Добрый день, Heckfy58!

В первую очередь, хотим отметить, что 12.03.2020 банком на Ваше обращение был предоставлен ответ, содержащий исчерпывающие комментарии по существу затронутых вопросов.

Повторно хотим отметить, что обязанность идентифицировать клиентов установлена для кредитных организаций Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также Банк России в Положении от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенифициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Положение) установил требования по идентификации клиентов, находящихся на обслуживании в банке, определил порядок идентификации клиентов и особенности этих процедур при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок.

Отмечаем, что согласно п. 12 Положения, общегражданский паспорт гражданина РФ подлежит замене и является недействительным при наличии повреждения, износа или других причин.

03.03.2020 клиент обратился в операционный офис "Гермес" по вопросу получения банковской карты. При этом, предъявленный клиентом паспорт имел значимые повреждения, что подтвердил, вызванный по инициативе сопровождавших клиента лиц, сотрудник полиции. В связи с этим, осуществить обслуживание по данному паспорту не представлялось возможным, о чем клиент был проинформирован сотрудниками офиса.

Также повторно обращаем внимание, что изложенные вами факты, относительно качества обслуживания в офисе банка не соответствуют действительности. По результатам проведенной проверки, в том числе при просмотре камер видеонаблюдения, факты некорректного общения и некорректных действий со стороны указанных вами сотрудников не подтверждены. По имеющейся в нашем распоряжении информации, работники офиса вели диалог с клиентом корректно, также клиенту были представлены необходимые разъяснения и рекомендации для возможности урегулирования ситуации. Хотим отметить, что возражений в части недействительности паспорта непосредственно от самого Клиента не поступало.

​

Таким образом банк действовал строго в соответствии с законодательством и нормативными актами РФ.

​

С уважением, Промсвязьбанк