На чем зарабатывает лизинговая компания

Лизинговая компания предоставляет своим клиентам финансовые и страховые услуги в виде лизинговых сделок. Основной источник доходов для неё – это платежи от лизингополучателей за использование предметов лизинга. Но у лизинговых компаний есть и другие источники дохода. В статье рассмотрим, на чём зарабатывают лизинговые компании и как рассчитать рентабельность лизинга.

На чем зарабатывает лизинговая компания

Клиенты обращаются в лизинговую компанию с целью аренды оборудования, транспортных средств, объектов недвижимости и других активов. Лизингодатель покупает эти активы у других собственников и сдаёт во временное пользование в обмен на регулярные лизинговые платежи.

Сдача имущества в лизинг является основной статьёй заработка является основной статьёй заработка для лизинговой компании. Рассмотрим, почему это выгодно:

• если арендатор не сможет выплачивать платежи по лизингу, то актив можно продать на вторичном рынке или сдать в повторную аренду;
• лизинговый объект в большинстве случаев находится на балансе у лизингодателя, поэтому можно не требовать с арендатора залог и дополнительное обеспечение;
• лизингодатель является оптовым клиентом для поставщиков имущества или техники, поэтому он имеет доступ к специальным предложениям и индивидуальным скидкам и может покупать оборудование и спецтехнику на лучших условиях.

Компания также зарабатывает на дополнительных услугах: страхование активов, управление активами, обслуживание и ремонт имущества. Таким образом, основным источником доходов лизинговой компании является разница между стоимостью приобретения активов и совокупностью лизинговых платежей со стороны клиентов на протяжении срока аренды.

Риски для лизинговых компаний

Чтобы минимизировать риски лизинговая компания должна иметь прописанный бизнес-план и следовать поставленным целям. Для этого проводится финансовый анализ лизинга. В целом же данный инструмент финансирования считается надежным элементом. Однако, чтобы лизинг был эффективным, следует знать и минимизировать финансовые риски, которые могут навредить лизинговой компании:

• Кредитный риск – это вероятность того, что арендатор не сможет выплачивать арендные платежи вовремя или окажется некредитоспособным, что может привести к потере средств, вложенных в технику.
• Рыночный риск – это возможность того, что стоимость арендованной техники снизится к моменту её перепродажи после окончания лизингового срока.
• Операционный риск – это вероятность возникновения нештатных ситуаций с арендуемой техникой, таких как аварии, поломки, утеря или кража, что может потребовать дополнительных затрат на ремонт, замену или страхование.
• Риск ликвидности – это вероятность того, что лизинговая компания не сможет реализовать арендованную технику в случае досрочного расторжения лизингового договора и понесёт убытки.

Также существует риск изменения законодательства, то есть возможность изменения законов и нормативных актов, регулирующих деятельность лизинговых компаний, что может повлечь за собой неожиданные изменения условий и убытки.

Как оценивается эффективность лизинговых компаний

Эффективность лизинговых компаний обычно оценивается по нескольким ключевым показателям, включая:

• Прибыльность: оценка доходности лизинговой компании измеряется по отношению чистой прибыли к выручке от лизинговых операций.
• Рентабельность активов: показатель, который позволяет оценить, сколько прибыли компания генерирует на каждый вложенный рубль в активы.
• Оборачиваемость активов: отражает, сколько раз лизинговые активы компании оборачиваются за определённый период времени.
• Уровень долга: количество заемных средств, которые используются компанией для финансирования лизинговых операций, и их соотношение к капиталу.

Примером эффективной лизинговой компании может быть UniCredit Leasing – крупная лизинговая компания, часть международной финансовой группы UniCredit. Компания успешно развивает свой бизнес в различных секторах экономики и имеет хорошие показатели прибыльности, рентабельности активов и оборачиваемости активов, что свидетельствует о её эффективности.

Стоит ли открывать лизинговую компанию и сколько можно заработать

Открытие лизинговой компании может быть перспективным бизнес-проектом, если у вас есть опыт и знания в области финансов, а также возможности для привлечения клиентов и инвесторов.

Определить потенциальную прибыльность такого бизнеса сложно, так как она зависит от многих факторов, включая рыночные условия, конкуренцию, эффективное управление рисками, процентные ставки, качество управления и т.д.

Если вы уверены в своих навыках и планировании, лизинговая компания может принести значительную прибыль. Предварительная оценка возможных доходов и рисков поможет вам принять обоснованное решение о том, стоит ли открывать такой бизнес.

Несколько аргументов «за» и «против» открытия лизинговой компании по франшизе:

Преимущества:

• Франшиза предоставляет проверенную и успешную бизнес-модель, что уменьшает риск неудач при старте бизнеса.
• Франчайзер обеспечивает клиентам обучение, маркетинговую поддержку и операционную помощь, что может облегчить начало бизнеса.
• Франшиза предоставляет право использовать узнаваемое торговое имя, что помогает в привлечении клиентов.

Минусы:

• Открытие лизинговой компании по франшизе может потребовать значительных начальных вложений в покупку прав на использование франшизы.
• Франчайзер может накладывать определённые ограничения на бизнес: цены, поставщики и маркетинговые стратегии.

Перед тем как принимать решение о покупке франшизе следует провести детальное исследование рынка, сравнить предложение с конкурентами, провести анализ эффективности данного вида бизнеса.

Каталог лизинговых франшиз

Компания ЛИЗИНГМАРТ, основанная в 2012 году, является универсальным лизинговым брокером в России. Она является частью российской организации, специализирующейся на финансовом консультировании с 2009 года, и имеет репутацию надежного делового партнера.

Целью создания бренда ЛИЗИНГМАРТ было преобразование рынка лизинговых услуг в системный вид. Компания стремится создать инструмент, который позволит всем участникам лизинговой сделки максимально эффективно удовлетворить свои потребности.

ЛИЗИНГМАРТ имеет широкий круг партнеров, включая 50 лизинговых компаний, 45 банков, 20 страховых компаний, а также поставщиков и производителей транспортных средств, спецтехники и оборудования. Компания предоставляет профессиональные консультационные услуги по выбору оптимальных схем финансирования лизинговых проектов в области финансового, возвратного и оперативного лизинга. Политика компании предусматривает работу со всеми регионами России без территориальных ограничений.

FAQ

Как выбрать лизинговую компанию?

Выбирая лизинговую компанию, обратите внимание на следующие факторы: финансовая устойчивость; срок работы на рынке; доступ к источникам финансирования и т. д.

Кому выгодно покупать в лизинг?

Брать авто в лизинг выгодно организациям — малому, среднему и крупному бизнесу. Крупные компании благодаря лизингу могут очень быстро расширить парк техники или обновить его, не изымая деньги из оборота.

Ещё в лизинговые платежи можно «зашить» самые разнообразные расходы на содержание автомобиля или спецтехники.

В чем преимущество лизинга?

Ключевые преимущества лизинга: небольшой список документов, несложное оформление, быстрое рассмотрение заявки, не требуется залог, нет дополнительных платежей.

Вывод

• Лизинговые компании сдают имущество в аренду, это является основной статьёй их заработка.
• Можно купить франшизу на открытие лизинговой компании, но перед этим нужно просчитать риски и выполнить финансовый анализ лизинга.
• Открытие лизинговой компании может принести выгоду, если у вас есть опыт и знания в области финансов, а также возможности для привлечения клиентов и инвесторов.