Мошеннические схемы при лизинговых сделках

Поскольку лизинг является инвестиционным видом деятельности, он очень привлекателен для мошенников. Махинации с лизингом – явление нечастое, но нужно быть начеку, чтобы не попасться на уловки мошенников. В статье мы рассказали о том, как распознать мошенничество при лизинговых сделках.

Мошенничество при лизинговых сделках

Мошенники не дремлют и регулярно придумывают новые схемы, в том числе, как обмануть лизинг и быстро получить денег. Поэтому лизингодатель и лизингополучатель должны быть начеку. Лучше перепроверить информацию несколько раз, чем лишиться денег и имущества. При лизинге существует несколько видов мошенничества.

Например, лизинговая компания может столкнуться с ситуацией, когда клиенты представляют фальшивые документы о своей финансовой стабильности или оценке арендованного ими имущества, чтобы получить более выгодные условия аренды. Мошенники могут арендовать фиктивные или устаревшие активы, несоответствующие условиям договора, для получения дополнительного финансирования или использовать арендованные активы в недопустимых или вредных целях.

Для предотвращения мошенничества лизинговые компании должны проводить более тщательную проверку клиентов, их финансового состояния и документов, а также мониторить использование арендованных активов в течение срока договора. Ниже рассмотрим несколько наиболее распространённых форм мошенничества при лизинге.

Фирма-однодневка

Фирмы-однодневки специально создаются для получения наживы, они могут использовать лизинг для достижения своих целей. Если лизинговая компания заключает договор с такой компанией на получение оборудования, транспортных средств или других активов, то она останется без техники и без денег.

Признаки компаний-однодневок:

• Поддельные документы. Мошенники, оформляющие лизинг, подделывают документы, чтобы получить лизинг. Они предоставляют идеальные данные, чтобы иметь высокие шансы на одобрение заявки.
• Регистрация в другом регионе. Часто такие компании зарегистрированы в других городах, что затрудняет проверку документов.
• Берут быстро реализуемое имущество. Обычно они выбирают ликвидное имущество, чтобы быстро продать его на вторичном рынке.

У компаний-однодневок могут быть свои люди в лизинговых компаниях. В период кризиса это особенно актуально, так как большинство сотрудников получают меньшую зарплату, лишаются бонусов и премий, что может подтолкнуть их к совершению мошенничества.

Завышенная стоимость лизингового актива

Такая схема мошенничества может нанести лизинговой компании серьёзный ущерб. Рассмотрим на примере, как происходит обнал через лизинг.

Компания «Василёк» из города Новгород подала заявление на возвратный лизинг в лизинговую компанию «Лизинг-М» в Москве. Ранее данная компания приобрела оборудование в городе Санкт-Петербурге на сумму около 1 миллиона долларов и теперь планирует транспортировку оборудования из Новгорода в Санкт-Петербург.

После одобрения заявления лизингодатель отправляет денежные средства на счёт компании «Василёк». После получения средств «Василёк» и его имущество бесследно исчезают. Лизингодатель подаёт в суд и после длительного судебного разбирательства имущество находят. Но при оценке обнаруживается, что его стоимость составляет около 35 тысяч долларов. Лизингодатель терпит значительные убытки, которые могут привести к банкротству.

Задача с тремя неизвестными

Рассмотрим ещё один пример, как компания-мошенник изобразила себя потерпевшей. ООО «Пяточка» обратилась к лизинговой компании с запросом на приобретение спецтехники у компании ООО «КАЗ». Запрос одобрили и перечислили деньги, но компания «КАЗ» не поставила спецтехнику в срок. Она должна была приобрести данную технику у третьей компании и перепродать их «Пяточке».

Прошло несколько месяцев, а спецтехника так и не поступила, поэтому «Пяточка» расторгла договор и запросила возврат денег. Однако компания «КАЗ» написала заявление в полицию, утверждая, что стала жертвой мошенников, потому что перевела деньги для приобретения спецтехники третьей компании, но так и не получила её.

В процессе длительных судебных разбирательств выяснилось, что «КАЗ» получила деньги на свой счёт, а затем перевела их на счёт фирмы-однодневки и обналичила. Затем «КАЗ» обратилась в полицию как потерпевшая сторона.

Виновность мошенников в такой сделке доказать весьма непросто и это требует времени. В данном случае пострадали все стороны: лизингодатель потерял деньги, поставщик, который оказался мошенником, якобы лишился имущества, а покупатель остался без денег и без актива.

FAQ

Какое наказание грозит за мошенничество в лизинге?

Наказание за мошенничество в сфере лизинга регулируется статьёй 159 УК РФ, либо рассматривается, как мошенничество в предпринимательской деятельности. За это полагается наказание в виде лишения свободы сроком до 5 лет.

Можно ли как-то компенсировать ущерб, нанесённый мошенниками?

Да. Для этого существуют различные виды страхования.

Вывод

• Существует несколько видов мошенничества в сфере лизинга. Лизингодатели должны их знать и распознавать любые виды махинаций.
• Любая схема мошенничества может нанести лизинговой компании серьёзный ущерб.