Что такое Форекс

Рынок Форекс заслуженно считается одним из самых быстро развивающихся. Торговля на нем способна как принести большой доход, так и не менее серьезный убыток. Поэтому начинающему трейдеру крайне важно понимать, что представляет собой Forex, каковы его принципы функционирования, основные плюсы и минусы, а также в чем заключаются основные стратегии заработка.

Статья дает ответы на все перечисленные вопросы в максимально простой и понятной форме.

Что такое Forex

Форекс представляет собой мировой рынок торговли самыми разными валютами. Включая традиционные и виртуальные. Главными его особенностями выступают: отсутствие централизации, высокая ликвидность и огромные обороты торговли, которые исчисляются триллионами долларов ежедневно. По состоянию на середину 2024 года значение этого параметра составляет примерно $5-7 трлн.

Название рынка – Forex – представляет собой сокращение двух английских слов Foreign Exchange, что легко переводится как «обмен валюты». Оно достаточно красноречиво демонстрирует основной предмет торговли. Которая ведется с задействованием очень серьезных участников, включая центральные банки, широкий спектр кредитных организаций, инвестиционные фонды и частных инвесторов.

Причем торговля валютами ведется не на бирже, поэтому рынок Форекс является внебиржевым.

Что еще раз подчеркивает его децентрализованный характер и отсутствие жесткого регуляторного контроля. Обслуживанием Forex занимается несколько мощных и хорошо известных информационно-дилинговых компаний с безупречной репутацией.

В качестве примера можно привести Reuters или Bloomberg. Созданные ими торговые площадки работают по стандартной схеме: участники рынка получают котировки, на основании которых совершают сделки. Их обработка ведется коммерческими банками, выступающими участниками системы. Сумма каждой операции относительно невелика и варьируется в диапазоне от 100 до 500 долларов. Но торговля ведется лотами, минимальная стоимость которого равняется $1 млн., в стандартная – $5 млн.

Другими словами, самостоятельное участие в торговле на реальном Forex требует не просто наличия терминала для подключения (стоимость подписки составляет от $2-3 тыс. ежемесячно), но и собственного капитала от нескольких миллионов долларов. Причем даже в этом случае трейдер будет вынужден соблюдать ряд ограничений. Например, торговать без кредитного плеча и по курсам, установленным банком, где он открыл счет.

Именно поэтому большая часть частных инвесторов не занимается торговлей на реальном рынке Форекс. Трейдеры с небольшим капиталом сотрудничают с так называемыми форекс-дилерами, которых нередко некорректно называют форекс-брокерами. Ошибка в названии заключается в том, что дилеры не исполняют функции посредников между продавцом и покупателем, а потому не могут именоваться полноценными брокерами.

В любом случае, рядовой инвестор не заключает реальные сделки купли-продажи валюты.

Он отслеживает динамику валютных курсов и прогнозирует дальнейшее изменение. То есть фактически заключает пари на падение или рост одной валюты относительно другой (их комбинация называется валютной парой).

Кто такие форекс-дилеры

Форекс-дилер или форекс-брокер представляет собой компанию (то есть юридическое лицо), которое контролирует заключение сделки на рынке Форекс. Организация торговли ведется несколькими способами, включая четыре наиболее распространенных:

1. DD (DealingDesk). Задача дилера – исполнение роли контрагента по сделкам, которые совершают участники торгов. Все основные параметры торговли, включая комиссию, спреды, кредитное плечо и даже котировки, определяет именно он. Схему сложно называть взаимовыгодной, так как интересы трейдера и дилера фактически противоположны.
2. NDD (NoDealingDesk). Такой формат торговли предусматривает удовлетворение части заявок встречными со стороны других участников рынка. Остающаяся непокрытой разница направляется на реальный валютный рынок. Дилер зарабатывает на комиссии и спредах, что практически полностью исключает конфликт интересов с трейдером.
3. STP (StraightThroughProcessing). Дилер зарабатывает на комиссии, взимаемой с трейдеров. Схема торговли предусматривает консолидацию заявок с дальнейшим направлением в так называемый агрегатор ликвидности. Там данные совмещаются с аналогичными от маркет-мейкеров (поставщиков ликвидности). Последние влияют на соотношение спроса и предложения, то есть задают спред и зарабатывают на нем. Конфликт интересов дилера и трейдера исключается.
4. ECN (ElectronicCommunicationsNetwork). Функционал форекс-дилера расширяется, так как он создает почти полноценную электронную торговую площадку, аналогичную биржевой. На ней собирается вся информация о торговле от трейдеров и маркет-мейкеров, причем она доступна всем участникам. Заработок дилера формируется из комиссии, поэтому конфликт интересов не возникает.

Два последних варианта торговли на Форекс заслуженно считаются наиболее сбалансированными.

Важно отметить, что даже такой формат трейдинга, не предусматривающий совершения реальных валютных сделок, интересен всем участникам. Прежде всего, дилерам, имеющим гарантированный доход. Но и остальные заинтересованные стороны – трейдеры и маркет-мейкеры – получают хорошую возможность заработать.

Что нужно для начала торговли на Форекс

Ниже представлена схематичная пошаговая инструкция для начинающих Форекс-трейдеров.

Она может быть скорректирована с учетом персональных запросов или возможностей конкретного новичка.

Но в общем случае для начала торговли от него потребуется выполнение следующих обязательных действий:

1. Выбор форекс-брокера (форекс-дилера). Для трейдеров из России речь идет о лицензированной брокерской компании, выполняющей требования Центробанка и соответствующего законодательства. Примером давно и успешно работающего на рынке брокера выступает компания Финам.
2. Скачивание и установка на ПК или мобильное устройство торгового терминала. Обязательным условием участия в торгах становится постоянный доступ к интернету, так как все операции осуществляются в формате онлайн.
3. Для неквалифицированных инвесторов – прохождение тестирования для изменения статуса на квалифицированный (требование касается российских участников Форекс). Важно отметить, что недобросовестные дилеры стремятся снизить порог выхода на рынок. Так как заинтересованы в как можно большем количестве работающих через них трейдеров (по причинам, описанным выше).
4. Торговля с помощью демо-счета. Фактически, становится бесплатным обучением новичка в трейдинге без риска потери реальных денежных средств. Демонстрационные счета имеются у всех форекс-дилеров, что позволяет новичку познакомиться со схемой совершения сделок и принципами работы внебиржевого валютного рынка.
5. Пополнение лицевого счета и начало непосредственной торговли на Forex. Минимальная сумма определяется правилами конкретного форекс-брокера. Обычно речь идет о тысяче рублей или $100-200. Хотя нередко устанавливается меньший порог входа. Но в этом случае торговля наверняка потребует задействования кредитного плеча, то есть использование заемных средств.
6. Выбор кредитного плеча. Чем выше соотношение своих средств к заемным, тем больше риски торговли. Поэтому не стоит начинать ни с крупных сумм, ни с большого кредитного плеча.
7. Разработка и следование торговой стратегии. Более детально вопрос рассматривается ниже. Здесь же нужно отметить, что сложно назвать правильным поведением как слепое следование однажды выбранной стратегии, так и ее постоянное изменение. Намного правильнее найти баланс между обоими описанными вариантами поведения трейдера.

Как заключаются сделки

Совершение сделок с помощью специального терминала для трейдинга не составляет особого труда. Главное – знать и понимать основные виды осуществляемых операций. К числу самых распространенных относятся четыре:

1. Спот. Самый простой и быстрый вариант сделки. Предполагает немедленную передачу зафиксированной суммы в валюте.
2. Фьючерс. Представляет собой обязательства купить или продать валюту в будущем с обязательным указанием точного срока и по фиксированной цене. Позволяет заработать в случае точного прогнозирования динамики стоимости актива. Важным дополнением становится возможность продать контракт в любое время до истечения срока действия желающим на согласованных сторонами условиях.
3. Опцион. Схожий с предыдущим формат сделки, предусматривающий не обязанность, а право приобрести или реализовать валюту на аналогичных условиях. То есть по фиксированной цене и в заранее установленный срок. Сделка содержит меньше рисков, чем фьючерс, так как допускает возможность отказа от ее совершения.
4. Форвард. Сделка совершается на условиях, аналогичных фьючерсу, но с одним немаловажным нюансом. Ее нельзя продать, то есть обязательства нужно выполнить в любом случае. Что увеличивает риски торговой операции, к которой стоит прибегать только при полной уверенности в прогнозе изменения валютного курса.

Можно ли заработать на Форекс

Рынок Forex нередко кажется простым и понятным. В том числе – в плане быстрого выхода на получение большого и постоянного дохода. Но подобная простота обманчива. Реально успешными трейдерами на внебиржевом валютном рынке становятся только лучшие из участников. То есть те, кто досконально понимает принципы торговли, знает факторы, влияющие на валютный курс, умеет пользоваться многочисленными аналитическими инструментами и т.д.

Стратегии заработка на Форекс

Количество торговых стратегий, с разной степенью эффективности применяемых на Forex, очень велико и постоянно растет. Найти их описание не составляет труда – достаточно воспользоваться поиском на многочисленных профильных тематических ресурсах.

В качестве примера имеет смысл кратко описать две наиболее простых и при этом относительно распространенных стратегии трейдинга.

Первую называют «Лондонским взрывом». Стратегия основана на том, что одна из самых влиятельных валютных бирж расположена в Лондоне. Она открывается в 10 часов по Москве, что практически всегда приводит к серьезному воздействию на курсовые тренды. Которое оказывается, несмотря на круглосуточное функционирование Форекс. Следование обнаруженным тенденциям дает неплохую возможность заработать в течение 2-3 часов после открытия лондонской валютной биржи.

Вторая стратегия – «Скользящие средние» - базируется на совмещении графика курсовых колебаний со средним значением за определенный временной период. Например, 2 или 3 недели. Далее нужно отследить динамику цен и определить развороты рыночной стоимости актива. Их прогнозирование позволяет своевременно реагировать посредством покупки или продажи валюты.

Ошибки новичков

Самый простой и очевидный способ не допускать собственные ошибки – это учиться на чужих.

Именно поэтому целесообразно привести несколько рекомендаций опытных трейдеров, доказавших успешность на практике.

В их числе:

1. Трейдер должен учиться в перманентном режиме. Начиная с обязательного посещения специализированных курсов и заканчивая постоянной самостоятельной подготовкой.
2. Особый акцент необходимо делать на анализе. Причем обоих типов – и фундаментальном, и техническом. Ошибки в их применении не должны становится причиной отказа от использования аналитических инструментов.
3. Постановка цели, достижение которой приводит к уходу с торгов. Что поможет избежать потери всего имеющегося изначально капитала.
4. Сверх активности никому не нужны и не помогут. Намного более успешной оказывается спокойная, но четко и последовательно реализуемая стратегия торговли.
5. Эмоции не должны влиять на совершение сделок. Эмоциональная нестабильность заслуженно считается одной из главных причин крупных убытков на Форекс.

Плюсы и минусы торговли на Форекс

Популярность трейдинга на Forex обусловлена следующими преимуществами подобных финансовых операций:

1. Низкий порог входа. Который нередко устанавливается на уровне 100 рублей или $1.
2. Круглосуточный доступ к торгам. Что объясняется функционированием валютного рынка в формате 24 на 7.
3. Удобная и понятная торговля валютными парами. Как в лонг, так и в шорт. Результатом чего становится возможность заработать как на падении, так и на росте курса валюты.
4. Высокая доходность. Достигается успешными трейдерами при серьезном подходе к делу.

Последний пункт списка заслуженно считается главным. Он уравновешивается аналогичным уровнем риска получить убытки. Что становится еще актуальнее, если торговля ведется с кредитным плечом, то есть с использованием заемных денег форекс-брокера. Дополнительный минус – отсутствие жесткого контроля и регулирования. Что дает трейдерам свободу, но одновременно снижает уровень защиты вложений.

Forex vs биржа

Рынок Форекс заметно отличается от биржи. Ключевая разница выражается в двух моментах. Первый касается отсутствия реального права собственности на актив. Так как фактически сделка не сопровождается переходом имущества между участниками. Она завершается закрытием позиции и получением прибыли или убытка. Вторым существенным моментом становится отсутствие необходимости производить обмен собственной валюты на валюту, в которой совершается сделка.

То есть торговля долларами успешно ведется с рублевого счета без выполнения каких-либо промежуточных операций по конвертации.

FAQ

Что обозначает термин Forex?

Это сокращение двух слов – Foreign Exchange, то есть обмен валюты. Термин означает децентрализованный мировой валютный внебиржевой рынок с ежесуточным оборотом на уровне $5-7 трлн.

В чем причины популярности Форекс-трейдинга?

Их несколько: высокая доходность, низкий порог входя, круглосуточный доступ к торговле, разнообразие торговых и аналитических инструментов.

Стоит ли заниматься торговлей на рынке Форекс?

Ответ на этот вопрос может дать только сам трейдер. С учетом собственных запросов, возможностей и предпочтений.

Вывод

1. Форекс – мировой внебиржевой валютный рынок, который сочетает полную децентрализацию и очень большие обороты.
2. Его участниками выступают: национальные банки, коммерческие кредитные и финансовые структуры, инвестиционные фонды и частные инвесторы.
3. Торговля на Форекс – удобный и доступный способ хорошо и много заработать, оборотной стороной которого становится не менее высокий риск.

Частный инвестор торгует на Forex через дилера/брокера, причем в России – обязательно лицензированного.