Банкротство ИП
в Москве
Мнение эксперта
Прохождение процедуры банкротства предпринимателем в целом не отличается от процедуры для физических лиц или самозанятых. Однако есть существенные нюансы, связанные с особенностями предпринимательской деятельности, например по самой процедуре, по способам подтверждения доходов ИП, надо ли делить долги по бизнесу и долги ИП как физического лица и т. д. Чтобы признать финансовую несостоятельность максимально быстро и без нервов, мы советуем вам первоначально обратиться за консультацией по банкротству ИП в юридические компании, а лучше заказать услугу банкротства с гарантией. Банкротство встанет дороже, но вы будете уверены в результате.
Часто задаваемые вопросы о банкротстве ИП
Может ли ИП признать себя банкротом?
Проблемы с выплатами долгов могут возникнуть у любого физического лица, в том числе, у индивидуальных предпринимателей. ИП осуществляет деятельность без образования юридического лица, поэтому пройти процедуру банкротства он сможет как физическое лицо. Причем режим налогообложения, применяемый ИП, здесь не будет иметь значения. Он может работать на УСН, ПСН, ЕСХН, ПДН, и признать себя банкротом на общих основаниях для физлиц.
После прохождения процедуры ИП будет ликвидировано, все лицензии аннулированы и в течение 5 лет физлицо не сможет зарегистрировать новое ИП.
Условия банкротства ИП: как и когда можно признать финансовую несостоятельность?
Признать финансовую несостоятельность предприниматель сможет, если он и его долг соответствуют следующим критериям:
- У ИП нет судимости за преступления в области экономики.
- Отсутствуют факты мошенничества или недобросовестности при оформлении кредитов.
- Истекли сроки наказания по судебным решениям, связанным с административной ответственностью за умышленное причинение вреда имуществу третьих лиц, мелким хищением, преднамеренным или фиктивным банкротством.
- За последние 5 лет (с октября 2023 года 10 лет) в отношении ИП не признавали банкротство.
- Наличие обстоятельств, повлиявших на ухудшение финансового положения ИП, почему он не может платить долги.
В каких случаях можно подавать на банкротство:
- Если нет возможности платить по долгам, срок исполнения которых уже наступил.
- Если после оплаты всех долгов на руках остается сумма меньше прожиточного минимума.
- Стоимость имущества не покрывает размер долгов.
- Наличие постановление об окончании исполнительного производства, в связи с отсутствием имущества, на которое можно наложить взыскание ( при внесудебном банкротстве).
- Наличие объективных обстоятельств, препятствующих выплате долгов. Например, если человек тяжело заболел, его уволили с работы, произошел несчастный случай и т. д.
Что подразумевает под собой процедура объявления несостоятельности?
Процедура объявления несостоятельности подразумевает списание долгов предпринимателя. На ИП распространяются те же принципы и ограничения, что и на любого другого гражданина: он имеет право на подачу заявления в суд о своей неплатежеспособности или пройти упрощенную процедуру внесудебного банкротства:
- Если величина задолженности находится в рамках 50–500 тыс. рублей, ИП нужно обратиться в МФЦ, представив заявление и пакет документов. С октября 2023 года рамки долга расширятся и составят 25 тыс.–1 млн рублей. Через 6 месяцев долги самозанятого будут списаны.
- При судебном банкротстве заявление подается в суд по месту жительства должника. Судом назначается финансовый управляющий, который будет распоряжаться денежными средствами предпринимателя и реализацией его имущества. После проведения всех мероприятий суд выносит решение о признании должника банкротом и списании его долгов.
Какие долги можно списать?
Можно списать следующие виды долгов предпринимателя:
- кредиты в банках, в том числе ипотека;
- займы в МФО;
- долги за коммунальные услуги;
- задолженности налогам.
По долгам, образованным в предпринимательской деятельности ИП отвечает, как физическое лицо, всем своим имуществом.
Банкротство не списывает долги по алиментам, по зарплате, а также возмещение ущерба здоровью и жизни других людей.
Кто может инициировать банкротство ИП?
Инициировать банкротство индивидуального предпринимателя имеют право кредиторы, уполномоченные органы (налоговые службы, муниципальные образования).
ИП также может самостоятельно пройти процедуру банкротства. И это не только его право, но и обязанность.
Если ИП понял, что, если он погасит долг одной части кредиторов, он не сможет исполнить денежные обязательства в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств в совокупности составляет 500 тысяч рублей и более, он обязан подать в суд на банкротство в течение одного месяца. При невыполнении этого требования ИП может быть оштрафован на сумму до 10 тыс. руб.
Сколько стоит банкротство ИП?
Внесудебное банкротство предпринимателей через МФЦ осуществляется бесплатно, без госпошлины. Это в случае, если вы решили пройти процесс самостоятельно, не привлекая профессиональных юристов. Стоимость банкротства ИП под ключ в специализированных компаниях составит от 16 тыс. руб.
Стоимость процедуры судебного банкротства, когда сумма долга превышает 500 тыс. руб., в среднем составляет 100–180 тыс. руб. Также могут возникнуть и дополнительные траты, сумма которых может быть более 100 тыс. руб.
Узнать конкретную стоимость можно на нашем сайте. Здесь представлен топ юристов по банкротству ИП ценами и предоставляемыми услугами.
Сколько длится процесс банкротства ИП?
Срок процедуры банкротства будет различаться в зависимости от способа списания долгов и от того, осуществляете вы процедуру самостоятельно или воспользовались помощью в банкротстве ИП в специализированных фирмах.
При внесудебном банкротстве, если в деле ИП нет никаких нюансов, по истечении шести месяцев со дня включения сведений о возбуждении процедуры внесудебного банкротства гражданина в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, будет считаться, что процедура завершена и такой гражданин освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, указанных им в заявлении.
При обращении в суд срок рассмотрения дела о банкротстве ИП зависит от дополнительных факторов:
- наличие у должника стабильного дохода;
- количество кредиторов;
- какое есть имущество;
- наличие сделок с отчуждением имущества.
В среднем процедура банкротства через суд занимает от 9–10 месяцев до 3 лет. Если вам срочно нужно списать долги, обратитесь к адвокату по банкротству ИП. Профессионалы с опытом помогут пройти процедуру с первого раза, максимально быстро.
Порядок банкротства ИП
Чтобы пройти процедуру банкротства, предпринимателю нужно закрыть ИП, собрать пакет документов и подать заявление.
Какие потребуются документы:
- Паспорт, СНИЛС, ИНН, свидетельства о браке/разводе, на детей.
- Документы, подтверждающие доход и уплату налогов ИП – справки о доходах, налоговые декларации, квитанции об уплате налогов, выписки по банковским счетам и т. д.
- Опись кредиторов с приложением подтверждающих документов.
- Опись имущества, находящегося в собственности должника, с приложением подтверждающих документов.
- Документы, подтверждающие невозможность оплачивать задолженность.
При составлении заявления нужно указать сумму фактической задолженности с разбивкой по кредиторам, отразить объективные причины, на основании которых должник перестал платить по счетам. Указывается какую процедуру вы просите ввести. Например, когда размер дохода существенно превышает прожиточный минимум на человека и его детей, то разумнее просить процедуру реструктуризации долгов. Если дохода недостаточно для расчетов с кредиторами, потребуется процедура банкротства и реализации имущества.
Основные этапы процедуры банкротства ИП
Процедура банкротства ИП состоит из нескольких этапов.
При внесудебном банкротстве этапы будут следующими:
- Должник собирает пакет документов, пишет заявление и обращается в МФЦ.
- В течение 3 рабочих дней делается запись в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве о начавшейся процедуре. С этого времени начинается отсчет времени.
- В последующие 6 месяцев идет проверка документов ИП и требований кредиторов.
- По истечении 6 месяцев с момента постановки заявления в Реестр, с заемщика списываются все долги.
Судебное банкротство сложнее и длительнее. Оно состоит из следующих этапов:
- Заявление вместе с пакетом документов подается в арбитражный суд по месту жительства должника.
- После принятия заявления в течение 5–10 дней будет вынесено определение суда о принятии заявления ИП на банкротство и о назначении даты первого судебного заседания, на котором будет решаться вопрос о признании его несостоятельным. На нем будет назначен финансовый управляющий, который будет заниматься банкротством предпринимателя и реализацией его имущества.
- Судья рассматривает заявление. Если гражданин соответствует требованиям его заявление признается обоснованным и инициируется одна из трех процедур: реструктуризация долга (процедура возможна, если у гражданина есть доход и кредиторы согласны на реструктуризацию); банкротство – реализация имущества (если должник не может дальше платить по кредитам и долгам или его доходы ниже платежей); мировое соглашение – это процедура, когда стороны принимают договариваются об уступках со стороны кредитора и принятия должником ряда обязательств.
- При принятии решения о банкротстве карты и счета должника блокируются, формируется реестр кредиторов и начинаются реализация имущества должника в счет погашения долгов.
- Вынесение решения о списании долгов. В заключении проводится итоговое судебное заседание, на котором решается вопрос о завершении процедуры банкротства и об освобождении гражданина от долгов по закону о банкротстве. Выносится соответствующее судебное решение: о списании оставшихся долгов.
- Решение предоставляют судебным приставам, чтобы они сняли все аресты и ограничения, а также всем кредиторам для списания долгов.
Процедура банкротства ИП через суд достаточно трудоемкая, требующая знания законов, понимания действий судебных органов. Чтобы банкротство прошло успешно, лучше обратиться за помощью в специализированные юридические компании, осуществляющие банкротство ИП под ключ.
Последствия банкротства ИП
После того, как предпринимателя признают банкротом, у него будут временные ограничения:
- Статус ИП и все полученные лицензии будут аннулированы.
- В течение 5 последующих лет он не сможет регистрироваться в качестве ИП.
- В течение 5 бывший предприниматель не сможет занимать руководящие органы в юридическом лице.
- При судебном банкротстве в течение пяти лет, при внесудебном в течение 10 лет нельзя повторно объявлять себя банкротом.
Подавать заявки на новые кредиты можно, но в течение 5 лет необходимо ставить в известность банк о прохождении процедуры банкротства.
Плюсы и минусы банкротства ИП
У процедуры банкротства предпринимателя много положительных сторон:
- Будут списаны долги.
- Если сумма долга меньше 500 тыс. руб. а скоро меньше 1 млн. руб. списать долги можно по упрощенной процедуре через МФЦ.
- Сможете официально работать и не скрываться от судебных приставов ИП больше не потребуется общаться с кредиторами, телефонные звонки.
- Прекратятся судебные делопроизводства.
- Не нужно будет искать деньги на ежемесячные взносы в погашение долга.
- Сумма долга будет зафиксирована на момент подачи заявления и больше не будет расти.
- После процедуры банкротства вы сможете распоряжаться своими доходами, имуществом по собственному усмотрению.
- На время процедуры вас не лишат полностью всех денег, оставят прожиточный минимум на каждого члена семьи.
- Имущество первой необходимости, единственное жилье, у вас не изымут.
- Прекращают действия все ограничения на распоряжение имуществом, на выезд за границу.
- Сможете обращаться в банки за кредитами на общих основаниях.
Теперь о минусах:
- В течение 5 лет невозможно будет открыть свой бизнес в качестве ИП.
- Стоимость процедуры судебного банкротства высокая и не у каждого есть такая сумма.
- Во время процедуры банкротства вы не сможете распоряжаться собственными средствами, покупать или продавать недвижимость, транспорт.
- Ваше имущество будет распродано.
- Эта процедура может продлиться несколько лет, в течение которых вы будете жить с ограничениями.
- После процедуры банкротства на вас также будут наложены временные ограничения.
- Не все долги подлежат списанию.
Прежде чем принимать решение о подаче заявления на списание долгов, нужно проанализировать все «за» и «против», решить, что для вас важнее. Помочь в этом могут лучшие компании по банкротству ИП, представленные на этой странице нашего сайта.
Как оставить заявку?
Для того, чтобы оставить заявку на банкротство ИП, сделайте следующее:
- Сравните рейтинг фирм по банкротству ИП, представленных на этой странице нашего сайта.
- Узнайте цены банкротства под ключ и условия в каждой компании.
- Выберите ту компанию, условия в которой вас устраивают.
- Нажмите «Оставить заявку».