Обзор приложения Сбер Инвестор

Сбер Инвестор – платформа от Сбера, которая является предоставляет услуги одного из крупнейших российских брокеров. Сбербанк занимается брокерскими услугами для частных лиц с 2000 года, а так как он является самым крупным российским банков, то и большая часть клиентов инвестиционной платформы приходят именно с банка, так как не требуется дополнительно открывать счет или карту в другом банке. Можно просто пройти процесс создания брокерского счета или ИИС в Сбербанке Онлайн или мобильном приложении Сбербанк.

Об особенностях приложения, регистрации, открытии счета, функционале, тарифах и прочих необходимых нюансах приложения Сбер Инвестор узнаете из обзора.

Сбер Инвестор – обзор приложения

Торговая платформа – это отдельное приложение от Сбера, которая расширяет возможности Сбер Инвестиций, доступных в банковском приложении. Она открывает доступ к аналитической информации по ценным бумагам и проведению операций на бирже. Чтобы получить к ней доступ, необходимо иметь открытый счет в сбербанке для дебетовой или кредитной карты, так как именно с его помощью открывается брокерский. Сбер Инвестор открывает доступ к Московской бирже, также к внебиржевому рынке ценных бумаг, совершению сделок с ОФЗ.

Регистрация и вход в приложение

Регистрация и вход в приложение осуществляется по Сбер ID. Его можно создать отдельно, но если вы уже являетесь клиентом Сбербанка и у вас есть кредитная или дебетовая карта, то он у вас уже имеется. Если у вас уже есть брокерский счет в банке, то можно зайти в личный кабинет с использованием кода брокерского счета и пароля.

В противном случае, потребуется создать брокерский счет в Сбербанке Онлайн и только после этого входить в приложение.

Для авторизации в первый раз потребуется или Сбер ID или логин и пароль, но потом есть возможность выставить авторизацию по отпечатку пальца, чтобы открывать приложение одним прикосновением.

Открытие счета

Платформа предлагает 2 варианта открытия счета: брокерский и индивидуальный инвестиционный. Они отличаются тем, что у ИИС есть льготный налоговый режим, который может контролироваться инвестором самостоятельно. Его можно использовать для возврата до 52 тысяч рублей подоходного налога в год, если клиент платит НДФЛ или освободить инвестиционный доход от уплаты НДФЛ.

У ИИС есть ограничения, которые заключаются в том, что вы не сможете инвестировать более 1 миллиона рублей или открыть более 1 инвестиционного счета.

Брокерский счет

Для открытия брокерского счета можно воспользоваться приложением Сбербанк. Пошаговая инструкция выглядит следующим образом:

1. На главном меню зайдите в «Сервисы» и раздел «Инвестиции» или введите в поле поиска «Инвестиции».
2. После перехода в раздел «Инвестиции» нажмите на кнопку «Брокерский счет».
3. Затем нажмите «Открыть счет».
4. Выберите тарифный план.
5. Укажите банковский счет, на который будут выводиться средства.
6. Ознакомьтесь с договором и подтвердите, что вы прочитали всю информацию.

Сбербанк в течение 1-5 дней вышлет вам уведомление об успешном открытии брокерского счета. В нем вам вышлют дополнительно логин и пароль для приложения СберИнвестор.

ИИС

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет, необходимо выполнить все те же манипуляции, но при самом открытии счета, необходимо нажать «Дополнительно открыть ИИС». Стоит отметить, что вы не можете иметь ИИС в другой компании, а если есть, то вы должны закрыть его в течение 30 дней после открытия нового.

Сбербанк в течение 1-5 дней вышлет вам уведомление об успешном открытии брокерского счета. В нем вам вышлют дополнительно логин и пароль для приложения СберИнвестор.

Дополнительный способ открытия счета

Можно посетить отделение банка, которое занимается брокерским обслуживанием и заполнить документы на открытие счета уже там. Для этого потребуется паспорт, СНИЛС и ИНН. Если у вас нет карты Сбера, то дополнительно будет удобно завести и ее. Если с дебетовой картой может потребоваться подождать, то кредитку, чаще всего, выдают сразу же, так как она является неименной.

Скачать СберИнвестор

Из-за действующих санкций в отношении Сбербанка, скачать приложение Сбер Инвестор не получится привычным образом.

Для разных ОС придется использовать разные способы загрузки.

Для Андроид

Скачать Сберинвестор приложение на Андроид можно в одном из следующих магазинов:

• Huawei AppGallery.
• RuStore.
• Samsung Galaxy Store.
• Xiaomi GetApps.

Для этого потребуется во встроенном в стор поиске ввести название «СберИнвестор».

В качестве альтернативы можно использовать приложение QUIK, которое вы можете загрузить в GooglePlay.

Для Windows

Для удобства торгов через ПК потребуется установка торгового терминала QUIK. Для этого необходимо:

1. Зайти на сайт Сбербанка в раздел «Частным клиентам».
2. Перейти во вкладку «Инвестиции».
3. Выбрать «Приложения для инвестиций».
4. Перейти в раздел «Система QUIK».
5. Выбрать пункт «Программа для компьютера QUIK».
6. Нажать на кнопку «Скачать QUIK 10»

Для входа в систему необходимо будет ввести код инвестора, который получается автоматически при открытии инвестиционного счета. При первом использовании приложения потребуется придумать пароль. После того, как вы укажете пароль, вам на смартфон, к которому привязан брокерский счет придет SMS, пароль из которой нужно будет ввести в QUIK для запуска программы.

Для Айфона

Скачать СберИнвестор на Айфон раньше можно было только в AppStore. Сейчас оно недоступно. В качестве альтернативы используется iQUIK, который можно загрузить в AppStore. После установки потребуется авторизация под логином и паролем, которые использовались для входа в Сбер Инвестор.

Как установить приложение

После загрузки приложения на любую платформу вас ждет стандартный процесс установки. Однако, стоит отметить, что при загрузке ПО на Андроид может потребоваться разрешить установку приложений из непроверенных источников. Это можно сделать в настройках телефона. Установка QUIK на ПК или смартфон осуществляется стандартным способом.

Если вы используете QUIK, то потребуется дополнительно указать адрес сервера: webquik.sberbank.ru.

Функционал приложения Сбербанк Инвестор

Приложение Сбер Инвестор содержит расширенный функционал, если сравнивать его с обычными Сбер Инвестициями, доступными через приложение или бразуерной версии Сбербанк Онлайн.

О функциях приложения стоит поговорить подробнее.

Мои счета

Окно, в котором отображается инвестиционный портфель на момент открытия вкладки. Здесь вы можете получить информацию о состоянии инвестиционного портфеля, а также посмотреть сколько у вас хранится денежных средств, ценных бумаг, изменить валюту отображения.

Рынок

Здесь можно посмотреть информацию, связанную с котировками по базовым активам, в том числе акции, облигации, внебиржевой рынок. При необходимости выполняется сортировка инструментов. Для более быстрого и удобного поиска можно использовать инструмент «Лупа». Если нажать на определенный актив, перед вами откроется обзор с графиками, но информация здесь достаточно скромная. При нажатии на кнопку «Купить», брокер выполнит резерв и 2% от текущей цены, так как покупка по текущему курсу может не совершится и из-за волатильного движения приложение совершит сделку по большей цене. На валютном рынке размер резерва увеличивается до 3,1% от суммы сделки.

Идеи аналитиков Сбербанк

Здесь можно посмотреть инвестиционные идеи и их обоснование, которое дается аналитиками Сбера. Стоит отметить, что информация, указанная на странице, не является сигналом к действию, поэтому слепо следовать изложенным материалам все же не стоит, но в качестве дополнительного источника данных ее рассматривать все же можно.

Заявки и сделки

В этом разделе представлена информация об активных заявках и история проведенных сделок. При необходимости можно отменить действующие заявки, если вы передумали совершать сделку до момента ее закрытия.

Прочее

Вкладка, в которой располагаются настройки профиля. В этом же разделе можно связаться со службой поддержки Себр Инвестор.

Условия и тарифы в СберИнвестор

При открытии брокерского счета, вам предлагают выбрать один из 2 вариантов обслуживания: «Инвестиционный» и «Самостоятельный».

Они отличаются по условиям обслуживания и размеру комиссии.

Инвестиционный

Подойдет для начинающих инвесторов, так как комиссия здесь – единая и не зависит от объёма сделок. В этом тарифе предусмотрена поддержка от аналитиков Сбербанка, включающая:

• Инвестиционный дайджест.
• Эксклюзивные тематические обзоры.
• Доступ к аналитике SberCIB на портале.

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

• Покупка любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,1%.
• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,1%.
• Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
• Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

Комиссия на этом тарифе составляет 0,3% для сделок на фондовом рынке, и по заявкам, поданным по телефону, а также при покупке и продаже биржевых паевых фондов, ETF, АО УК «Первая».

За сделки на валютном рынке комиссия составляет 0,2%.

Самостоятельный

В качестве рассылки вы будете получать только информационный дайджест. Размер комиссии зависит от оборота за торговый день. Так, при объеме сделок на фондовом рынке Мосбиржи менее 1 миллиона комиссия составит 0,06%, 1 000 001 – 50 000 000 – 0,035%, а свыше этой суммы – 0,018%. Для заявок, поданных по телефону, добавляется еще один порог комиссии.

При сделках до 250 тысяч рублей в день, размер комиссии составит 0,3%.

Другие комиссии:

• При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF от АО УК «Первая» комиссия не взымается.
• Покупка и продажа валюты при объеме сделок до 100 млн рублей – 0,2%, свыше – 0,02%.

Для внебиржевого рынка ценных бумаг ТС ОТС действуют следующие комиссии:

• Покупка любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Продажа любых инструментов, кроме структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка структурированных нот и структурных облигаций – 1,5%.
• Продажа структурированных нот и структурных облигаций – 0,17%.
• Покупка облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 1%.
• Продажа облигаций в Сбербанк Онлайн в ТС ОТС (за исключением сделок, через Виртуального ассистента) – 0,1%.

Общие комиссии

При торговле на срочном рынке взымается одинаковая комиссия для обоих тарифов по таким пунктам, как:

• Совершение срочных сделок – 0,5 руб.
• Принудительное закрытие позиции – 10 руб.

Телефонные поручения стоят тоже одинаково.

• Первые 20 поручений и заявок, поданных по телефону в месяц – без комиссии.
• 21 заявка и распоряжение, поданное по телефону – 150 рублей.

Как зарабатывать в приложении – обзор инструментов

Сбер предлагает большое количество инвестиционных инструментов и торговых операций, проводимых на Московской бирже. Стоит подробнее рассмотреть основные виды.

Акции

Долевая ценная бумага, позволяющая получать часть прибыли компании в виде дивидендов. Заработать с помощью акции можно двумя способами: продать бумагу по цене, превышающей цену покупки или получить дивиденды за ее держание.

Облигации

Эмиссионные долговые ценные бумаги, владельцы которых могут получить от эмитента номинальную стоимость бумаги в установленный срок. Облигации позволяют получать доход так же, как и по акции за счет курсовой разницы или от получения купонных выплат.

ETF и БПИфы

ETF – биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает капитал инвесторов в ценные бумаги, драгметаллы, валюту и т.д.

БПИФ – аналог ETF, зарегистрированный в России.

В случае, если инвестор не обладает способностями и знаниями для анализа рынка и подбора разных финансовых активах, то лучше выбрать биржевой фонд. За вклад в фонд, инвестор получает пай или акцию. После этого аналитики Сбера управляют капиталом клиента для повышения стоимости его доли. Прибыль инвестора – курсовая разница между покупкой и продажей акции.

Большое количество инвестиционных фондов позволяет выбрать, в какие активы будут инвестироваться деньги.

Другие инструменты

Помимо перечисленных инструментов, инвесторы могут получить доступ к фьючерсам, опционам и индексам Мосбирже. Стоит отметить, что использовать их могут только квалифицированные инвесторы, которые прошли соответствующее тестирование или отвечают требованиям для получения статуса.

Плюсы и минусы приложения

Брокер имеет как свои преимущества, так и недостатки.

Стоит подробнее поговорить об самых заметных плюсах и минусах СберИнвестора.

К плюсам относятся:

• Простой и понятный интерфейс.
• Возможность определить свой риск-профиль и на его основе подбирать оптимальные инструменты для инвестиций.
• С ИИС купоны и дивиденды могут переводиться сразу на банковский счет.
• Самая широкая сеть филиалов и представительств в стране. Поэтому при возникновении вопросов, можно обратиться в ближайший офис.
• Дистанционное открытие брокерского счета для клиентов Сбера.

К минусам можно отнести:

• Недостаток функционала для опытных трейдеров и активных инвесторов.
• Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу и к покупке иностранной валюты.
• Поддержка отвечает долго.
• Отсутствует информация по дивидендам.

FAQ

Зачем нужен брокерский счет?

По закону покупать и продавать ценные бумаги нельзя без использования брокерского счета.

Что нужно для открытия брокерского счета в Сбере?

Клиенты могут зайти в приложение Сбербанк онлайн или в браузерную. Версию личного кабинета и создать там брокерский счет или ИИС. Лица, не являющиеся клиентами, должны сначала оформить кредитную или дебетовую карту в Сбере и только после ее получения смогут получить доступ к разделу Инвестиции.

Как закрыть брокерский счет?

Для закрытия брокерского счета требуется сначала вывести деньги на банковский счет, а после – прийти в отделение банка с паспортом и написать заявление.

Как скачать приложение, если его нет в App Store и Google Play?

На Андроид скачать приложение можно в других магазинах приложений: Huawei AppGallery, RuStore, SamsungGalaxy Store, Xiaomi GetApps.

Для Айфона нет альтернативы, кроме как использовать iQUIK. Он доступен в App Store.

Вывод

Сбер Инвестор – удобное приложение для взаимодействия с Московской биржей, которое позволяет получить доступ к различным инвестиционным инструментам.

Для того, чтобы начать им пользоваться, необходимо создать брокерский счет в Сбербанке.

Стоит отметить, что сам по себе сервис обладает ограниченным функционалом, который не так хорошо подходит для профессиональных инвесторов, однако размер комиссии может сгладить этот недочет.