Победитель премии
Что улучшить в условиях?
Поможем найти самое выгодное предложение
Отправьте заявку, и мы предложим вам подходящие варианты
Мнение эксперта
Гришина Марина
Руководитель отдела контента
Регулярно изучаю аналитику и новостную повестку банковского и страхового сектор... Подробнее
Заем для ИП можно брать и как юрлицо, и как физлицо. При этом кредитные истории будут разные – если сложно взять кредит в банке на хороших условиях как индивидуальный предприниматель, вы можете взять деньги на год или на больший срок как физлицо, после чего потратить их на бизнес. В обратном направлении это, увы, не работает – если заемщик в лице ИП или ООО берет выгодный кредит в банке, он должен потратить эти деньги на бизнес, иначе и у банка, и у налоговой возникнут вопросы.
Напомним, что для небольшого бизнеса есть ряд программ кредитования с господдержкой – можно получить адекватную сумму на открытие или развитие бизнеса без залога и по низкой ставке. Возможности и условия зависят от конкретного региона, поэтому проще оставить заявку и расспросить о льготном кредитовании менеджера банка, который вам позвонит.
Что важно знать об онлайн займах для ИП
Что лучше: кредит или займ для ИП?
Кто будет выступать кредитором разницы нет, главное выбрать оптимальные условия получения денег в долг. Займ подойдет тому, кому деньги нужны срочно. Кредит – тому, кто хочет, чтобы переплата была минимальной.
Когда может понадобится займ для ИП?
Когда собственных средств предпринимателя недостаточно для осуществления необходимых затрат.
На какие цели выдаются займы для индивидуальных предпринимателей?
ИП может воспользоваться заемными средствами для личных нужд и для целей бизнеса. Например, пополнить оборотные средства, закупить оборудование, транспорт, приобрести коммерческую или административную недвижимость.
Какие предъявляются требования к заемщикам?
Требования в каждом банке устанавливаются согласно принятой кредитной политике. Стандартные:
- Официальная регистрация в качестве ИП.
- Возраст от 22 до 65 лет.
- Срок ведения бизнеса не менее 6 месяцев.
Какими особенностями обладают займы для ИП?
Сумма максимального займа для ИП ниже, чем для юридических лиц, процентная ставка выше. Более часто требуется обеспечение в виде недвижимости или транспорта.
В каких случаях выгодно взять займ для ИП?
Когда предприниматель уверен, что сделка себя окупит. Он сможет погасить полученный кредит с процентами в срок и у него останется прибыль.
Необходимые документы
Подать заявку на займ для ИП можно онлайн, прикрепив следующие документы (в скан копиях):
- Свежую выписку из ЕГРИП.
- Паспорт, ИНН.
- Налоговую отчетность.
- Финансовые показатели по первичному учету.
Дополнительно предоставляются документы по обеспечению:
- При залоге недвижимости: технический паспорт и правоустанавливающие документы на объект.
- При залоге транспорта:ПТС, СТС.
- При залоге ТМЦ, оборудования: документы, подтверждающие их наличие и нахождение в собственности ИП.
- При поручительстве: паспорт поручителя, справки о доходах и занятости.
Отзывы о займах для ИП онлайн
На Делобанк мы почти не надеялись
В начале этого года появилась возможность расширить наш бизнес (освободилось помещение по соседству). Мы открывали кредитные линии во всех крупных банках, но столкнулись с трудностями, когда стало необходимо расширение. Наши основные банки проверяли возможность выдачи кредита в течение нескольких дней, но из-за нашего недавнего открытия мы оказались под жесткими лимитами и не смогли получить ни кредит, ни овердрафт в других финансовых учреждениях. На Делобанк мы почти не надеялись, так как никогда не имели с ним дела и не были их клиентами. Однако оказалось, что он идеально соответствует нашим требованиям. Во-первых, в течение рабочего дня нам сообщили сумму овердрафта, а сами средства поступили на наш расчетный счет в течение 24 часов после обращения.
Кроме того, мы узнали, что даже будучи не их клиентами, нам предложили овердрафт. У Делобанка существует сниженная на 7% ставка, если подключить сервисный пакет с ежегодной оплатой, о чем мы узнали в чате поддержки. Во время консультации сотрудник предложил согласовать лимиты по телефону, что оказалось для меня удобным. Так как наша компания активно расширяется, это для нас наилучший вариант. Поддержка была на высоте: сотрудники грамотно и конструктивно ведут диалог, и видно, что там работают настоящие профессионалы.
Вадим, г Москва
Здесь вам подскажут и помогут
Впервые обратилась в этот банк. Посоветовал их знакомый, который снимает соседний со мной офис. Обсуждали с ним, что хочу взять кредит на покупку нового оборудования, и он посоветовал МСП. У меня небольшое дизайнерское бюро, 3 сотрудника, открывала как ООО. В банки за кредитами раньше не обращалась, надобности не было. То есть вообще не представляла, что там и как надо делать. Позвонила им на горячую линию. Девушка по пунктам все объяснила, продиктовала список документов, рассказала, как онлайн все сделать. С ее подсказками я сама справилась. Приятно было получить такую поддержку в незнакомой ситуации. Сейчас деньги уже получила и оборудование заказала.
Татьяна, г Москва
Только положительные эмоции от сотрудничества
С «Просто Банком» сотрудничаю с мая 2023 года. Название кредитного продукта: «Просто|ВКЛ-ГПН» (возобновляемая кредитная линия). Могу сказать только одно: это один из немногих банков благодаря которому наш бизнес смог встать на ноги. В самый нужный и тяжелый момент он «протянул руку помощи». И, главное, наше сотрудничество продолжается сегодня и, надеюсь, будет продолжаться и далее. И сам продукт вменяемый и выгодный для использования. Рекомендую категорически!
Пользователь, г Одинцово, Московская область
Хороший бизнес партнёр
Нашей компании требовалась приличная сумма на расширение бизнеса, решили брать кредит в БЖФ Банке и это не случайный выбор, мы уже тут кредитовались и прошлый опыт был положительный. У них очень приятная руководитель отдела З\*\*\*\*\*\*\* Ольга, с которой работать одно удовольствие. Банк хорошо клиентоориентирован, сотрудники понимают, что нам надо и как сделать сотрудничество взаимовыгодным.
Степан, г Москва
Получение кредита
Я ИП глава КФХ являюсь клиентом ПАО КБ «Центр-инвест» уже несколько лет и хочу поделиться своим опытом. В целом, могу сказать, что впечатления от работы банка положительные.
Плюсы:
1. Удобство обслуживания: У банка есть удобное мобильное приложение, которое позволяет быстро управлять своими финансами, проверять баланс и оплачивать услуги. Интерфейс интуитивно понятен, и я всегда нахожу нужные функции без труда.
2. Качество обслуживания: Сотрудники банка всегда вежливы и готовы помочь. В случае возникновения вопросов я быстро получаю ответы, как по телефону, так и в отделении.
3. Разнообразие услуг: Банк предлагает широкий спектр услуг, включая кредиты, вклады и инвестиционные продукты. Это дает возможность выбрать оптимальный вариант для себя.
В ноябре 2024 г я подготовил пакет документов и подал заявку на получение кредита, предварительно проконсультировавшись у сотрудника банка. На все интересующие меня вопросы получил грамотные и подробные ответы. Заявка очень оперативно рассмотрена. Сегодня я получил положительный ответ. Я ежегодно кредитуюсь в этом банке и меня всё устраивает. Рекомендую тем, кто ищет надежный банк.
04.12.2024Г.
Пользователь, г Ростов-на-Дону, Ростовская область
Опыт работы
Работаю с банком более 6 лет. Меня полностью устраивают тарифы, прекрасно работает техническая поддержка. Брала кредит в банке, проценты были очень даже приемлемые в сравнении с другими
татьяна, г Ижевск, Удмуртия
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником!
ООО «Интерстрой»
Уважаемые сотрудники ПАО « Сбербанк»! Поздравляю Вас с профессиональным праздником! Сбербанк является одним из ведущих финансовых институтов нашей страны! Ваша преданность делу, профессионализм, стремление к высоким результатам вносят значительный вклад в развитие финансовой системы государства и нашей организации. ООО «Интерстроймебель» партнер Сбербанк с 2016 года! Основной вид деятельности нашей компании- производство корпусной мебели. Работаем 20 лет. Имеем статус социального предприятия. Широкий спектр банковских услуг позволяет нам успешно работать на рынке Калмыкии и Юга России. Эффективные банковские инструменты позволяют нам успешно производить расчеты, пополнять оборотные средства. Ваши передовые поддержки инвестиционных проектов доходят до адресатов! В данный момент два инвестиционных льготных кредита от любимого банка позволили в 2023 году модернизировать наш станочный парк, построить новое производственное здание в 1300 кВ метров! Увеличили количество рабочих мест в г Элиста, объем производства качественной мебели растет! Искренне поздравляем и благодарим за работу корпоративного менеджера ПАО Сбербанк М.Андрея и начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса С.Нелли Кузьминичну! Желаем здоровья успехов в работе, любви и счастья, семейного благополучия! С уважением, генеральный директор ООО «Интерстроймебель» У. Любовь Карловна.
Любовь, г Элиста, Калмыкия
Т-Банк мой друг и надежный партнер!
Здравствуйте!
Являюсь клиентом Т-Банка третий год. Хочу поделиться мнением.
Для меня, в моем бизнесе, Т-Банк стал другом, партнером, помощником и в некоторых ситуациях спасителем моего бизнеса! Т-Банк для меня, самый клиентоориентированный на рынке банков, и кто бы мне, что не говорил, меня не переубедить, так как, знаю я это не по наслышке, и прочувствовал все на себе.
За это огромная благодарность!
Расскажу о своей ситуации. Мне очень нравится, что в Т-Банке у каждого бизнеса есть персональный менеджер. Мой менеджер Е. Виталий, жму ему руку с искренним уважением!
Получилось так, что мне мой поставщик привез товар сразу и много. И мне, в сроки 1-2 дней нужно было подготовить крупную сумму денег, так как я не мог подвести партнера и уронить свою репутацию, в бизнесе, считаю этот факт самым важным. Для меня все это было очень критичным, так как в такой короткий срок я не смог бы даже продать недвижимость, чтобы набрать нужную сумму.
Вы наверное уже понимаете, мою репутацию и мой бизнес, реально спас Т-БАНК, а в частности мой менеджер Виталий, который, как друг, как брат и родственник, тут же включился в работу, был всегда на связи, нашел мне массу банковских продуктов, на все вопросы (а их было немеренно), так как я очень переживал, он всегда отвечал моментально. Вобщем, в труднейшей для меня ситуации, меня выручил только Т-Банк (хотя я обращался в 6-7 банков) и мой друг-менеджер Виталий. А не те люди, на которых, я думал, я всегда могу положиться. Вобще, мне очень по душе Т-Банк. Он стал моим партнером по бизнесу, всегда изаинтересован в моем развитии, а такие такие специалисты, как Виталий, таким людям можно доверить репутацию своего бизнеса!
Вобще специалисты поддержки работают очень четко. Всегда вовлечены решить твой вопрос незамедлительно и качественно.
Работать с банком легко и спокойно. Для меня это не банк потребитель, но! Банк помощник! Уверен, что с таким партнером я добьюсь самых высоких результатов!
Однозначно рекомендую Т-Банк. В моей сфере (маркетплейсы), не вижу никого другого.
Всегда масса фишек и продуктов, котопые усиляют твой бизнес. Допом бесплатные услуги, польщуясь которыми даже в пробном формате, убеждаешься в их эффективности!
Выражаю огромную благодарность Т-Банку, Виталию и всем сотрудникам, всем всем, которые организовывают, развивают и выводят на высший уровень свою работу.
Т-Банк, это банк для своего клиента, любовь и уважение которого ты ошущаешь с первых минут сотрудничества, а личные отношения важны прежде всего, для ведения любых сфер бизнеса!
Спасибо и от души!
Дмитрий, г Москва
Отличный банк, отличный сервис. Хорошие условия кредитования.
Взяли кредит для пополнения оборотных средств. Условия прозрачные, процентная ставка не самая высокая. Консультант в отделении банка помог подобрать подходящий тариф, процесс оформления прошёл быстро. Отличный банк, отличный сервис. Рекомендую.
Таня, г Москва
Помогли с оформлением кредита для малого бизнеса
Решил я как-то взять кредит для малого бизнеса в альфе. Я не очень разбирался на их сайте, поэтому сразу написал 11 сентября в 21:43 с просьбой описать условия, лимиты и так далее. Со мной связался оператор Вячеслав и написал мне номер по которому я могу позвонить и получить подробную информацию о кредите для малого бизнеса. Сразу хочу сказать что меня как клиента порадовало знание продуктов и вежливое отношение. Оператор помог мне в оформление кредита. Рекомендую кому важна помощь от сотрудников банка.
Flylop, г Москва
В каком банке выгоднее взять быстрый займ для ИП онлайн
* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения займа для ИП. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования
| Банк | Сумма кредита | Продолжительность (дни) | Ставка |
|---|---|---|---|
| до 10 млн ₽ | от 0 до 540 | от 1,83% в месяц | |
| до 500 млн ₽ | от 30 до 180 | от 2,1% в месяц | |
| до 500 млн ₽ | от 0 до 3 650 | от 18% в год | |
| до 15 млн ₽ | от 0 до 3 650 | 1 - 4,49% в месяц | |
| до 30 млн ₽ | от 365 до 1 825 | от 21,5% в год | |
| до 3 млн ₽ | от 360 до 720 | 65 % в год | |
| от 0 до 5 475 | от 26% в год | ||
| до 25 млн ₽ | от 30 до 720 | от 1,85% в месяц | |
| до 100 млн ₽ | от 30 до 720 | от 1,7% в месяц | |
| до 30 млн ₽ | от 0 до 730 | от 18% в год |