Здравствуйте.
Мы не заинтересованы в ограничениях операций по счетам клиентов, поэтому реагируем, только если на то есть серьезные основания. Все операции проходят проверку по определенным критериям — их утверждает ЦБ.
Проверим ситуацию с ограничениями и закрытием счета. По итогу ответ дополним в комментариях.
3 комментария
Большое спасибо Геннадию(внут. номер: 6004264), за 2 часа сотрудник разобрался в проблеме и помог закрыть счёт.
По 115-ФЗ мы обязаны следить за операциями по счетам клиентов. Во всем стараемся разобраться сами. Документы запрашиваем только тогда, когда остались незакрытые вопросы.
Спасибо, что написали и привлекли внимание к ситуации. В последний раз запросили документы, так как заметили следующие факторы:
- с расчетного счета ни разу не выплачивали зарплату и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг;
- 53% денег перевели на свой счет физического лица с последующими переводами третьим лицам.
Мы хотели лучше разобраться в вашей бизнес-модели, поэтому стали задавать вопросы. В предоставленных документах и пояснениях отметили, что вы привлекаете исполнителей, но не оплачивает налоги с ФОТ. Поэтому рекомендовали закрыть счет.
После отзыва проверили все еще раз и решили пойти вам навстречу: дали ряд рекомендаций, при выполнении которых, мы смогли бы обслуживать счет и дальше. Связались с вами, но положительного ответа не получили.
Без вашего согласия следовать рекомендациям, обслуживание восстановить не сможем. Заявку на закрытие счета и распоряжение на вывод денег не могли принять по техническим причинам. Простите, пожалуйста, за это. Ситуацию проработали и приняли меры, чтобы в будущем подобного не допускать.
Другие отзывы
Наша фирма открыла счет в ТБанке полгода назад. За это время дважды попадали под проверку, которая проходила очень быстро, буквально день-два, счет полностью не блокировался, специалисты были всегда на связи. Оформление контрактов, переводов, справок происходит очень быстро, задержек не бывает. В банке есть альтернатива депозиту -Биржевой овернайт…
ЧитатьВ декабре 2024 года открыли счета по нескольким организациям в ТБанке. Начало банковского обслуживания в ТБанке поразила оперативность — в течении одного дня открыли расчетные счета, подключили терминалы эквайринга. Менеджер Павел очень быстро отвечал на возникающие у нас вопросы. Очень порадовало, что к клиент-банку можно подключить менеджеров для…
ЧитатьОткрывал счет в Т-банке как ИП. Благодаря сотрудникам банка в течении дня был открыт счет, заказан эквайринг. В дальнейшем, со мной постоянно были на связи, помогли быстро настроить эквайринг, консультировали по тарифам и дополнительным услугам. Отдельная благодарность сотрудникам Х. Мадине и И. Екатерине. Работаю со многими банками, но такое сопровождение…
ЧитатьС банком Тинькофф не так давно, с начала декабря 2021, но и за 4 месяца уже появился опыт и понимание всех процессов работы с ними. Что важно для предпринимателя:
Скрытые платежи: Нет их. Списываются только суммы, заранее известные — за РКО, обслуживание дополнительно подключенных услуг, СМС информирование и тд, то есть то, что сами и подключаете. Все…
Лучший банк для ИП, тарифы на любой оборот и кошелек, тариф меняется оперативно. Удобная работа со счетами, особенно:
- За три года использования даже не возникало мысли, что нужно ходить в банк ногами, все решается с телефона.
- Автокопилка. Открываем несколько доп счетов, настраиваем процент от входящих платежей и вуаля, накопления идут с каждого платежа…
Уже несколько лет веду небольшой бизнес. Обслуживался в нескольких банках. Для меня критериями была стоимость обслуживания, простота и удобство использования приложения банка, логичность операций. Стоимость важна по той причине, что фактически бизнес немасштабируемый, суммы небольшие, примерно из месяца в месяц одинаковые. Собственно давно присматривался…
ЧитатьОт лица ИП ШИНКАРЕВА ИРИНА ВАСИЛЬЕВНА (691503272006) хотим выразить выразить благодарность нашему персональному менеджеру К. Ольге за оперативное и качественное решение всех возникающих вопросов. Со стороны нашего персонального менеджера и банка ощущается заинтересованность в решении наших проблем, это очень приятно. У любой системы есть недостатки,…
ЧитатьОбещали оставить отзыв о работе нашего персонального менеджера Виталия Б. Он помог разобраться в сложной ситуации одного из самозанятых, с которым мы работаем и которому отправляли оплату с использованием сервиса Тинькофф с автоматическим удержанием и оплатой налога на профессиональный доход. Налоговая предъявила самозанятому задолженность по оплате…
ЧитатьСкорректировал свой отзыв и оценку, так как не все так сказочно хорошо, как показалось на первый взгляд.
Вкратце поясню. Компания, которую я представляю, является агентом между заказчиками услуг из РФ и компанией одной из республик СНГ на рынке сельского хозяйства. Работали более 10 лет, никаких вопросов и проблем не было. Сейчас в банке стали блокировать…