Брокеры России
Часто задаваемые вопросы о брокерском обслуживании
Чем отличается брокерский счет от ИИС?
Главным отличием ИИС от брокерского счета выступают вычеты по НДФЛ, которые клиент получает при открытии индивидуального инвестиционного счета. При открытии стандартного брокерского счета таких льгот не предусмотрено, за исключением инвестирования в облигации.
Однако ИИС имеет ограничения:
- Максимальная сумма пополнения 1 млн руб.
- Счет открывается сроком на 3 года, если закрыть его ранее все ранее оформленные налоговые вычеты возвращаются, а ИИС становится обычным брокерским счетом.
Открыть ИИС можно за несколько минут у нас на сайте.
Как считается налоговый вычет?
Вычет бывает двух видов:
- А. Возможен, если вкладчик имеет официальную заработную плату или доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Ему предоставляется возможность каждый год возвращать НДФЛ, уплаченный в налоговом периоде. Сумма возврата зависит от суммы, зачисленной на ИИС.
- Б. Для клиентов, не имеющих другого источника дохода (пенсионеры, студенты и т. д.). Предусматривает освобождение от уплаты НДФЛ со всего дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете.
Что предлагают для начинающих инвесторов?
Комфортнее всего начинающему брокеру работать с теми компаниями, которые предлагают новичкам особые условия. Это Тинькофф Банк, Сбербанк, БКС, ВТБ, Открытие Брокер.
Какие плюшки предлагаются начинающим трейдерам:
- Бесплатное открытие и ведение счета.
- Отсутствие абонентской платы у пассивных инвесторов.
- Индивидуальные тарифы.
- Бесплатные обучающие уроки.
Можно ли открыть счет дистанционно?
Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета. Стандартно, если брокер уже является клиентом банка, имеет его карту, он сможет открыть счет онлайн, без посещения представительства финансовой организации.
Какую минимальную сумму нужно зачислить на счет?
Минимальный порог вхождения зависит от брокера, может быть установлен в 1000 руб. или не установлен вообще.
Для чего нужен брокер
По Закону, торговать на фондовых биржах могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензии на занятие этим видом деятельности. Просто физические и юридические лица не смогут участвовать в торгах напрямую, поэтому они используют услуги брокеров. Это посредники, которые проводят сделки от имени частных инвесторов на бирже.
Какие функции выполняют брокеры:
- предоставляют доступ клиентам на фондовый рынок;
- следуют поручениям клиента;
- открывают и управляют брокерскими и депозитарными счетами;
- ведут учет денег и имущества, переданных клиентами;
- консультируют клиентов по торгам;
- проводят расчеты по сделкам;
- формируют отчеты о проведенных операциях;
- удерживают налоги, выводят деньги.
Брокерами выступают банки, брокерские и инвестиционные компании.
Как выбрать брокера
От работы брокера зависит успешность инвестирования, поэтому важно выбрать надежного посредника.
Главные критерии:
- Наличие лицензии на осуществление деятельности. Список официальных биржевых брокеров, имеющих разрешительные документы, можно посмотреть на официальном сайте Банка России. Обратите внимание, статус лицензии должен быть «Действующая».
- Рейтинг надежности брокера. Узнать о репутации посредника можно на сайте Московской биржи, из народных рейтингов, которые формируются на основании отзывов клиентов. Основными параметрами для сравнения выступают: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
- Условия сотрудничества. Условно тарифы устанавливаются в зависимости от статуса клиента. Их можно разделить на тарифы для новичков, для опытных инвесторов, для профессиональных трейдеров. Состав услуг и размер комиссий у разных брокеров будут разными, важно выбрать тариф, оптимально подходящий для вашей деятельности.
- Сервис и функциональность приложений. Чтобы осуществлять биржевую торговлю удобно использовать мобильные приложения. Можно скачать демодоступ и посмотреть, насколько оно вам подходит. Или потренироваться в инвестировании на демопортфеле, узнать способы ввода и вывода денег. Проверьте работу техподдержки, т. к. на начальном этапе будет возникать множество вопросов.
- Наличие обучающих материалов. Начинающим инвесторам рекомендуется прежде чем начинать торговать, получить несколько уроков от выбранной брокерской компании.
Крупнейшие брокеры РФ
Официальной статистики, увы, нет – МосБиржа ее не публикует с весны 2022 года. Можно ознакомиться с кредитным рейтингом, но он не полностью отражает крупность брокера на фондовых биржах. Если смотреть на неофициальную статистику и отзывы трейдеров, то ТОП будет следующим:
№ | Брокер | Плюсы | Базовый тариф |
1 | Тинькофф Инвестиции |
| Инвестор:
|
2 | Финам |
| Стратег:
|
3 | БКС |
| Инвестор:
|
4 | Открытие |
| Инвестиционный:
|
5 | Цифра |
| Стандартный:
|
Выбрать брокера онлайн
Если вам нужен профессиональный посредник для торговли на фондовом или другом рынке (а без него вы покупать акции не сможете) – можете выбрать его из списка выше, у всех представленных компаний есть лицензия профессионального брокера. С помощью фильтров вы можете выбрать надежную и подходящую конкретно вам компанию, после чего нужно будет:
- Нажать на «Перейти на сайт».
- Заполнить на странице брокера форму обратной связи – обычно достаточно указать номер телефона.
- Сделать то, чего от вас хочет сайт – указать данные, подписать их электронной подписью или пройти верификацию в банковском приложении.
- Немного подождать – создание аккаунта и открытие счета может занимать до 15 минут.
- Зайти в свой личный кабинет, найти готовые инвестиционные стратегии (если не знаете, с чего начать инвестировать), пополнить счет, купить ценные бумаги.