Как и где найти инвестора для малого бизнеса

Любой бизнес нуждается в инвестициях. С помощью них поправляют финансовое здоровье компании. Инвестиции помогают двигаться вперед бизнесу. Повышается доверие потребителей и смежных организаций на рынке. Если говорить о начинающих свой путь в бизнесе компаниях, то для них инвестиции дадут возможность разработать и продвинуть продукт, сформировать и укрепить свои позиции на рынке.

Давайте посмотрим, когда бизнес нуждается в инвестициях, какие объемы нужно привлекать. Расскажем новичкам в бизнесе, где искать и как привлекать потенциальных инвесторов для малого бизнеса.

Как понять, что бизнесу нужны инвестиции

Чтобы определить, что вашему бизнесу нужны инвестиции, необходимо понять на какой стадии находится организация. Иностранные аналитики выделяют пять стадий развития компании:

• посевная или ранняя стадия. Целями этого этапа является разработка и тестирование идей. У владельца бизнеса еще нет денег. Товаров, которые он выпускает тоже нет. На этой стадии уже можно привлекать инвестиции. Они нужны для формирования команды, научных разработок и создания прототипа продукции;
• стадия стартапа. На этом этапе продукт начинает поступать на рынок. Появляются первые продажи. Однако денежный приток находится в отрицательном балансе. В этом случае инвестиции нужны для привлечения клиентов, выпуска пробной партии, бета-версии продукта, если говорить об IT-компании;
• масштабирование или расширение. Этот этап сопровождается укреплением товара и позиций компаний на рынке. Если все проходит гладко и товар востребован, денежный поток выходит в плюс. Инвестиции для бизнеса нужны потому, что команда должна расширяться, увеличивается производство товара. Для увеличения и масштабирования тоже нужны инвестиции;
• этапы роста. На этой стадии компания стабильно расширяется, растет, товар занимает большую часть рынка. Растет и выручка, денежный поток выходит в стабильный плюс. Инвестиции в этом случае нужны для занятия зарубежного рынка, модернизации продукта;
• стадия зрелости. Здесь целью команды является удержание продукта на рынке. Выручка от продаж продукции и денежный поток стабильны. Инвестиции нужны для слияния и поглощения других компаний. Либо организация ищет новые точки для роста.

Становится понятно, что инвестиции нужны на каждой стадии развития компании. Если вы не хотите, чтобы ваш бизнес надолго застрял на одном этапе и там же умер, нужно правильно привлекать денежный капитал.

Внимание! Не рекомендуется использовать инвесторов как банкомат. Должна быть четко построенная бизнес-модель. Не нужно думать, что на взятые деньги в долг, продажи сами как-нибудь запустятся.

Четко выстроенная бизнес-модель или бизнес-план помогут владельцу компании понять, какой объем инвестиций нужно привлечь.

Как понять, какой объем инвестиций нужен

Чтобы понять, как объем инвестиций нужен, необходимо провести инвестиционный анализ. Обычно этот анализ состоит из двух блоков:

• определение потребностей компании или продукции, в которую нужно влить инвестиционный капитал;
• спрогнозировать финансовую отдачу от инвестиционного проекта в виде денежных потоков и определить эффективность инвестиционного проекта посредством сопоставления спрогнозированных денежных потоков с исходным объемом инвестиций.

После того, как будут выполнены действия, описанные выше в списке, приступают к поиску источников финансирования. После привлечения капитала определяют его стоимость.

Следующая таблица покажет какие примерные средние объемы денег нужны для развития компаний в разных областях рынка.

Внимание! В таблице все данные даны в российских рублях.

Как найти инвестора или спонсора для бизнеса

Чтобы найти инвестора, необходимо заняться самостоятельным поиском. Вы научитесь анализировать рынок, людей, с которыми будете разговаривать. У вас появятся доверительные отношения. Никаких формальностей соблюдать не надо. Однако есть высокие риски, что инвестор обманет вас.

Давайте посмотрим, где еще можно искать инвесторов для открытия бизнеса.

Где искать

Если не знаете, где искать инвесторов, обратитесь к друзьям и знакомым. Они посоветуют человека, который инвестирует в вашу компании свои деньги. Может кто-то из друзей и родственников заинтересуется вашей идеей.

Вы также должны понимать, что если проект прогорит, то отношения испортятся. Вы не сможете быстро вернуть долги.

Можно обратиться к бизнес-ангелам. Это частные инвесторы. Помните, что они получают долю компании, которую могут перепродать. Также вы сможете обратиться к бизнес-акселераторам.

Бизнес-акселераторы

Акселераторы – это компании, которые поддерживают стартапы. Они предоставляют бизнесу площадки для работы, дают финансирование. У вас появится возможность сотрудничать с экспертами в узких сферах.

Акселераторы подразделяются на несколько видов:

• тематические. Эти бизнес-акселераторы в свою очередь подразделяются по области деятельности;
• социальные. С помощью них подготавливают и реализуют социально-значимые проекты;
• корпоративные. С помощью них решают внутренние задачи организации. Например, компания обучает работе сотрудников организации, обратившейся к ней, общению с более крупным заказчиком;
• рыночные: городской, всероссийский, международный;
• венчурные. Акселераторы выявляют жизнеспособные бизнес-модели, проверяют уровень зрелость проекта. Затем только инвестируют в них деньги;
• экосистемные. Бизнес-акселераторы работают в отдельной отрасли или в регионе. Они предлагают более глубокое обучение сотрудников, чем первые два типа акселераторов.

Ниже даны примеры некоторые известных бизнес-акселераторов.

Фонды

• ФРИИ (технологические);
• Технопарка «Сколково» (технологические).

Корпоративные

• Цифровой акселератор СИБУРа (технологические решения для Индустрии 4.0 и HR в нефтехимии);
• «Большая разведка» «Лукойла» (технологические решения для нефтегазовой отрасли);
• МТСSturtupHub (технологические решения для телекома).

Институты развития

• «Старт Хаб» на «Красном Октябре» от Агентства инноваций города Москвы и Департамента предпринимательства (технологические);
• 500 Startups и «Сбербанка» (технологические).

Другие

• Global Startup Initiative НИУ ВШЭ (технологические);
• ED2 (EdTech и HR-tech);
• Московский инновационный кластер (IT-технопарк с различными видами поддержки);
• Market (образовательные).

Подготовка к привлечению инвестиций

Для привлечения инвестиций вам потребуется:

• сформировать команду проекта;
• создать качественный бизнес-план. На нем будет строиться вся деятельность компании;
• исследовать рынок перед тем, как создавать минимально жизнеспособный продукт. Вам нужно убедиться, что вы окупите свои вложения;
• создать цельный продукт или хотя бы его минимально жизнеспособную версию;
• запустить продажи, которые подтвердили бы, что на ваш товар имеется спрос, заявки. Заявки можно набрать из тестовых рекламных кампаний;
• понимать куда движется рынок, чувствовать себя в нем как рыба в воде, потому то инвесторы будут задавать специальные и наводящие вопросы. Нужно отвечать на них быстро, точно и четко, чтобы инвестор ни разу в вас не засомневался;
• создать план работы или дорожную карту. Вы должны хорошо понимать, в какую сторону движетесь, что хотите получить в конечном итоге.

Внимание! Все документы, которые вы подписываете обязательно читайте. Самые важные документы отксерокопируйте и сохраните эти листки у себя дома. Если дело дойдет до суда, вы можете предоставить эти документы в качестве доказательств. Такое бывает редко. Поэтому важно все взвесить перед тем, как приглашать инвестора.

Возможные проблемы и пути их решения

Во время развития компании, привлечения инвестиций, владельцу бизнеса придется узнать многое о людях, которые инвестируют в организацию. Будут подъемы и будут кризисы, затяжные падения. Нужно уметь договариваться, чтобы в эти кризисы не потерять компанию.

Конфликт с инвесторами

Бывает так, что с инвесторами у владельца бизнеса возникает конфликт. Такое случается, когда у собственника и инвестора различные стили руководства. Если бизнесмен перестает справляться с управлением при росте компании, то инвестор попросту устраняет его.

Чтобы такого не происходило, нужно обозначить в самом начале инвестиционных отношений, за кем остается последнее слово. Укажите на бумаге, кто за что отвечает. Подключайте человека, вкладывающего в вас деньги, к решению сложных задач. Он будет чувствовать себя соавтором, что поможет загладить конфликт.

Увеличение стоимости организации

Бывает так, что инвестор хочет увеличить стоимость организации, долю которой купил. Он идет на такой шаг ради того, чтобы подороже продать свою долю. Эти моменты нужно просчитывать заранее.

Тут все зависит от вас, какой вы руководитель. Если можете, то выкупите долю организации, тогда вы останетесь владельцем ее. Либо придите к компромиссу. Если не удастся провернуть эти два варианта, то лучше покинуть компанию самому. Эти действия расскажут о вас, как о плохом руководителе. Поэтому не стоит допускать такого.

Конфликт из-за прибыли

Этот конфликт назревает на почве желания владельца компании вкладывать много финансов. Инвестор же этого делать не хочет. Например, он может заказать получение дивидендов, что заморозит рост компании.

В этом случае нужно уметь договариваться. Заранее пропишите цели, к которым хотите прийти и укажите на них инвестору. Вы также сможете выкупить долю инвестора, если она не большая. И пусть он идет куда хочет.

Привлекли недостаточно средств

Если нет точных цифр, не указаны варианты организационных моментов, все приведет к тому, чтобы привлечете недостаточно средств для тестирования, выпуска продукта на рынок. Потенциальные партнеры навряд вложатся в подобный бизнес.

Если же они вложились, но вы привлекли недостаточно финансовых средств, то можете обратиться к инвестору и объяснить ситуацию. Инвесторы могут выдать еще один инвестиционный платеж.

Либо может возникнуть конфликт. Компанию выкупит тот, кто вложил больше всего своих средств. Рекомендуется просчитывать каждый свой шаг. Бизнес любит готовые цифры: чистые и без всяких «И так пойдет».

Если у вас доля большая, то вы можете выкупить у инвестора свою долю, чтобы потом продать другому.

FAQ

Какие типы инвестирования бывают?

Долговое и долевое. В первом случае вы выплачиваете проценты от прибыли, во втором – инвестор получает определенную часть бизнеса в долю.

От каких факторов зависит выбор того или иного инвестора?

Выбор инвестора зависит от личных предпочтений владельца компании, его возможностей и времени, которое этот владелец готов уделить для поиска путей получения инвестиций.

Что значит инвестирование?

Инвестирование – это получение денег от другого владельца бизнеса, друга, родственника, банка.

Вывод

На самом деле найти спонсора для открытия бизнеса достаточно легко. Вам лишь нужно понять на каком этапе развития находится ваша компания, предоставить бизнес-план будущего развития, на которое берутся деньги, инвестору. Договориться с ним. Получить деньги и стартовать.