Льготный лизинг от государства – что это такое, обзор программ и условия

Субсидирование при лизинге – это возможность получить компенсацию части расходов по договору лизинга из средств бюджета страны. Однако перечень лизинговых сделок в данном случае значительно ограничен. Есть множество вариантов федеральной и региональной поддержки предпринимательства, но стоит учесть, что не каждая лизинговая компания готова предоставить каждый конкретный вариант лизинговых правоотношений на льготных условиях. В статье рассмотрим несколько программ господдержки для лизинга и расскажем как правильно подать заявку на субсидию.

Льготный лизинг от государства – обзор госпрограмм

1. Госпрограмма «Льготный лизинг Фонда развития промышленности РФ (ФРП).

По этой программе можно оформить заём на льготных условиях от 5 до 500 млн рублей для внесения аванса по лизинговому договору оборудования.

Преимущества госпрограммы:

• выгодное финансирование обновления/модернизации промышленного оборудования;
• ускоренная амортизация предмета лизинга;
• минимальное удорожание приобретаемого на условиях лизинга промышленного оборудования;
• сниженный авансовый платёж.

Госпрограмма позволяет покрыть до 90% аванса:

• до 45% суммы займа от полной цены оборудования по льготной ставке 1% годовых для обрабатывающих предприятий;
• до 27% суммы займа от полной цены оборудования по льготной ставке 3% годовых для необрабатывающих предприятий.

Важные критерии для потенциальных участников программы:

• резидент России;
• безупречная кредитная история;
• сформированный бизнес-план по реализации проекта;
• пакет документов для ведения производственной деятельности.

2. Госпрограмма Республики Беларусь «Льготный лизинг»

Республика Беларусь как важнейший партнёр нашей страны успешно продвигает свою технику и оборудование в России с помощью программы «Льготный лизинг». Заключить договор можно на срок от 1 года до 5 лет при уплате не менее 10% аванса.

Отличается программа от других тем, что субсидия в размере 2/3 ставки Центробанка РФ зачисляется на счёт лизинговой компании, которая, в свою очередь, производит расчёт лизинговых платежей с учётом компенсационных средств. В результате подлежащие уплате ежемесячные платежи существенно снижены.

Преимущества госпрограммы:

• выгодное финансирование обновления/модернизации оборудования и техники;
• ускоренная амортизация предмета лизинга;
• минимальное удорожание приобретаемого на условиях лизинга оборудования и техники;
• низкий авансовый платёж.

Важные критерии для потенциальных участников программы:

• резидент России;
• безупречная кредитная история;
• стойкое материальное положение;
• пакет документов для ведения хозяйственной деятельности.

3. Госпрограмма «Лизинг сельхозтехники и оборудования»

Программа Минпромторга РФ позволяет повысить конкурентоспособность аграрной продукции путём снижения стоимости сельхозтехники российского производства для бизнеса. Третья часть сельскохозяйственной техники реализуется с помощью этой программы.

Субсидирование до 15% стоимости сельхозтехники производится производителю, который за счёт этих средств снижает продажную стоимость техники и уменьшает лизинговые платежи. Основные критерии программы – срок договора до 5 лет с внесением авансового платежа не менее 10%.

Преимущества госпрограммы:

• выгодное финансирование обновления/модернизации оборудования и техники;
• ускоренная амортизация предмета лизинга;
• минимальное удорожание приобретаемого на условиях лизинга сельскохозяйственной техники;
• низкий авансовый платёж;
• сезонный бизнес позволяет регулировать под него график лизинговых платежей;
• возможность обновления парка сельскохозяйственной техники с учётом выгодного финансирования.

Это далеко не весь перечень программ льготного лизинга нашей страны. Есть немало вариантов льготного субсидирования, которые позволят вам также приобрести на выгодных условиях транспортные средства, оборудование, суда и другую специализированную технику.

Кому это выгодно

Наиболее выгоден льготный лизинг для предприятий, у которых расходы на обновление парка настолько глобальны, что могут привести к банкротству.

Госпрограмма «Авиализинг»

Субсидия готова покрыть до 90% базового индикатора по договору лизинга на приобретение отечественных грузовых и пассажирских самолётов.

Эта программа даёт возможность авиакомпании своевременно обновлять авиапарк без непосильной материальной нагрузки.

Госпрограмма от Минсельхоза

Субсидирование сельскохозяйственного оборудования до 45% от его стоимости. Субсидия доступна для компаний, экспортирующих сельхозпродукцию.

Интересные предложения от Минпромторга РФ действует для судоходных компаний. Госпрограммы позволяют не только взять в лизинг речное или морское судно, но и получить утилизационный грант. Таким образом, бизнес избавляется от устаревшей техники и одновременно получает скидку на приобретение новой. Общая выгода при этом составит до 15% от стоимости предмета лизинга. Подобная мера поддержки особенно актуальна для судоходства, где модернизация парка осложняется сезонным характером навигации и ограниченностью средств.

Финансовая аренда с господдержкой — удобный способ быстрого обновления автопарка или производственных мощностей. Несмотря на серьезную проверку клиентов, лизинговые компании предъявляют к ним меньше требований, чем банки. А компенсации части авансовых платежей или стоимости лизингового имущества становятся дополнительным преимуществом для бизнеса.

Условия льготного лизинга

Любая государственная программа несёт в себе скрытые выгоды для государства. Льготный лизинг – не исключение. Важнейшей целью программ с гособеспечением является развитие отечественного производства, в связи с чем, приобретение импортной техники или оборудования с использованием субсидированных средств совершенно исключено (исключением является Белорусское производство).

Имущество, приобретаемое в лизинг с господдержкой, должно быть:

• Отечественного производства — программы государственной поддержки распространяются только на автомобили, спецтехнику и оборудование, полностью собранные на территории РФ или Республики Беларусь.
• Новым — все лизинговые госпрограммы действуют в отношении только что произведенной продукции. Подержанное имущество приобрести на льготных условиях не получится. Год выпуска предмета лизинга оговаривается условиями конкретной программы субсидирования.
• Уточнить перечень оборудования и техники, подлежащих оформлению в финансовую аренду с господдержкой, можно на сайте Минпромторга, Минсельхоза РФ или выбранной лизинговой компании.

Срок льготного лизинга

В России срок льготного лизинга с господдержкой может варьироваться в зависимости от конкретных условий программы поддержки. Обычно он составляет от 12 месяцев до 5 лет, однако в некоторых случаях сроки могут быть продлены до 7 лет.

Требования к получателю льготного лизинга

Льготный лизинг с субсидированием – это возможность получить скидку 10-12,5% от стоимости лизингового актива. Когда имущество стоит несколько миллиардов, то такая скидка может быть хорошим подспорьем для компании. Однако оформить лизинг по госпрограмме может далеко не каждое предприятие.

Основные требования к получателю лизинга с господдержкой:

• предприятие не является зарубежным;
• для российских компаний доля зарубежных акций должна быть не более 50%;
• организация не находится в стадии ликвидации или банкротства;
• компания ранее не оформляла лизинг с господдержкой;
• лизинг оформляется на срок от 12 месяцев;
• организация не имеет задолженностей по налогам, штрафам или кредитным обязательствам;
• у компании нет задолженностей перед РФ.

Как получить льготный лизинг

Чтобы оформить технику в финансовую аренду с господдержкой, клиентам достаточно обратиться в лизинговую компанию с комплектом документов (учредительных, финансовых, бухгалтерских). Точный перечень стоит уточнить у специалистов: он зависит от требований органа господдержки и выбранной программы субсидирования. Что делать, рассмотрим пошагово:

1. Выберите транспортное средство, оборудование или другой объект, который вы хотели бы приобрести в лизинг. Можно выбрать несколько объектов, которые вы хотели бы приобрести. Обязательно убедитесь, что объект соответствует условиям федеральной программы.
2. Получите коммерческое предложение на данный актив.
3. Подайте заявку на федеральную программу лизинга через сайт Госуслуг. Также можно обратиться непосредственно в лизинговую компанию, которая предоставляет льготные условия.
   
   
   
4. На платформе выберите свою компанию и заполните заявку на льготный лизинг на выбранный объект лизинга. Большинство полей заполнится автоматически, но лучше тщательно проверить информацию.
   
   
   
5. Подготовьте необходимые документы, такие как паспорт, ИНН, выписка о доходах и другие документы, которые требуются для отправки заявки. Загрузите их на платформу и подпишите цифровой подписью.
6. В течение 3-х рабочих дней вам пришлют полный список документов, которые нужны для рассмотрения заявки на льготный лизинг. Нужно отправить необходимые бумаги и проверять статус заявки.
7. Лизинговая компания рассмотрит вашу заявку и примет решение о предоставлении льготного лизинга.
8. В случае одобрения заявки и условий лизинга, подтвердите своё согласие с условиями лизинга, подпишите договор с лизинговой компанией и получите выбранный объект в пользование.
9. Соблюдайте условия договора и своевременно вносите платежи по льготному лизингу.

Будьте внимательны! Требования для получения льготного лизинга могут различаться в зависимости от условий программы.

Отказать в лизинге с господдержкой могут компаниям, которые:

• представили неполный комплект документов или указали в них ложные сведения;
• находятся в стадии реорганизации или банкротства;
• не соответствуют требованиям оказания мер поддержки бизнеса;
• уже получили субсидии на указанные цели в текущем году из федерального или регионального бюджета.

Государственные программы льготного лизинга имеют чётко установленный объем финансирования. Поэтому их действие может приостанавливаться в связи с исчерпанием бюджета.

Какие компании оформляют льготный лизинг

В большинстве льготных программ важнейшим условием участия является отношение компании (потенциального лизингополучателя) к одному из социально-экономических направлений.

Это могут быть:

• фермерское хозяйство;
• лёгкая промышленность и машиностроение;
• жилищно-коммунальное хозяйство;
• дорожное хозяйство;
• судоходные, авиационные и другие транспортные компании.

Пример оформления льготного лизинга

 Рассмотрим на примере, как оформлять заявку на лизинг.

1. Указываете данные о компании.
   
   
   
2. Отмечаете вид деятельности.
   
   
   
3. Если у вас сезонный бизнес, то обязательно отмечаете это для того, чтобы лизингодатель составил оптимальный график лизинговых платежей.
   
   
   
4. Указываете сведения о предмете лизинга.
   
   
   
5. Указываете сведения о поставщике.
   
   
   
6. Описываете предмет лизинга.
   
   
   
7. Заполняете сведения об участниках сделки.
   
   
   
8. Вводите данные паспортов.
   
   
   
9. Указываете дочерние организации.
   
   
   
10. Указываете данные о структуре сообщества.
    
    
    
    
    
11. Вписываете контактную информацию.
    
    
    
12. Указываете сведения о поручителях.
    
    
    
13. Если необходимо, можно загрузить дополнительные документы.
    
    
    
14. Подписываете документы электронной подписью.
    
    
    

Проверьте ещё раз достоверность сведений и нажмите «Отправить».

Плюсы и минусы государственного лизинга

Лизинг с государственной поддержкой в виде субсидий и скидок пользуется популярностью в качестве надёжного инструмента для бизнеса. Однако он имеет свои плюсы и минусы. Рассмотрим преимущества лизинга от администрации:

• минимальный риск для лизингополучателя, поскольку в реализации программ господдержки работают компании, прошедшие конкурентный отбор соответствующего министерства;
• сотрудничество лизинговой компании с официальными дилерами и производителями;
• субсидии на процентные ставки, финансовая помощь или другие льготы, которые помогут снизить стоимость лизинга;
• упрощённая процедура получения средств без бюрократических препятствий;
• гибкие условия лизинга, такие как возможность увеличения срока лизинга, изменения процентной ставки или другие преимущества;
• специальные условия и льготы для малого и среднего бизнеса;
• развитие сектора малого и среднего бизнеса, инвестиции в модернизацию производства, что в итоге способствует росту экономики.

Минусы лизинга с господдержкой:

• ограничения по выбору поставщиков;
• определённые ограничения по использованию оборудования или техники;
• изменения в законодательстве или в правительственной политике в области господдержки могут повлиять на условия лизингового договора.

FAQ

Что представляет собой льготный лизинг?

Льготный лизинг — это госпрограмма, по которой из бюджета выделяется компенсация, чтобы покрыть часть затрат на технику.

Какие лизинговые компании участвуют в программе льготного лизинга?

Льготные условия предоставляют «Европлан», «Сбербанк Лизинг», «Росагролизинг», «ВЭБ-Лизинг», «Ресо Лизинг», «Камаз лизинг», «Альфа Лизинг» и другие компании.

На какую технику можно оформить субсидию?

Льготный лизинг можно оформить на грузовые и коммерческие автомобили.

Вывод

• Субсидирование при лизинге – это возможность получить компенсацию части расходов по договору лизинга из средств бюджета.
• На льготных условиях можно получить от государства от 5 до 500 млн рублей на грузовую технику и коммерческий транспорт.
• Подать заявку на участие в программе можно через Госуслуги или через платформу лизинговой компании.