Сбербанк
Кредиты для ИП в Сбербанке
в МосквеПоможем найти самое выгодное предложение
Мнение эксперта
Возможно, {организация.где} можно взять банковский кредит с господдержкой на крайне выгодных условиях, и ИП это касается в первую очередь. В отличие от крупного бизнеса, индивидуальные предприниматели имеют большой набор кредитов с господдержкой как от государства, так и от региона, в котором они ведут или собираются вести бизнес – а регионы имеют свои программы льготного кредитования. Такое льготное кредитование обычно позволяет заемщику открыть или развить свой бизнес, залог не требуется, кредитная история должна быть хорошей или вовсе чистой (отсутствие КИ – не проблема). Если вы – начинающий бизнесмен или уже состоявшийся владелец малого бизнеса, оставьте заявку и дождитесь звонка менеджера, после чего – назовите регион ведения своей деятельности и спросите, какие кредиты с государственной поддержкой доступны в этом регионе.
Что важно знать о кредитах для ИП {организация.где}
Какие виды кредитов доступны для ИП {организация.где}?
Все те же, что и для более крупного бизнеса: целевые и нецелевые, оборотные, овердрафты, кредитные линии, инвестиционные, контрактные и так далее. Единственное отличие – ИП обычно получают меньше денег, чем крупный бизнес, потому что размер кредита соотносится с оборотом компании – а у ИП оборот обычно ниже.
Какие документы нужны для получения кредита для ИП {организация.где}?
Такие же, какие нужны для получения кредита для ООО: учредительные и финансовые документы. Финансовые документы могут запросить самые разные: бухгалтерский баланс, бизнес-план, декларации и другие. Если вы хотите оформить кредит для ИП с залогом и/или поручителями – нужно будет предоставить соответствующие документы, сотрудник банка скажет, какие именно.
Как долго занимает процесс рассмотрения заявки на кредит для ИП?
Стандартный срок рассмотрения заявки составляет 3 рабочих дня с момента подачи полного пакета документов. Здесь есть тонкость: банк может решить, что хочет видеть еще какие-нибудь документы (по залогу, например). В этом случае банк возвращает заявку на доработку, менеджер сообщает, что нужны доп. документы – и после того, как вы их предоставите, срок в 3 дня начнут считать заново.
Каковы требования к кредитной истории для получения кредита для ИП {организация.где}?
Банки не раскрывают требований к кредитной истории клиента, поэтому точно сказать нельзя. Если банк посчитает вас достаточно выгодным клиентом, он может выдать вам кредит даже в том случае, если у вас есть серьезные проблемы с КИ – вы никогда не узнаете, пока не попробуете.
Какие виды деятельности могут получить кредит для ИП?
Обычно банки не ставят преград в виде запрета на определенный вид деятельности. Но это зависит от внутренней политики банка, и последний может хранить эту информацию в тайне. В общем, проще всего узнать, кредитуется ли банком ваша деятельность – оставить заявку и задать этот вопрос менеджеру.
Кто может оформить кредит для ИП
Кредит для ИП в Сбербанке может оформить предприниматель, соответствующий следующим требованиям:
- Официальная регистрация в качестве ИП на территории РФ.
- Совершеннолетний возраст.
- Предприниматель имеет статус действующего.
- Наличие расчетного счета для перечисления кредитных средств.
- Могут потребоваться документы, подтверждающие финансовое состояние бизнеса.
Кредит может быть выдан без обеспечения, под залог или поручительство.
Оформить кредит для ИП без залога в Сбербанке могут предприниматели, имеющие действующий бизнес и достаточные обороты по расчетному счету.
На какие цели можно получить кредит для ИП в Сбербанке
Банки охотно выдают кредиты предпринимателям, предлагая им различные программы кредитования.
Какие виды кредитов могут оформить ИП:
- Разовые коммерческие кредиты.
- Кредитные линии.
- Инвестиционные кредиты.
- Овердрафт.
- Финансирование госзакупок.
- Рефинансирование кредитов в других банках.
Кредит на развитие бизнеса ИП в Сбербанке может быть оформлен на любые цели, связанные с бизнес-процессами:
- пополнение оборотных средств: покупка, оборудования, товарно-материальных ценностей, производственных запасов;
- приобретение транспортных средств;
- покрытие кассового разрыва;
- выплата зарплаты сотрудникам;
- оплата аренды;
- открытие нового направления бизнеса или расширение действующего;
- приобретение коммерческой недвижимости и т. д.
Кредиты, связанные с капитальными вложениями, такие, как приобретение основных средств, коммерческой недвижимости, реконструкция, модернизация, которые предоставляются на срок более 1–2 лет, выдаются, как правило, под залог приобретаемого или имеющегося имущества.
Максимальная сумма выдачи будет зависеть от размера бизнеса и финансовых показателей ИП.
Как оформить кредит для ИП в Сбербанке
Кредит для предпринимателя в Сбербанке можно оформить, посетив отделение банка.
Если заемщик является клиентом банка, зарегистрирован в интернет-банкинге кредитной организации, он сможет оформить кредит без залога онлайн.
Что потребуется сделать ИП:
- авторизоваться в личном кабинете;
- подать заявку на кредит;
- дождаться одобрения;
- подписать кредитный договор электронной подписью;
- деньги будут перечислены на расчётный счет предпринимателя.
Заявка на кредит для ИП на развитие бизнеса в Сбербанке для новых клиентов может быть оформлена также дистанционно, следующим образом:
- нужно перейти с этой страницы Сравни.ру на сайт банка и заполнить анкету-заявку;
- согласовать с менеджером банка пакет документов, необходимых для рассмотрения заявки;
- выслать документы с заявкой на кредит предложенным способом;
- получить одобрение на выдачу кредита;
- собрать документы для открытия расчётного счета;
- посетить отделение банка или заказать выезд менеджера для заключения договора на расчётно-кассовое обслуживание;
- открыть расчетный счет для зачисления кредитных средств;
- подписать кредитный договор и договора обеспечения (при наличии);
- деньги будут зачислены на расчётный счет в банке.
Можно подать заявку на кредит для бизнеса предпринимателю, посетив отделение банка. Потребуется согласовать пакет документов и представить в банк для рассмотрения. После одобрения выдачи клиент открывает расчетный счет, вручную подписывает кредитный договор и договора обеспечения, деньги перечисляются на счет компании.
Могу ли я оформить кредит для ИП в Сбербанке, если уже кредитуюсь в другом банке
Кредит для предпринимателя в Сбербанке можно оформить даже если вы уже имеете кредит в другом банке. Вам потребуется доказать новому кредитору свою состоятельность и финансовые возможности для своевременного погашения долга. Для этого могут потребоваться выписка из интернет-банка или карточка 51 счёта из 1С.
Выдача кредита будет одобрена, если предприниматель имеет положительную кредитную историю и отсутствуют просроченные платежи по кредиту в другом банке. Дополнительным положительным фактором является наличие ликвидного обеспечения по новому кредиту.