для мобильных), после чего подтвердить факт создания шаблона оператору. Это несколько дольше, но нужно такое делать только один раз. Зато впоследствии можно будет совершать переводы на очень серьезные суммы. Нередко подобная схема используется даже для разовых платежей. Например, при перечислении средств во время приобретения квартиры.
Лимиты по количеству шаблонов
Общее ограничение достаточно внушительно – не более 100 операций. Это значит, что у клиента не может быть более сотни заранее настроенных шаблонов. Как доказывает практика – это очень много. Редко когда требуется даже десяток шаблонов и лишь отдельные пользователи добираются до максимального лимита. Разумеется, верно все сказанное выше только в том случае, если человек регулярно чистит перечень сохраненных операций, удаляя те, которые уже не нужны, устарели или у которых изменились реквизиты. Логично, что если сохранять абсолютно все, рано или поздно лимит будет заполнен.
Техническая поддержка
Личный кабинет от Сбербанка, как и сам сервис создания шаблонов, работает достаточно стабильно. Проблемы если и возникают, то легко решаются выходом с входом в систему. Однако иногда может потребоваться помощь специалистов банка. Например тогда, когда операция не сохраняется без видимых причин, когда не появляются нужные поля для ввода данных и так далее. Во всех подобных ситуациях, если повторный вход в Сбербанк Онлайн не помогает, стоит обращаться в службу поддержки. Сделать это можно несколькими способами:
- Позвонить на номер 900. Актуально только для мобильных телефонов.
- Позвонить на горячую линию 7-495-50-055-50. Работает со всех телефонов на территории РФ и в других странах.
- Написать обращение при помощи формы обратной связи. Она находится на официальном сайте банка, в разделе «Поддержка».
Последний вариант будет особенно актуален в том случае, если нужно получить от банка официальный ответ в письменном виде. Некоторым людям так проще воспринимать информацию, но иногда подобный вид обращения используется и для того, чтобы впоследствии предоставить доказательства в суде.