Голубые фишки

Голубые фишки – это удобный, простой и надежный способ инвестирования. Он предусматривает вложения в ценные бумаги крупных и хорошо известных компаний, стабильно и в течение длительного времени демонстрирующих рост стоимости котировок. Нередко полезным бонусом становится регулярная выплата крупных дивидендов, если это предусмотрено условиями эмиссии ценной бумаги.

Рассмотрим более внимательно, что представляют собой голубые фишки, бумаги каких российских и зарубежных компаний классифицируются подобным образом, а также особенности и преимущества такого способа инвестирования.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки – это акции крупных компаний, давно и успешно присутствующих на фондовом рынке. Принято выделять три основных признака, позволяющих зачислить эмитента в эту весьма престижную категорию. Включая:

1. Большую капитализацию. Термин означает большую общую стоимость ценных бумаг, выпущенных компанией. Чем выше капитализация, тем дороже рыночная цена эмитента. Самые крупные по этому параметру компании обычно формируют различные индексы. Что становится дополнительным подтверждением значимости участника для фондового рынка в целом. Размер капитализации, позволяющий причислить компанию к голубым фишкам, зависит от величины национальной экономики и уровня развития фондового рынка. Для США речь обычно идет о сумме от $10 млрд. Для России – от 0,5 трлн. рублей. Хотя цифра не является точной и варьируется с учетом текущего состояния рынка.
2. Высокую ликвидность. Выражается в больших объемах торговли ценными бумагами эмитента. Другими словами, в серьезном интересе к акциям со стороны потенциальных инвесторов и профессиональных трейдеров. Чем выше сумма торговых операций с ценной бумагой, тем проще и быстрее можно ее продать. Причем без потери стоимости из-за срочности проводимой финансовой операции.
3. Стабильность начисления и выплаты дивидендов. Дивидендные платежи – один из самых эффективных и распространенных способов поделиться заработанной прибылью с инвесторами. Он же является удобным и эффективным вариантом получения дохода на фондовом рынке. Крупные и давно работающие компании охотно делятся прибылью, так как они уже завоевали свою долю рынка, причем немалую. Важно понимать, что не все акции предусматривают начисление дивидендов. Но наличие подобной опции становится важным аргументом, чтобы зачислить ценные бумаги эмитента в голубые фишки.

На западном фондовом рынке существует отдельная категория так называемых дивидендных аристократов. Так называются компании, которые начисляют и выплачивают дивиденды в течение четверти века и дольше. При этом должны соблюдаться еще три обязательных условиях:

• включение в базовый индекс S&P 500;
• капитализация в размере от $3 млрд.;
• суточный объем торговли ценными бумагами компании – от $5 млрд.

Все компании, отнесенные к дивидендным аристократам, входят в специальный индекс SPAUDP.

В качестве примера можно привести такие всемирно известные бренды как Coca-Cola, Procter & Gamble, Johnson & Johnson и т.д.

Какие компании относятся к голубым фишкам

Как было отмечено выше, голубые фишки определяются для каждого конкретного регионального или национального фондового рынка. Причем конкретные критерии могут несколько варьироваться, пусть общая схема, описанная в предыдущем разделе статьи, остается неизменной.

Например, в России подобный статус присваивается 15 компаниям с самой большой капитализацией на Московской бирже. Для крупнейшего в мире американского фондового рынка на первый план выходит индекс Доу-Джонса (в оригинальном варианте – Dow Jones Industrial Average). На территории Европейского союза действует его аналог, который называется EURO STOXX 50. В него входят многие очень известные корпорации из ЕС, включая Adidas, Bayer, Airbus, Siemens и другие.

Азиатский фондовый рынок представлен тремя крупнейшими региональными сегментами, на каждом из которых действует собственные индексы для определения голубых фишек: китайский CSI 300, гонконгский Hang Seng (Гонконг) и японский Nikkei 225.

Голубые фишки российского рынка (сделать таблицей)

По состоянию на 11 октября текущего года в индекс голубых фишек Московской биржи традиционно входят 15 крупнейших компаний страны.

Их список представлен ниже в удобном для восприятия табличном формате.

Важно отметить, что при формировании индекса учитывается не общая капитализация компаний, но расчетный показатель, вычисление которого происходит с применением нескольких дополнительных показателей.

Поэтому вес каждого эмитента в итоговом значении параметра может существенно отличаться от пункта по порядку из таблицы. Например, в текущем индексе наибольший вес – 21,14% - имеет Лукойл, занимающий по общей капитализации только 3-е место рейтинга.

Голубые фишки иностранного рынка 

Аналогичный рейтинг зарубежного фондового рынка правильнее всего составить на основании данных с американских бирж. Именно там ведется наиболее масштабная торговля ценными бумагами, на регулярной основе превышающая половину общемировой (примерно 55-60%).

По состоянию на начало октября в ТОП-10 входят следующие компании.

Большая часть присутствующих в таблице брендов не требует дополнительных пояснений в силу широкой мировой известности.

Отечественному читателю могут показаться малознакомыми только следующие названия: AbbVie Inc. (крупнейшая фармацевтическая компания США и мира) и Honeywell International(американская корпорация, занимающаяся производством электронных систему автоматизации и управления для широкого спектра сфер деятельности).

Как инвестировать в голубые фишки

Инвестиции в голубые фишки – достаточно распространенный вариант вложений. Причем как для опытных, так и для начинающих инвесторов. Его выбор обычно базируется на нескольких основополагающих моментах, наиболее значимые из которых заслуживают дополнительного пояснения.

Для каких инвест-целей подходят голубые фишки

Первой и главной причиной принятия решения вложиться в голубые фишки становится желание обезопасить сделанные инвестиции. Что вполне логично, так как компания-эмитент уже доказала собственную надежность многолетней историей пребывания на фондовом рынке. Без соответствия этому критерию войти в список голубых фишек попросту нереально.

Поэтому подобные ценные бумаги используются для формирования консервативной части инвестиционного портфеля.

Они позволяют рассчитывать на достаточно высокую доходность (прежде всего – дивидендную) в долгосрочной перспективе. При одновременной минимизации рисков.

Процедура приобретения голубых фишек не отличается от обычной. То есть инвестору необходимо заключить договор с брокером, открыть брокерский счет и совершить сделку. Больше информации о правила торговли на фондовом рынке России можно узнать посредством подготовки на курсе «Первые шаги», размещенном на образовательной платформе «Финам-Знания».

Доходность и риски голубых фишек

Как неоднократно было отмечено выше, голубые фишки вполне заслуженно классифицируются как наиболее надежные ценные бумаги. То есть вложения в них сопровождаются минимальным риском. В то же время владельцу акции обеспечивается достаточно высокая дивидендная доходность. Которая объясняется ведущими позициями корпорации на рынке и отсутствием необходимости серьезно вкладываться для получения еще большей доли, так как она уже достаточно велика.

При этом рассчитывать на большой рост котировок ценной бумаги также не стоит.

В большинстве случаев основной заработок инвестора формируется за счет дивидендов. Получить крупную прибыль от продажи акции вряд ли получится.

При этом необходимо учитывать, что описанная выше схема и особенности инвестирования в голубые фишки больше подходят для западного фондового рынка. Что объясняется заметно более выраженной волатильностью отечественного. Результатом которой становится возможность российского инвестора заработать как на дивидендах, так и на росте котировок. Обязательным условием чего выступает точность прогнозирования рыночных трендов, требующая серьезного подхода к аналитике местного фондового рынка.

Плюсы и минусы инвестирования в голубые фишки

В качестве завершающего раздела статьи имеет смысл обобщить достоинства и недостатки вложений в голубые фишки.

Причем сказанное будет относится преимущественно к отечественному фондовому рынку и учитывать его безусловно присутствующую специфику.

Ключевыми преимуществами инвестирования в голубые фишки становятся:

1. Надежность. Риск подобных вложений минимален. Что объясняется длительной историей работы компании-эмитента, успешность бизнеса которой проверена временем и доказана на практике. Отдельно стоит отметить, что многие представители индекса голубых фишек являются системообразующими предприятиями своих отраслей российской экономики. Что гарантирует поддержку со стороны государства даже при возникновении каких-либо проблем.
2. Стабильная дивидендная доходность. Ключевой фактор, обеспечивающий заработок инвестора. Позволяет планировать денежные потоки и разрабатывать долгосрочную инвестиционную стратегию.
3. Низкая волатильность. Важный показатель минимальных рисков инвестирования в голубые фишки. Выражается в стабильности котировок ценной бумаги, шансы на заметное падение которых стремятся к нулю.
4. Высокая ликвидность. Выражается в возможности быстро продать акции или, напротив, приобрести их для увеличения стоимости инвестиционного портфеля. В любом случае практическая реализация обоих сценариев, интересующих вкладчика, не составляет труда.

Основными недостатками вложений в голубые фишки выступают:

1. Небольшой потенциал роста котировок. Минус, который становится неизбежным следствием плюса (присутствует в списке выше под п. 3). Низкая вероятность падения цены оборачивается аналогичным трендом в отношении роста.
2. Не всегда высокие дивиденды. Большая часть представителей индекса голубых фишек делает акцент не на большом размере, а на стабильности дивидендных выплат. Что несколько снижает доходы инвесторов, если сравнивать с вложениями в ценные бумаги компаний так называемого второго эшелона.
3. Серьезный спрос на акции. Следствием чего нередко становится определенное завышение стоимости ценной бумаги. В том числе – из-за действий спекулянтов, играющих заметную роль на отечественном фондовом рынке.

FAQ

Что понимается под голубыми фишками?

Это ценные бумаги компаний, обладающих большим размером (капитализацией) и длительной историей успешного присутствия на фондовом рынке.

Какие отечественные компании относятся к голубым фишкам?

В российский индекс голубых фишек входят топ-15 компаний. Традиционно в нем присутствуют Сбербанк, Газпром, Лукойл, Новатэк, Норильский никель и другие системообразующие предприятия страны.

Какие корпорации входят в аналогичный список в масштабах мирового фондового рынка?

Среди постоянных представителей американского (самый большой фондовый рынок с оборотом на уровне 55-60% от мирового) индекса голубых фишек представлены такие хорошо известные бренды как Apple, Coca-Cola, Walmart, Procter & Gamble и многие другие.

В чем состоят преимущества инвестиций в голубые фишки?

Такой вариант вложений обеспечивает достаточно заметную дивидендную доходность при одновременной минимизации рисков.

Вывод

1. Голубыми фишками называют ценные бумаги крупных и давно присутствующих на фондовом рынке компаний, проводящих стабильную и «щедрую» дивидендную политику.
2. Индексы голубых фишек составляются для всех крупных фондовых рынков мира, включая американский, японский, китайский, европейский, российский и многие другие.
3. Среди отечественных компаний голубыми фишками считаются ценные бумаги Сбербанка, Газпрома, Лукойла, Норильского никеля и других крупных предприятия (практически все из них являются системообразующими для своего сегмента рынка).
4. Классическими голубыми фишками в мировом масштабе выступают: Apple, Coca-Cola, Walmart, Johnson& Johnson и т.д.
5. Главными плюсами инвестиций в голубые фишки становятся: ликвидность, низкая волатильность, надежность и достаточно высокая дивидендная доходность.