Обзор программы ФРП «Лизинг»

Программа ФРП «Лизинг» – это программа, обеспечивающая поддержку предприятий, работающих в приоритетных областях, в сферах расширения производства, обновления основных средств с использованием лизинга. Программа работает с 2016 года.

Мы подробно расскажем о программе ФПР «Лизинг», что это такое, какие предлагают условия и какие лизинговые компании работают с ФРП.

Описание и обзор программы

Программа «Лизинговые проекты» — это федеральная программа, предназначенная для финансирования следующих направлений:

• модернизация основных производственных фондов обрабатывающих производств;
• приобретение у производителя российского промышленного оборудования для реализации проектов,не относящихся к обрабатывающей промышленности;
• приобретение деревообработчиками и лесозаготовителями оборудования или спецтехники по обработке древесины, включая российские харвестеры и форвардеры;
• приобретение беспилотных авиационных систему российских производителей.

Механизм программы состоит в льготном финансировании предоставления займов для оплаты первоначального взноса по договору лизинга.

Кроме того, во всех регионах РФ работают региональные программы поддержки промышленности, в которых также применяются механизмы лизинга.

Программа «Лизинговые проекты» от ФРП предназначена для оказания поддержки компаниям, которые работают по определенным направлениям.

Отраслевые решения, финансируемые фондом

Льготный лизинг возможен для компаний, следующих направлений деятельности:

• Производство автотранспортных средств, прицепов, полуприцепов.
• Производство лекарственных средств и материалов, применяемых в медицинских целях.
• Производство резиновых и пластмассовых изделий.
• Производство пищевых продуктов в части промышленных биотехнологий.
• Производство текстильных изделий.
• Производство одежды и мебели.
• Производство компьютеров, электронных и оптических изделий и т. д.

С полным перечнем можно ознакомиться на официальном сайте ФРП.

Условия займов от ФРП

Займ от ФРП можно получить на следующих условиях:

Дисконт по залогу недвижимости составляет 15–60%, по движимым активам – 25–60%.

В таблице для примера представлена схема финансирования проекта при покупке недвижимости стоимостью 100 млн руб.

Какие лизинговые компании работают с ФРП

С ФРП работают такие крупные лизинговые компании, как:

• Сбербанк Лизинг (АО)
• ВТБ Лизинг (АО);
• Газпромбанк Лизинг (ООО);
• РСХБ Лизинг (ООО);
• Бизнес-Альянс (АО);
• ГТЛК (ПАО)
• Объединенная лизинговая компания (АО);
• ПСБ-Лизинг (ООО).

Всего в списке более 40 компаний, полный список размещен на сайте ФРП.

Как получить лизинг от ФРП

Для получения лизинга на промышленное оборудование или другие цели от ФРП нужно обратиться в уполномоченную лизинговую компанию и подать заявку в ФРП.

Что потребуется

Для подачи заявки нужно собрать пакет документов. В зависимости от конкретной лизинговой компании, которая будет участвовать в сделке, особенностей лизингополучателя, перечень документов будет разный.

Что необходимо стандартно:

• Юридические лица предоставляют правоустанавливающие и финансовые документы компании. Заявитель должен предоставить список аффилированных лиц и сведения о конечных бенефициарах на момент подачи заявки.
• ИП предоставляет паспорт и другие документы, подтверждающие его статус.
• Проект финансирования.
• Справки об отсутствии просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты.
• Документы, подтверждающие целевое использование предоставляемых средств.

Кто может получить

Требования к получателю:

• Правовой статус – юридическое лицо или индивидуальных предприниматель, зарегистрированные и осуществляющие деятельность в РФ.
• ИП должен быть резидентом РФ.
• Получатель не должен быть дочерним хозяйственным обществом юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющих местонахождение в низконалоговой юрисдикции за пределами территории РФ.
• Компания или ИП не должны проходить процессы реорганизации (за исключением реорганизации в форме преобразования, слияния или присоединения), ликвидации или банкротства на момент подачи заявки и/или получения займа.
• Бенефициарный владелец заявителя не должен являться нерезидентом РФ, имеющим местонахождение (место жительства) в низконалоговой юрисдикции за пределами территории РФ.
• Отсутствие просроченной задолженности перед своими работниками и Фондом.
• Отсутствие фактов несвоевременного выполнения в прошлом обязательств перед Фондом, включая обязательств по возврату заемных денежных средств или по предоставлению отчетности о целевом использовании предоставленных денежных средств.

Пошаговый план действий

• Сначала потребуется обратиться в аккредитованную лизинговую компанию, которая будет подавать заявку на финансирование аванса в ФПР.
• В течение 5 дней будет произведена финансовая оценка заявителя.
• Лизинговая компания инициирует рассмотрение для принятия решения о финансировании.
• В личный кабинет через лизинговую компанию производится загрузка комплекта документов для одобрения финансирования проекта и принятия кредитным комитетом решения о финансировании.
• В течение 5 дней производится входная экспертиза. Если предоставляются дополнительные документы, срок экспертизы увеличивается на 2 дня.
• В течение 20 дней проводится комплексная экспертиза проекта.
• Вынесение решения экспертным советом. Решение действует 3 месяца.
• Получение одобрения наблюдательного совета (при необходимости).
• Подписание договора займа.

На любом этапе проект может быть отклонен или отправлен на доработку. Если в течение 3 месяцев после приостановки проекта не предоставлены недостающие документы или не устранены недостатки, работа проекта прекращается.

FAQ

На что запрещено расходовать средства ФРП?

Нельзя финансировать следующие направления:

• Рефинансирование заемных средств и уплату процентов по привлеченным кредитам/займам.
• Строительство и капитальный ремонт.
• Производство продукции военного назначения.
• Покупка недвижимости.
• Оборотные средства.
• НИР.

В каких случаях нужно одобрения наблюдательного совета для одобрения сделки?

• Если сумма сделки более 950 млн руб.
• У заявителя была погашенная просрочка перед Фондом по возврату заемных средств. Ранее заявитель несвоевременно предоставлял отчетность о целевом использовании займа.
• Если заявитель входит в одну группу лиц с заемщиком Фонда, имеющим текущую просроченную задолженность перед Фондом по займам.

Вывод

• Программа «Лизинговые проекты» от ФРП предназначена для оказания поддержки компаниям малого и среднего бизнеса, индивидуальным предпринимателям в виде предоставления льготных займов по уплате первоначального взноса для лизинговых проектов.
• Сделка производится через аккредитованную в ФРП лизинговую компанию.
• Финансированию подлежат утвержденные отраслевые решения.