Реестр операторов обмена цифровых финансовых активов

В соответствии с Федеральным Законом о ЦФА №259-ФЗ от 31.07.2020 года операции покупки и продажи цифровых финансовых активов, а также другие операции, связанные с ЦФА, включая обмен одних цифровых финансовых активов на другие или на цифровые права, осуществляются через оператора обмена цифровых финансовых активов. Он обеспечивает заключение сделок с ЦФА, путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на проведение этих операций или за счет участия в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны от своего имени в интересах третьих лиц.

Операторы обмена цифровых финансовых активов включаются в специальный реестр, который формирует и ведет в электронном виде ЦБ РФ.

Роль реестра операторов обмена ЦФА

Реестр является важным инструментом для обеспечения прозрачности и доверия в этом новом сегменте рынка, играя ключевую роль в регулировании и управлении операциями с цифровыми активами.

Функции реестра:

• Обеспечение безопасности на рынке цифровых финансовых активов. Операторы, зарегистрированные в реестре, обязаны соблюдать установленные нормативы и стандарты, тем самым минимизируя риск мошенничества и недобросовестной деятельности. Это, в свою очередь, защищает интересы инвесторов и укрепляет доверие к новому финансовому инструменту.
• Служит платформой для регулирования и надзора. Государственные органы, ответственные за контроль за финансовыми рынками, используют реестр для мониторинга деятельности операторов, обеспечивая соблюдение всех применяемых законов и правил. Это позволяет своевременно выявлять и пресекать возможные нарушения, поддерживая порядок и стабильность на рынке.
• Способствует развитию и интеграции цифровых активов в традиционную экономику. Благодаря четкому учету операторов и стандартизации процессов, бизнес и частные лица могут более уверенно взаимодействовать с цифровыми активами, что способствует их более широкому распространению и использованию в различных сферах.

Требования к операторам обмена ЦФА

Кто может стать операторами обмена ЦФА:

• российские кредитные организации (банки, депозитарии);
• организаторы торговли;
• другие коммерческие компании, размер уставного капитала которых составляет не менее 50 млн руб.;
• хозяйственные общества, размер чистых активов которых составляет не менее 50 млн руб.;
• некоммерческие организации, совокупный ежегодный размер имущественных взносов учредителей в которых не менее 50 млн руб.

Организация должна иметь коллегиальный орган управления, службу внутреннего контроля и службу управления рисками.

Возможно совмещение деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск ЦФА, с оператором обмена ЦФА.

Как формируется реестр

Какие сведения об операторе содержит реестр:

• Полное наименование организации.
• ОГРН.
• ИНН.
• Юридический адрес.
• Ссылка на сайт организации.
• Номер контактного телефона и адрес электронной почты.
• Сведения об уполномоченных органах.
• Дата включения в реестр/исключения из реестра.

Порядок включения организации в реестр установлен Положением Банка России №746-П от 16.12.2020 г., согласно которому заявитель должен подать ходатайство в ЦБ РФ с просьбой включения с приложением необходимых документов.

Необходимые документы

Список необходимых документов для включения в реестр:

• Правоустанавливающие документы организации.
• Бухгалтерская отчетность.
• Регистры бухгалтерского учета по счетам бухгалтерского учета, по статьям баланса.
• Расчет чистых активов и расшифровкой статей.
• Протоколы назначения уполномоченных лиц.
• Документы по уполномоченным лицам: Паспорта, сведения о трудовой деятельности в течение предшествующих 2 лет, схемы взаимосвязей уполномоченных лиц и выделением размеры доли каждого акционера, сведения о соответствии необходимой квалификации и опыта работы и т. д.
• Протокол заседания уполномоченного органа заявителя об утверждении правил ИС и сами правила.
• Другие документы, подтверждающие достоверность сведений, указанных в ходатайстве.

Документы можно подать в форме электронных документов, подписанных УКЭП в личном кабинете на официальном сайте Банка России или заказным почтовым уведомлением о вручении.

Банк России осуществляет проверку в течение 3-х рабочих дней, затем уведомляет заявителя о принятом решении. Если решение положительное, в течение последующих 3-х дней организация будет включена в реестр и ей будет направлена подтверждающая выписка из обновленного реестра.

Кто входит в реестр обмена ЦФА

По состоянию на 18.10.2024 года в реестре операторов обмена цифровых финансовых активов находятся:

• ПАО «Московская биржа».
• ПАО «СПБ биржа».

Реестр размещен на официальном сайте Банка России.

Оператор информационной системы также может организовывать торговлю ЦФА на своей платформе, но только лишь теми активами, которые выпущены им самим.